1.1. Ang nomo ay isang digital trading platform na pinamamahalaan ng Nomo Trade Limited, na nakarehistro bilang isang International Business Company (IBC) sa Saint Lucia sa ilalim ng bilang 2023-00509, na may rehistradong opisina sa Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (ang “Kompanya”, “kami”, “amin”, o “nomo”).

1.2. Ang Plataporma (nomotrade.com at mobile application) ay nagbibigay‑daan sa pangangalakal ng CFDs, derivatives, copy trading, at diversified portfolios (ang “Mga Serbisyo”). Itinatakda ng AML/KYC Policy na ito (ang “Patakaran”) ang aming balangkas para sa pag‑iwas sa money laundering, pagpopondo sa terorismo, at iba pang labag na aktibidad pinansyal.

1.3. Pana‑panahong ina-update ang Patakarang ito upang ipakita ang mga pagbabagong regulasyon. Ang patuloy na paggamit ng Mga Serbisyo ay nangangahulugang pagtanggap sa kasalukuyang bersyon. Responsibilidad ng mga user na suriin ito nang regular.

2.1. Ipinapatupad ng nomo ang mga proseso ng AML at KYC upang sumunod sa mga naaangkop na batas at pandaigdigang regulasyon, na ang pangunahing layunin ay ang pagpigil sa money laundering (ML), pagpopondo sa terorismo (TF), at iba pang ilegal na gawaing pinansyal.

2.2. Sinusunod ng nomo ang isang risk-based na pamamaraan, na nagpapatupad ng mga kontrol na naaayon sa natukoy na mga panganib. Bawat kliyente ay binibigyan ng risk profile na ikinokategorya bilang mababa, katamtaman, o mataas, batay sa isang pagsusuring partikular sa kliyente na isinasagawa sa onboarding at regular na nire-review.

2.3. Ang nomo ay nagpapanatili ng mga internal na patakaran, pamamaraan, at mga mapagkukunan upang suportahan ang due diligence, pagmamanman ng transaksyon, at mga proseso ng pag-angat (escalation). Ang kahina-hinalang pag-uugali ay sinusuri sa loob ng kumpanya at tinutugunan alinsunod sa naaangkop na legal na obligasyon.

3.1. Tinatasa ng CDD process ang panganib sa punto ng onboarding at sa buong ugnayan sa kliyente. Kabilang dito ang beripikasyon ng pagkakakilanlan, pagsusuri sa pinansyal na background at lokasyong heograpikal, at tuloy-tuloy na pagmamanman ng mga transaksyon.

3.2. Para sa mga kliyente sa rehiyong LATAM, gumagamit ang nomo ng mga kasangkapang partikular sa rehiyon kabilang ang mga pambansang ID system (hal., Brazil CPF, Mexico CURP), mga dokumento sa pagsunod sa buwis (hal., RFC), at mga database ng gobyerno (hal., SAT sa Mexico). Ipinapatupad ang biometric verification kung saan naaangkop. Available ang mga komunikasyon sa AML/KYC sa Spanish, Portuguese, at English.

3.3. Ang kabiguang magbigay ng kinakailangang dokumentasyon o makipagtulungan sa mga proseso ng CDD ay maaaring magresulta sa pagsuspinde ng account, mga paghihigpit sa pag-withdraw, o pagsasara.

4.1. Lahat ng pagrerehistro ng account ay nangangailangan ng beripikasyon ng pagkakakilanlan. Ang standard verification (Antas 1) ay nangangailangan ng: buong pangalan, petsa ng kapanganakan, bansa ng paninirahan, email address, numero ng telepono, isang government-issued ID (pasaporte, pambansang ID, o driver’s licence), at liveness check. Ang Antas 2 ay karagdagan pang nangangailangan ng patunay ng tirahan.

4.2. Ang Enhanced Due Diligence (EDD) ay inilalapat sa mga user na may mas mataas na panganib, kabilang ang:

• Politically Exposed Persons (PEPs) at ang kanilang mga kaanib
• Mga user na sangkot sa malalaking halaga o komplikadong mga transaksyon
• Mga user mula sa high-risk o sanctioned na mga hurisdiksyon
• Mga user na ang kita ay mula sa impormal o hindi rehistradong mga sektor
• Mga user na nagsasagawa ng mga cryptocurrency transaction sa pamamagitan ng hindi reguladong mga platform

4.3. Maaaring kabilang sa EDD ang mga kahilingan para sa dokumentasyon ng pinagmulan ng pondo, pinahusay na pagmamanman ng transaksyon, at karagdagang mga compliance review.

5.1. Hindi nagbibigay ang nomo ng mga Serbisyo sa mga indibidwal mula sa mga hurisdiksyon na nasa FATF black o grey lists, o napapailalim sa mga naaangkop na internasyonal na parusa. Nananatili sa Platform ang karapatang i-update ang listahang ito ayon sa pagpapasya nito.

5.2. Kasalukuyang kabilang sa mga restricted na hurisdiksyon ang: Afghanistan, Albania, Algeria, Angola, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnia and Herzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Cambodia, Cameroon, Cabo Verde, Central African Republic, Chad, China, Comoros, Congo DR, rehiyon ng Crimea, Cuba, Djibouti, Egypt, Eritrea, Ethiopia, Fiji, Gabon, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Iraq, Jamaica, Jordan, Kenya, Kosovo, Kuwait, Laos, Lebanon, Liberia, Libya, Macedonia FYR, Madagascar, Malawi, Maldives, Mali, Morocco, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, North Korea, Northern Cyprus, Oman, Pakistan, Palau, Qatar, Russia, Rwanda, Somalia, Senegal, South Sudan, Sudan at Darfur, Syria, Tanzania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunisia, Tuvalu, USA, Vanuatu, Vatican City, Yemen, Zambia, Zimbabwe.

5.3. Kasalukuyang hindi nagbibigay ang nomo ng mga Serbisyo sa mga user na residente sa EEA. Ang mga dating EEA account ay maaaring panatilihin para lamang sa layunin ng pag-withdraw ng pondo. Hindi pinahihintulutan ang bagong trading activity mula sa mga user sa EEA.

5.4. Ang listahan ng mga restricted na hurisdiksyon ay regular na nire-review alinsunod sa mga update ng FATF at naaangkop na mga pagbabagong regulasyon.

6.1. Ang sumusunod na mga aktibidad ay mahigpit na ipinagbabawal sa Platform:

• Money laundering o anumang pagtatangkang ikubli ang ilegal na pinagmulan ng mga pondo
• Pagpopondo sa terorismo o pagsuporta sa mga teroristang organisasyon
• Panlilinlang, pagnanakaw ng pagkakakilanlan, o maling pagpapahayag
• Mga Ponzi o pyramid scheme
• Pagte-trade ng mga ilegal na kalakal o serbisyo

6.2. Ang sumusunod na mga uri ng negosyo ay sasailalim sa karagdagang pagsusuri at maaaring malimitahan:

• Hindi reguladong mga cryptocurrency exchange o peer-to-peer na platform
• Walang lisensiyang pagpapautang, crowdfunding, o mga investment scheme
• Walang lisensiyang mga gambling o lottery platform
• Hindi sumusunod na mga negosyo ng money transfer o remittance sa high-risk na mga hurisdiksyon

6.3. Maaaring magpatupad ang nomo ng karagdagang due diligence o magpataw ng limitasyon sa pag-access para sa mga user na nagpapatakbo sa o may ugnayan sa mga hurisdiksyong kinilalang high-risk para sa financial crime.

7.1. Tinatasa ang panganib sa apat na dimensyon: (i) panganib ng user, (ii) panganib ng produkto/serbisyo/transaksyon, (iii) panganib sa interface, at (iv) panganib na heograpikal.

7.2. Ang panganib ng user ay pangunahing naaapektuhan ng pinagmulan ng yaman at ekonomikong aktibidad. Ang mga user na may malinaw at matatag na pinagkukunan ng kita ay kumakatawan sa mas mababang panganib; ang mga user na may hindi malinaw o komplikadong pinansyal na profile ay sasailalim sa masusing pagsusuri.

7.3. Ang panganib sa produkto/transaksyon ay mas mataas para sa mga leveraged instrument, cryptocurrencies, at hindi reguladong paraan ng pagbabayad. Lahat ng ganitong mga transaksyon ay tumatanggap ng pinahusay na pagmamanman.

7.4. Tinatasa ang heograpikal na panganib batay sa kapaligirang regulasyon, corruption index, at sanctions status ng bansa ng nasyonalidad, paninirahan, at ekonomikong aktibidad ng isang user.

8.1. Nananatili ang nomo ng mga tala ng pagkakakilanlan ng customer, data ng transaksyon, at mga kaugnay na komunikasyon sa loob ng hindi bababa sa pitong (7) taon mula sa pagtatapos ng ugnayang pang-negosyo, o mas matagal kung kinakailangan ng naaangkop na batas. Ang mga tala ay ligtas na iniimbak at naa-access para sa layunin ng regulatory audit.

9.1. Lahat ng kaugnay na tauhan ng nomo ay tumatanggap ng regular na pagsasanay sa AML/KYC na sumasaklaw sa mga obligasyon sa patakaran, pagtukoy ng kahina-hinalang aktibidad, mga pamamaraan ng pag-angat (escalation), at mga LATAM-specific na typology kabilang ang trade-based laundering, cash couriers, at mga estruktura ng shell company.

10.1. Nagtalaga ang nomo ng isang itinalagang Compliance Officer na responsable sa pangangasiwa ng pagpapatupad ng Patakarang ito, pagpapanatili ng kamalayang regulasyon, at pagtiyak sa napapanahong pag-angat at pag-uulat ng mga usaping may kinalaman sa pagsunod.

11.1. Ang AML/CFT programme ng nomo ay sumasailalim sa regular na independent audits. Ang mga natuklasan ay nire-review ng pamunuan at ang mga kinakailangang pagwawasto ay ipinapatupad kung kailangan.

11.2. Ang mga third-party provider na ginagamit para sa beripikasyon ng pagkakakilanlan at compliance checks ay kinakailangang sumunod sa mga naaangkop na batas sa proteksyon ng data at panatilihin ang pagiging kompidensiyal ng impormasyon ng user.

12.1. Nakikipagtulungan nang lubusan ang nomo sa mga kinauukulang awtoridad, kabilang ang mga ahensiya ng pagpapatupad ng batas at mga financial intelligence unit, kaugnay ng mga imbestigasyon sa ML, TF, o iba pang ilegal na aktibidad, sa loob ng saklaw ng naaangkop na batas.

13.1. Ang mga third party na may ugnayang pang-negosyo sa nomo ay kinakailangang sumunod sa katumbas na mga pamantayan ng AML/KYC. Ang patuloy na pagmamanman at pana-panahong mga pagsusuri ay ginagamit upang tasahin ang kanilang pagsunod sa Patakarang ito.

14.1. Ang Patakarang ito ay regular na nire-review at ina-update kung kinakailangan. Ang petsa ng bersyon sa itaas ng dokumentong ito ang sumasalamin sa pinakabagong rebisyon. Ang mahahalagang pagbabago ay ipinapaalam sa mga user sa pamamagitan ng email o notification sa Platform. Ang patuloy na paggamit ng mga Serbisyo pagkatapos ng anumang pag-update ay nangangahulugang pagsang-ayon sa binagong Patakaran.

Kung mayroon kang anumang mga tanong, alalahanin, o kahilingan tungkol sa Patakarang ito, o kung nais mong gamitin ang iyong mga karapatan kaugnay ng iyong personal na data, mangyaring makipag-ugnayan sa amin gamit ang sumusunod na detalye:

• Email: support@nomotrade.com
• Operational address: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.