1.1. nomo เป็นแพลตฟอร์มซื้อขายดิจิทัลที่บริหารจัดการโดย Nomo Trade Limited ซึ่งจดทะเบียนเป็นบริษัทธุรกิจระหว่างประเทศ (IBC) ในเซนต์ลูเซีย เลขที่ 2023-00509 โดยมีที่ตั้งสำนักงานจดทะเบียนที่ ชั้นล่าง อาคาร The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, เซนต์ลูเซีย (“บริษัท” “เรา” “พวกเรา” หรือ “nomo”)

1.2. แพลตฟอร์ม (nomotrade.com และแอปพลิเคชันบนอุปกรณ์พกพา) เปิดให้ทำการซื้อขาย CFD อนุพันธ์ การคัดลอกกลยุทธ์การซื้อขาย (copy trading) และพอร์ตการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง (“บริการ”) นโยบาย AML/KYC ฉบับนี้ (“นโยบาย”) กำหนดกรอบการทำงานของเราในการป้องกันการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

1.3. นโยบายฉบับนี้มีการปรับปรุงเป็นระยะตามการเปลี่ยนแปลงด้านกฎหมายและกฎระเบียบ การใช้บริการอย่างต่อเนื่องถือเป็นการยอมรับนโยบายฉบับปัจจุบัน ผู้ใช้มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบนโยบายนี้เป็นประจำ

2.1. nomo ดำเนินกระบวนการ AML และ KYC เพื่อปฏิบัติตามกฎหมายและกฎระเบียบระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้อง โดยมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อป้องกันการฟอกเงิน (ML) การให้เงินสนับสนุนการก่อการร้าย (TF) และกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

2.2. nomo ใช้วิธีการจัดการความเสี่ยง (risk-based approach) โดยกำหนดมาตรการควบคุมให้เหมาะสมกับความเสี่ยงที่ระบุ ลูกค้าแต่ละรายจะได้รับโปรไฟล์ความเสี่ยงที่จัดอยู่ในระดับต่ำ ปานกลาง หรือสูง โดยอิงตามการประเมินเฉพาะรายซึ่งดำเนินการในขั้นตอนการเปิดบัญชีและทบทวนอย่างต่อเนื่อง

2.3. nomo จัดให้มีนโยบาย ขั้นตอน และทรัพยากรภายในเพื่อสนับสนุนการตรวจสอบสถานะลูกค้า การติดตามตรวจสอบธุรกรรม และกระบวนการยกระดับเรื่องร้องเรียน พฤติกรรมที่น่าสงสัยจะได้รับการประเมินภายในและดำเนินการตามหน้าที่ทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง

3.1. กระบวนการ CDD จะประเมินความเสี่ยง ณ จุดเริ่มต้นของการเปิดบัญชีและตลอดระยะเวลาความสัมพันธ์กับลูกค้า โดยรวมถึงการยืนยันตัวตน การประเมินภูมิหลังทางการเงินและที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ และการติดตามตรวจสอบธุรกรรมอย่างต่อเนื่อง

3.2. สำหรับลูกค้าที่อยู่ในภูมิภาคลาตินอเมริกา (LATAM) nomo ใช้เครื่องมือยืนยันตัวตนเฉพาะภูมิภาค รวมถึงระบบเลขประจำตัวประชาชนระดับชาติ (เช่น CPF ของบราซิล CURP ของเม็กซิโก) เอกสารยืนยันการปฏิบัติตามภาษี (เช่น RFC) และฐานข้อมูลของรัฐบาล (เช่น SAT ในเม็กซิโก) การยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพ (biometric) จะถูกใช้เมื่อเหมาะสม การสื่อสารด้าน AML/KYC มีให้บริการเป็นภาษาสเปน โปรตุเกส และอังกฤษ

3.3. หากไม่สามารถจัดเตรียมเอกสารที่ต้องใช้หรือไม่ให้ความร่วมมือในกระบวนการ CDD อาจส่งผลให้บัญชีถูกระงับ จำกัดการถอนเงิน หรือถูกปิดบัญชี

4.1. การลงทะเบียนบัญชีทุกประเภทต้องผ่านการยืนยันตัวตน การยืนยันมาตรฐาน (ระดับ 1) ต้องใช้: ชื่อ-นามสกุล วันเดือนปีเกิด ประเทศที่พำนัก ที่อยู่อีเมล หมายเลขโทรศัพท์ บัตรประจำตัวที่ออกโดยรัฐบาล (หนังสือเดินทาง บัตรประชาชน หรือใบขับขี่) และการตรวจสอบตัวตนแบบ liveness ระดับ 2 ต้องใช้หลักฐานที่อยู่เพิ่มเติม

4.2. การตรวจสอบสถานะอย่างเข้มข้น (Enhanced Due Diligence – EDD) จะถูกนำมาใช้กับผู้ใช้ที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึง:

• บุคคลที่มีความเกี่ยวข้องทางการเมือง (Politically Exposed Persons – PEPs) และบุคคลที่เกี่ยวข้อง
• ผู้ใช้ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมมูลค่าสูงหรือซับซ้อน
• ผู้ใช้จากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูงหรืออยู่ภายใต้การคว่ำบาตร
• ผู้ใช้ที่มีรายได้จากภาคนอกระบบหรือกิจการที่ไม่ได้จดทะเบียน
• ผู้ใช้ที่ทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลผ่านแพลตฟอร์มที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล

4.3. EDD อาจรวมถึงการร้องขอเอกสารแหล่งที่มาของเงิน การติดตามตรวจสอบธุรกรรมอย่างละเอียดมากขึ้น และการทบทวนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มเติม

5.1. nomo จะไม่ให้บริการแก่บุคคลจากเขตอำนาจศาลที่อยู่ในบัญชีดำหรือบัญชีเทา (black/grey lists) ของ FATF หรืออยู่ภายใต้การคว่ำบาตรระหว่างประเทศที่เกี่ยวข้อง แพลตฟอร์มสงวนสิทธิ์ในการปรับปรุงรายชื่อดังกล่าวตามดุลยพินิจ

5.2. เขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัดในปัจจุบัน ได้แก่: อัฟกานิสถาน แอลเบเนีย แอลจีเรีย แองโกลา บาห์เรน บังกลาเทศ บาร์เบโดส เบลารุส เบนิน ภูฏาน บอสเนียและเฮอร์เซโกวีนา บอตสวานา บูร์กินาฟาโซ บุรุนดี กัมพูชา แคเมอรูน เคปเวิร์ด สาธารณรัฐแอฟริกากลาง ชาด จีน คอโมโรส คองโก DR แคว้นไครเมีย คิวบา จิบูตี อียิปต์ เอริเทรีย เอธิโอเปีย ฟิจิ กาบอง กานา กินี เฮติ อิหร่าน อิรัก จาเมกา จอร์แดน เคนยา โคโซโว คูเวต ลาว เลบานอน ไลบีเรีย ลิเบีย มาซิโดเนีย FYR มาดากัสการ์ มาลาวี มัลดีฟส์ มาลี โมร็อกโก เมียนมา นามิเบีย เนปาล ไนเจอร์ ไนจีเรีย เกาหลีเหนือ ไซปรัสเหนือ โอมาน ปากีสถาน ปาเลา กาตาร์ รัสเซีย รวันดา โซมาเลีย เซเนกัล เซาท์ซูดาน ซูดานและดาร์ฟูร์ ซีเรีย แทนซาเนีย โตโก ตรินิแดดและโตเบโก ตูนิเซีย ตูวาลู สหรัฐอเมริกา วานูอาตู นครรัฐวาติกัน เยเมน แซมเบีย ซิมบับเว

5.3. ปัจจุบัน nomo ไม่ได้ให้บริการแก่ผู้ใช้ที่พำนักอยู่ใน EEA บัญชี EEA เดิมอาจถูกเก็บไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการถอนเงินเท่านั้น ไม่อนุญาตให้มีกิจกรรมการเทรดใหม่จากผู้ใช้ใน EEA

5.4. รายชื่อเขตอำนาจศาลที่ถูกจำกัดจะได้รับการทบทวนเป็นระยะให้สอดคล้องกับการปรับปรุงของ FATF และการเปลี่ยนแปลงทางกฎระเบียบที่เกี่ยวข้อง

6.1. กิจกรรมต่อไปนี้ถูกห้ามอย่างเคร่งครัดบนแพลตฟอร์ม:

• การฟอกเงินหรือความพยายามใด ๆ ในการปกปิดที่มาที่ผิดกฎหมายของเงินทุน
• การให้เงินสนับสนุนการก่อการร้ายหรือการสนับสนุนองค์กรก่อการร้าย
• การฉ้อโกง การขโมยข้อมูลระบุตัวตน หรือการแอบอ้าง
• แชร์ลูกโซ่หรือโครงสร้างธุรกิจแบบพีระมิด
• การซื้อขายสินค้าและบริการที่ผิดกฎหมาย

6.2. ประเภทธุรกิจต่อไปนี้อยู่ภายใต้การพิจารณาอย่างเข้มงวดเพิ่มเติมและอาจถูกจำกัด:

• แพลตฟอร์มซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้รับการกำกับดูแลหรือแพลตฟอร์มซื้อขายระหว่างบุคคล (peer-to-peer)
• การให้กู้ยืม การระดมทุนแบบคราวด์ฟันดิ้ง หรือโครงการลงทุนที่ไม่มีใบอนุญาต
• แพลตฟอร์มการพนันหรือสลากกินแบ่งที่ไม่มีใบอนุญาต
• ธุรกิจโอนเงินหรือรับ-ส่งเงินที่ไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดในเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง

6.3. nomo อาจกำหนดให้ต้องมีการตรวจสอบสถานะเพิ่มเติมหรือจำกัดการเข้าถึงสำหรับผู้ใช้ที่ดำเนินธุรกิจใน หรือมีความเกี่ยวข้องกับ เขตอำนาจศาลที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูงต่ออาชญากรรมทางการเงิน

7.1. ความเสี่ยงจะได้รับการประเมินใน 4 มิติ ได้แก่ (i) ความเสี่ยงของผู้ใช้ (ii) ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์/บริการ/ธุรกรรม (iii) ความเสี่ยงด้านช่องทางการใช้งาน (interface risk) และ (iv) ความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์

7.2. ความเสี่ยงของผู้ใช้ถูกกำหนดโดยแหล่งที่มาของความมั่งคั่งและกิจกรรมทางเศรษฐกิจเป็นหลัก ผู้ใช้ที่มีแหล่งรายได้ที่ชัดเจนและมั่นคงถือว่ามีความเสี่ยงต่ำกว่า ผู้ใช้ที่มีโปรไฟล์ทางการเงินซับซ้อนหรือไม่โปร่งใสจะถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวดมากขึ้น

7.3. ความเสี่ยงของผลิตภัณฑ์/ธุรกรรมจะสูงขึ้นสำหรับตราสารที่มีการใช้เลเวอเรจ สกุลเงินดิจิทัล และวิธีการชำระเงินที่ไม่ได้รับการกำกับดูแล ธุรกรรมดังกล่าวทั้งหมดจะได้รับการติดตามตรวจสอบอย่างเข้มข้น

7.4. ความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์จะได้รับการประเมินบนพื้นฐานของสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ ดัชนีการคอร์รัปชัน และสถานะการคว่ำบาตรของประเทศสัญชาติ ประเทศที่พำนัก และประเทศที่มีกิจกรรมทางเศรษฐกิจของผู้ใช้

8.1. nomo จะเก็บรักษาบันทึกการระบุตัวตนลูกค้า ข้อมูลธุรกรรม และการสื่อสารที่เกี่ยวข้องเป็นระยะเวลาอย่างน้อยเจ็ด (7) ปีนับจากสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หรือมากกว่านั้นหากกฎหมายที่บังคับใช้กำหนด บันทึกจะถูกเก็บอย่างปลอดภัยและสามารถเข้าถึงได้เพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบโดยหน่วยงานกำกับดูแล

9.1. พนักงานที่เกี่ยวข้องทั้งหมดของ nomo จะได้รับการฝึกอบรม AML/KYC เป็นประจำ ครอบคลุมนโยบายและพันธกรณี การระบุพฤติกรรมที่น่าสงสัย ขั้นตอนการยกระดับเรื่อง และรูปแบบเฉพาะของภูมิภาค LATAM รวมถึงการฟอกเงินผ่านการค้า ผู้ลำเลียงเงินสด และโครงสร้างบริษัทนอมินี/บริษัทเปลือกเปล่า

10.1. nomo ได้แต่งตั้งเจ้าหน้าที่กำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ (Compliance Officer) ที่รับผิดชอบการกำกับดูแลการดำเนินนโยบายนี้ การติดตามความเคลื่อนไหวด้านกฎระเบียบ และการรับรองการยกระดับและรายงานประเด็นด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างทันท่วงที

11.1. โปรแกรม AML/CFT ของ nomo อยู่ภายใต้การตรวจสอบโดยผู้ตรวจสอบอิสระเป็นระยะ ผลการตรวจสอบจะถูกพิจารณาโดยฝ่ายบริหารและมีการดำเนินการแก้ไขตามความจำเป็น

11.2. ผู้ให้บริการภายนอกที่ใช้สำหรับการยืนยันตัวตนและการตรวจสอบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายคุ้มครองข้อมูลที่ใช้บังคับและรักษาความลับของข้อมูลผู้ใช้

12.1. nomo ให้ความร่วมมืออย่างเต็มที่กับหน่วยงานที่มีอำนาจ รวมถึงหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยข่าวกรองทางการเงิน ในการสืบสวนเกี่ยวกับ ML TF หรือกิจกรรมผิดกฎหมายอื่น ๆ ภายในขอบเขตที่กฎหมายที่ใช้บังคับอนุญาต

13.1. บุคคลที่สามที่มีความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับ nomo จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐาน AML/KYC ในระดับที่เทียบเท่ากัน การติดตามอย่างต่อเนื่องและการทบทวนเป็นระยะจะถูกนำมาใช้เพื่อประเมินการปฏิบัติตามนโยบายนี้ของบุคคลที่สามดังกล่าว

14.1. นโยบายนี้จะได้รับการทบทวนอย่างสม่ำเสมอและปรับปรุงเมื่อจำเป็น วันที่ระบุในส่วนบนของเอกสารนี้สะท้อนการแก้ไขล่าสุด การเปลี่ยนแปลงที่มีนัยสำคัญจะถูกสื่อสารถึงผู้ใช้ผ่านทางอีเมลหรือการแจ้งเตือนบนแพลตฟอร์ม การใช้งานบริการอย่างต่อเนื่องหลังการอัปเดตถือเป็นการยอมรับนโยบายที่ได้รับการแก้ไข

หากคุณมีคำถาม ข้อกังวล หรือคำขอใด ๆ ที่เกี่ยวกับนโยบายฉบับนี้ หรือหากคุณต้องการใช้สิทธิในข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ โปรดติดต่อเราตามรายละเอียดต่อไปนี้:

• อีเมล: support@nomotrade.com
• ที่อยู่สำนักงานปฏิบัติการ: ชั้นล่าง อาคาร The Sotheby ตำบล Rodney Village เขต Rodney Bay เมือง Gros-Islet รหัส LC01 401 ประเทศเซนต์ลูเชีย.