1.1. nomo একটি ডিজিটাল ট্রেডিং প্ল্যাটফর্ম, যা পরিচালিত হয় Nomo Trade Limited দ্বারা; এটি সেন্ট লুসিয়ায় ২০২৩-০০৫০৯ নম্বরের অধীনে নথিভুক্ত একটি International Business Company (IBC), যার নিবন্ধিত কার্যালয় Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia-তে অবস্থিত (“কোম্পানি”, “আমরা”, “আমাদের”, অথবা “nomo”)।

1.2. প্ল্যাটফর্মটি (nomotrade.com এবং মোবাইল অ্যাপ্লিকেশন) CFD, ডেরিভেটিভস, কপি ট্রেডিং এবং বৈচিত্র্যময় পোর্টফোলিওতে (সমষ্টিগতভাবে “সেবা”) লেনদেনের সুযোগ প্রদান করে। এই AML/KYC নীতি (“নীতি”) মানি লন্ডারিং, সন্ত্রাসী অর্থায়ন এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ প্রতিরোধে আমাদের কাঠামো নির্ধারণ করে।

1.3. এই নীতি নিয়ন্ত্রক পরিবর্তনের প্রতিফলন ঘটাতে সময়ে সময়ে হালনাগাদ করা হয়। সেবা ব্যবহার অব্যাহত রাখা বর্তমান সংস্করণ গ্রহণের সমতুল্য। ব্যবহারকারীর দায়িত্ব হচ্ছে নিয়মিতভাবে এই নীতি পর্যালোচনা করা।

2.1. প্রযোজ্য আইন ও আন্তর্জাতিক বিধিবিধান মেনে চলার জন্য nomo AML এবং KYC প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে, যার মূল উদ্দেশ্য হল মানি লন্ডারিং (ML), সন্ত্রাসী অর্থায়ন (TF), এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক কার্যকলাপ প্রতিরোধ করা।

2.2. nomo ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসরণ করে, সনাক্তকৃত ঝুঁকির অনুপাতে নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা প্রয়োগ করে। প্রতিটি গ্রাহকের জন্য অনবোর্ডিং-এর সময় এবং পরবর্তী চলমান মূল্যায়নের ভিত্তিতে ক্লায়েন্ট-নির্দিষ্ট মূল্যায়নের মাধ্যমে নিম্ন, মধ্যম বা উচ্চ—এই তিন ধরনের ঝুঁকি প্রোফাইল নির্ধারণ করা হয়।

2.3. nomo যথাযথ পরিশ্রম, লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং এস্কেলেশন প্রক্রিয়াসমূহ সমর্থনের জন্য অভ্যন্তরীণ নীতি, পদ্ধতি এবং সম্পদ রক্ষা করে। সন্দেহজনক আচরণ অভ্যন্তরীণভাবে মূল্যায়ন করা হয় এবং প্রযোজ্য আইনগত বাধ্যবাধকতা অনুযায়ী ব্যবস্থা নেওয়া হয়।

3.1. CDD প্রক্রিয়া অনবোর্ডিংয়ের সময় এবং ক্লায়েন্ট সম্পর্কের সম্পূর্ণ সময়জুড়ে ঝুঁকি মূল্যায়ন করে। এতে পরিচয় যাচাই, আর্থিক পটভূমি ও ভৌগোলিক অবস্থানের মূল্যায়ন এবং চলমান লেনদেন পর্যবেক্ষণ অন্তর্ভুক্ত।

3.2. LATAM অঞ্চলের ক্লায়েন্টদের জন্য, nomo অঞ্চল-নির্দিষ্ট যাচাইকরণ সরঞ্জাম ব্যবহার করে, যার মধ্যে রয়েছে জাতীয় আইডি সিস্টেম (যেমন, ব্রাজিল CPF, মেক্সিকো CURP), ট্যাক্স কমপ্লায়েন্স ডকুমেন্ট (যেমন, RFC), এবং সরকারি ডেটাবেস (যেমন, মেক্সিকোতে SAT)। প্রযোজ্য ক্ষেত্রে বায়োমেট্রিক যাচাই প্রয়োগ করা হয়। AML/KYC সংক্রান্ত যোগাযোগ স্প্যানিশ, পর্তুগিজ এবং ইংরেজি ভাষায় উপলব্ধ।

3.3. প্রয়োজনীয় নথিপত্র প্রদান করতে ব্যর্থ হলে বা CDD প্রক্রিয়ায় সহযোগিতা না করলে অ্যাকাউন্ট স্থগিত, উত্তোলন সীমাবদ্ধতা বা বন্ধ হয়ে যেতে পারে।

4.1. সব ধরনের অ্যাকাউন্ট নিবন্ধনের জন্য পরিচয় যাচাই বাধ্যতামূলক। স্ট্যান্ডার্ড ভেরিফিকেশন (লেভেল ১)-এর জন্য প্রয়োজন: পূর্ণ নাম, জন্মতারিখ, বসবাসের দেশ, ইমেইল ঠিকানা, ফোন নম্বর, সরকারি-প্রদত্ত পরিচয়পত্র (পাসপোর্ট, জাতীয় আইডি অথবা ড্রাইভিং লাইসেন্স), এবং লাইভনেস চেক। লেভেল ২-এর জন্য অতিরিক্তভাবে ঠিকানার প্রমাণ প্রয়োজন।

4.2. উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ ব্যবহারকারীদের জন্য বর্ধিত ডিউ ডিলিজেন্স (EDD) প্রয়োগ করা হয়, যার মধ্যে অন্তর্ভুক্ত:

• রাজনৈতিকভাবে প্রভাবশালী ব্যক্তি (PEPs) এবং তাদের সহযোগীরা
• উচ্চ-মূল্য বা জটিল লেনদেনে জড়িত ব্যবহারকারীরা
• উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বা নিষেধাজ্ঞাপ্রাপ্ত বিচারব্যবস্থা থেকে আগত ব্যবহারকারীরা
• অনানুষ্ঠানিক বা নিবন্ধনহীন খাত থেকে আয়ের উৎস থাকা ব্যবহারকারীরা
• নিয়ন্ত্রণবিহীন প্ল্যাটফর্মের মাধ্যমে ক্রিপ্টোকারেন্সি লেনদেনকারী ব্যবহারকারীরা

4.3. EDD-এর মধ্যে অর্থের উৎস সম্পর্কিত নথি চাওয়া, বর্ধিত লেনদেন পর্যবেক্ষণ, এবং অতিরিক্ত কমপ্লায়েন্স পর্যালোচনা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

5.1. FATF-এর কালো বা ধূসর তালিকাভুক্ত, অথবা প্রযোজ্য আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞার অধীনস্থ বিচারব্যবস্থার ব্যক্তিদের nomo সেবা প্রদান করে না। প্ল্যাটফর্ম এই তালিকা নিজের বিবেচনায় হালনাগাদ করার অধিকার সংরক্ষণ করে।

5.2. বর্তমানে সীমাবদ্ধ বিচারব্যবস্থার মধ্যে রয়েছে: আফগানিস্তান, আলবেনিয়া, আলজেরিয়া, অ্যাঙ্গোলা, বাহরাইন, বাংলাদেশ, বার্বাডোস, বেলারুশ, বেনিন, ভুটান, বসনিয়া ও হার্জেগোভিনা, বতসোয়ানা, বুরকিনা ফাসো, বুরুন্ডি, কম্বোডিয়া, ক্যামেরুন, কাবো ভার্দে, সেন্ট্রাল আফ্রিকান রিপাবলিক, চাদ, চীন, কোমোরোস, কঙ্গো DR, ক্রিমিয়া অঞ্চল, কিউবা, জিবুতি, মিশর, ইরিট্রিয়া, ইথিওপিয়া, ফিজি, গ্যাবন, ঘানা, গিনি, হাইতি, ইরান, ইরাক, জ্যামাইকা, জর্ডান, কেনিয়া, কসোভো, কুয়েত, লাওস, লেবানন, লাইবেরিয়া, লিবিয়া, ম্যাসেডোনিয়া FYR, মাদাগাস্কার, মালাউই, মালদ্বীপ, মালি, মরক্কো, মিয়ানমার, নামিবিয়া, নেপাল, নাইজার, নাইজেরিয়া, উত্তর কোরিয়া, নর্দান সাইপ্রাস, ওমান, পাকিস্তান, পলাউ, কাতার, রাশিয়া, রুয়ান্ডা, সোমালিয়া, সেনেগাল, দক্ষিণ সুদান, সুদান এবং দারফুর, সিরিয়া, তাঞ্জানিয়া, টোগো, ত্রিনিনাদ ও টোবাগো, তিউনিসিয়া, টুভালু, যুক্তরাষ্ট্র, ভানুয়াতু, ভ্যাটিকান সিটি, ইয়েমেন, জাম্বিয়া, জিম্বাবুয়ে।

5.3. বর্তমানে nomo EEA-তে বসবাসকারী ব্যবহারকারীদের সেবা প্রদান করে না। পূর্ববর্তী (লিগেসি) EEA অ্যাকাউন্ট শুধুমাত্র অর্থ উত্তোলনের উদ্দেশ্যে রক্ষা করা যেতে পারে। EEA ব্যবহারকারীদের নতুন ট্রেডিং কার্যক্রম অনুমোদিত নয়।

5.4. FATF-এর হালনাগাদ এবং প্রযোজ্য বিধিবিধানের পরিবর্তনের সাথে সামঞ্জস্য রেখে সীমাবদ্ধ বিচারব্যবস্থার তালিকা সময়ে সময়ে পর্যালোচনা করা হয়।

6.1. প্ল্যাটফর্মে নিম্নলিখিত কার্যক্রম কঠোরভাবে নিষিদ্ধ:

• মানি লন্ডারিং বা অর্থের অবৈধ উৎস গোপন করার যে কোনো চেষ্টা
• সন্ত্রাসী অর্থায়ন বা সন্ত্রাসী সংগঠনকে সহায়তা প্রদান
• প্রতারণা, পরিচয় চুরি, বা মিথ্যা উপস্থাপন
• পনজি বা পিরামিড প্রকল্প
• অবৈধ পণ্য বা সেবার বাণিজ্য

6.2. নিম্নলিখিত ব্যবসার ধরনসমূহ অতিরিক্ত পর্যবেক্ষণের আওতাভুক্ত এবং সীমাবদ্ধ হতে পারে:

• নিয়ন্ত্রণহীন ক্রিপ্টোকারেন্সি এক্সচেঞ্জ বা পিয়ার-টু-পিয়ার প্ল্যাটফর্ম
• অননুমোদিত ঋণদান, ক্রাউডফান্ডিং, বা বিনিয়োগ প্রকল্প
• অননুমোদিত জুয়া বা লটারি প্ল্যাটফর্ম
• উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ বিচারব্যবস্থায় নিয়মবহির্ভূত অর্থ প্রেরণ বা রেমিট্যান্স ব্যবসা

6.3. আর্থিক অপরাধের দৃষ্টিতে উচ্চ-ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে চিহ্নিত বিচারব্যবস্থায় বা সেইসব অঞ্চলের সাথে কার্যক্রম পরিচালনাকারী ব্যবহারকারীদের ক্ষেত্রে nomo অতিরিক্ত ডিউ ডিলিজেন্স আরোপ করতে পারে বা প্রবেশাধিকার সীমিত করতে পারে।

7.1. ঝুঁকি চারটি মাত্রায় মূল্যায়ন করা হয়: (i) ব্যবহারকারীর ঝুঁকি, (ii) পণ্য/সেবা/লেনদেনের ঝুঁকি, (iii) ইন্টারফেস ঝুঁকি, এবং (iv) ভৌগোলিক ঝুঁকি।

7.2. ব্যবহারকারীর ঝুঁকি মূলত সম্পদের উৎস এবং অর্থনৈতিক কার্যক্রম দ্বারা নির্ধারিত হয়। স্পষ্ট, স্থিতিশীল আয়ের উৎস থাকা ব্যবহারকারীরা কম ঝুঁকিপূর্ণ হিসেবে বিবেচিত; জটিল বা অস্পষ্ট আর্থিক প্রোফাইল থাকা ব্যবহারকারীরা বর্ধিত পর্যবেক্ষণের আওতায় পড়েন।

7.3. লিভারেজড ইনস্ট্রুমেন্ট, ক্রিপ্টোকারেন্সি এবং নিয়ন্ত্রণবিহীন পেমেন্ট পদ্ধতির ক্ষেত্রে পণ্য/লেনদেন ঝুঁকি বেশি। এই ধরনের সব লেনদেনের ক্ষেত্রে বর্ধিত পর্যবেক্ষণ প্রয়োগ করা হয়।

7.4. ভৌগোলিক ঝুঁকি মূল্যায়ন করা হয় ব্যবহারকারীর জাতীয়তা, বসবাসের দেশ এবং অর্থনৈতিক কার্যক্রমের দেশের নিয়ন্ত্রক পরিবেশ, দুর্নীতির সূচক এবং নিষেধাজ্ঞার স্থিতির ভিত্তিতে।

8.1. nomo ব্যবসায়িক সম্পর্কের সমাপ্তির তারিখ থেকে ন্যূনতম সাত (৭) বছর পর্যন্ত গ্রাহকের পরিচয় সংক্রান্ত নথি, লেনদেনের তথ্য এবং প্রাসঙ্গিক যোগাযোগ সংরক্ষণ করে, কিংবা প্রযোজ্য আইনে এর চেয়ে বেশি সময় নির্ধারিত হলে সেই অনুযায়ী। রেকর্ডসমূহ নিরাপদভাবে সংরক্ষিত থাকে এবং নিয়ন্ত্রক নিরীক্ষার জন্য প্রবেশযোগ্য থাকে।

9.1. সম্পর্কিত সব nomo কর্মী নিয়মিত AML/KYC প্রশিক্ষণ পেয়ে থাকেন, যেখানে নীতি-সংক্রান্ত বাধ্যবাধকতা, সন্দেহজনক কার্যকলাপ শনাক্তকরণ, এস্কেলেশন পদ্ধতি এবং LATAM-নির্দিষ্ট টিপোলজি—যেমন বাণিজ্য-ভিত্তিক লন্ডারিং, নগদ পরিবহনকারী, এবং শেল কোম্পানি কাঠামো—আলোচিত হয়।

10.1. nomo একটি মনোনীত কমপ্লায়েন্স অফিসার নিয়োগ করেছে, যিনি এই নীতির বাস্তবায়ন তত্ত্বাবধান, নিয়ন্ত্রক সচেতনতা বজায় রাখা এবং কমপ্লায়েন্স-সংক্রান্ত বিষয়সমূহ সময়মতো এস্কেলেশন ও প্রতিবেদন নিশ্চিত করার দায়িত্বে রয়েছেন।

11.1. nomo-র AML/CFT প্রোগ্রাম নিয়মিত স্বাধীন অডিটের আওতায় থাকে। অডিটের ফলাফল ব্যবস্থাপনা পর্যায়ে পর্যালোচনা করা হয় এবং প্রয়োজন অনুযায়ী সংশোধনমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ করা হয়।

11.2. পরিচয় যাচাই এবং কমপ্লায়েন্স চেকের জন্য ব্যবহৃত তৃতীয়-পক্ষ প্রদানকারীদের প্রযোজ্য ডেটা সুরক্ষা আইন মেনে চলা এবং ব্যবহারকারীর তথ্যের গোপনীয়তা বজায় রাখা বাধ্যতামূলক।

12.1. ML, TF, বা অন্যান্য অবৈধ কার্যকলাপ সম্পর্কিত তদন্তের ক্ষেত্রে, প্রযোজ্য আইনের সীমার মধ্যে থেকে nomo প্রাসঙ্গিক কর্তৃপক্ষ, যার মধ্যে আইন প্রয়োগকারী সংস্থা ও আর্থিক গোয়েন্দা ইউনিট অন্তর্ভুক্ত, তাদের সঙ্গে পূর্ণ সহযোগিতা করে।

13.1. nomo-র সঙ্গে ব্যবসায়িক সম্পর্কে যুক্ত তৃতীয় পক্ষগুলোকে সমমানের AML/KYC মানদণ্ড মেনে চলতে হয়। চলমান পর্যবেক্ষণ এবং নিয়মিত পর্যালোচনার মাধ্যমে তাদের এই নীতি মেনে চলা মূল্যায়ন করা হয়।

14.1. এই নীতি নিয়মিত পর্যালোচনা ও প্রয়োজনে হালনাগাদ করা হয়। এই নথির শীর্ষে উল্লিখিত সংস্করণ তারিখ সর্বশেষ সংশোধনের তারিখ নির্দেশ করে। গুরুত্বপূর্ণ পরিবর্তনসমূহ ব্যবহারকারীদের ইমেইল বা প্ল্যাটফর্ম নোটিফিকেশনের মাধ্যমে জানানো হয়। হালনাগাদের পর সেবা ব্যবহার অব্যাহত রাখা মানে সংশোধিত নীতির প্রতি আপনার সম্মতি।

এই নীতি সম্পর্কে আপনার কোনো প্রশ্ন, উদ্বেগ বা অনুরোধ থাকলে, অথবা আপনি আপনার ব্যক্তিগত ডেটা-সংক্রান্ত অধিকারগুলো প্রয়োগ করতে চাইলে, অনুগ্রহ করে নিচের তথ্য ব্যবহার করে আমাদের সঙ্গে যোগাযোগ করুন:

• ইমেইল: support@nomotrade.com
• কার্যকরী ঠিকানা: গ্রাউন্ড ফ্লোর, দ্য সোথেবি বিল্ডিং, রডনি ভিলেজ, রডনি বে, গ্রস-আইলে, LC01 401, সেন্ট লুসিয়া।