1.1. nomo ialah platform dagangan digital yang diuruskan oleh Nomo Trade Limited, didaftarkan sebagai Syarikat Perniagaan Antarabangsa (International Business Company, IBC) di Saint Lucia di bawah nombor 2023-00509, dengan pejabat berdaftarnya di Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (“Syarikat”, “kami”, “kita” atau “nomo”).

1.2. Platform (nomotrade.com dan aplikasi mudah alih) membolehkan perdagangan CFD, derivatif, dagangan salin (copy trading), dan portfolio pelaburan terpelbagai (“Perkhidmatan”). Dasar AML/KYC ini (“Dasar”) menetapkan rangka kerja kami untuk mencegah pengubahan wang haram, pembiayaan keganasan, dan aktiviti kewangan haram yang lain.

1.3. Dasar ini dikemas kini dari semasa ke semasa bagi mencerminkan perubahan peraturan. Penggunaan berterusan Perkhidmatan dianggap sebagai penerimaan versi semasa. Pengguna bertanggungjawab untuk menyemaknya secara berkala.

2.1. nomo melaksanakan proses AML dan KYC untuk mematuhi undang-undang yang berkenaan dan peraturan antarabangsa, dengan objektif utama mencegah pengubahan wang haram (ML), pembiayaan keganasan (TF), dan aktiviti kewangan menyalahi undang-undang yang lain.

2.2. nomo mengikut pendekatan berasaskan risiko, melaksanakan kawalan yang sepadan dengan risiko yang dikenal pasti. Setiap klien menerima profil risiko yang dikategorikan sebagai rendah, sederhana, atau tinggi, berdasarkan penilaian khusus klien yang dijalankan semasa pendaftaran dan disemak secara berterusan.

2.3. nomo mengekalkan dasar dalaman, prosedur dan sumber untuk menyokong usaha wajar, pemantauan transaksi dan proses peningkatan (escalation). Kelakuan mencurigakan dinilai secara dalaman dan ditangani selaras dengan obligasi undang-undang yang berkenaan.

3.1. Proses CDD menilai risiko pada titik pendaftaran dan sepanjang hubungan dengan klien. Ia merangkumi pengesahan identiti, penilaian latar belakang kewangan dan lokasi geografi, serta pemantauan transaksi yang berterusan.

3.2. Untuk klien dari rantau LATAM, nomo menggunakan alat pengesahan khusus rantau termasuk sistem ID kebangsaan (contohnya, CPF Brazil, CURP Mexico), dokumen pematuhan cukai (contohnya, RFC) dan pangkalan data kerajaan (contohnya, SAT di Mexico). Pengesahan biometrik digunakan jika berkenaan. Komunikasi AML/KYC disediakan dalam bahasa Sepanyol, Portugis dan Inggeris.

3.3. Kegagalan untuk menyediakan dokumentasi yang diperlukan atau bekerjasama dengan proses CDD boleh mengakibatkan penggantungan akaun, sekatan pengeluaran, atau penutupan akaun.

4.1. Semua pendaftaran akaun memerlukan pengesahan identiti. Pengesahan standard (Tahap 1) memerlukan: nama penuh, tarikh lahir, negara kediaman, alamat e-mel, nombor telefon, ID yang dikeluarkan kerajaan (pasport, ID kebangsaan, atau lesen memandu) dan semakan “liveness”. Tahap 2 juga memerlukan bukti alamat.

4.2. Usaha Wajar Dipertingkat (Enhanced Due Diligence, EDD) dikenakan kepada pengguna berisiko lebih tinggi, termasuk:

• Individu Terdedah Secara Politik (PEP) dan rakan sekutu mereka
• Pengguna yang terlibat dalam transaksi bernilai tinggi atau kompleks
• Pengguna dari bidang kuasa berisiko tinggi atau yang dikenakan sekatan
• Pengguna dengan pendapatan daripada sektor tidak formal atau tidak berdaftar
• Pengguna yang menjalankan transaksi mata wang kripto melalui platform tidak terkawal

4.3. EDD boleh merangkumi permintaan dokumentasi sumber dana, pemantauan transaksi yang dipertingkatkan dan semakan pematuhan tambahan.

5.1. nomo tidak menyediakan Perkhidmatan kepada individu dari bidang kuasa dalam senarai hitam atau kelabu FATF, atau yang tertakluk kepada sekatan antarabangsa yang berkenaan. Platform mengekalkan hak untuk mengemas kini senarai ini mengikut budi bicara sendiri.

5.2. Bidang kuasa yang kini disekat termasuk: Afghanistan, Albania, Algeria, Angola, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnia dan Herzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Cambodia, Cameroon, Cabo Verde, Republik Afrika Tengah, Chad, China, Comoros, Congo DR, wilayah Crimea, Cuba, Djibouti, Mesir, Eritrea, Ethiopia, Fiji, Gabon, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Iraq, Jamaica, Jordan, Kenya, Kosovo, Kuwait, Laos, Lubnan, Liberia, Libya, Macedonia FYR, Madagascar, Malawi, Maldives, Mali, Maghribi, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, Korea Utara, Cyprus Utara, Oman, Pakistan, Palau, Qatar, Rusia, Rwanda, Somalia, Senegal, Sudan Selatan, Sudan dan Darfur, Syria, Tanzania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunisia, Tuvalu, AS, Vanuatu, Kota Vatican, Yaman, Zambia, Zimbabwe.

5.3. nomo pada masa ini tidak menyediakan Perkhidmatan kepada pengguna yang bermastautin di EEA. Akaun EEA sedia ada mungkin dikekalkan hanya untuk tujuan pengeluaran dana. Aktiviti dagangan baharu oleh pengguna EEA tidak dibenarkan.

5.4. Senarai bidang kuasa terhad disemak secara berkala selaras dengan kemas kini FATF dan perubahan peraturan yang berkenaan.

6.1. Aktiviti berikut adalah dilarang sama sekali di Platform:

• Pengubahan wang haram atau sebarang percubaan untuk menyembunyikan asal usul dana yang haram
• Pembiayaan keganasan atau sokongan kepada organisasi pengganas
• Penipuan, kecurian identiti atau pemalsuan maklumat
• Skim ponzi atau skim piramid
• Perdagangan barang atau perkhidmatan yang menyalahi undang-undang

6.2. Jenis perniagaan berikut tertakluk kepada penelitian tambahan dan mungkin dihadkan:

• Bursa mata wang kripto tidak terkawal atau platform rakan-ke-rakan (peer-to-peer)
• Skim pinjaman, pembiayaan ramai, atau pelaburan tanpa lesen
• Platform perjudian atau loteri tanpa lesen
• Perniagaan pemindahan wang atau kiriman wang yang tidak mematuhi undang-undang di bidang kuasa berisiko tinggi

6.3. nomo boleh mengenakan usaha wajar tambahan atau mengehadkan akses bagi pengguna yang beroperasi di atau dengan bidang kuasa yang dikenal pasti sebagai berisiko tinggi untuk jenayah kewangan.

7.1. Risiko dinilai merentasi empat dimensi: (i) risiko pengguna, (ii) risiko produk/perkhidmatan/transaksi, (iii) risiko antara muka, dan (iv) risiko geografi.

7.2. Risiko pengguna didorong terutamanya oleh sumber kekayaan dan aktiviti ekonomi. Pengguna dengan sumber pendapatan yang jelas dan stabil mewakili risiko yang lebih rendah; pengguna dengan profil kewangan yang tidak jelas atau kompleks tertakluk kepada penelitian yang dipertingkatkan.

7.3. Risiko produk/transaksi meningkat bagi instrumen berleveraj, mata wang kripto dan kaedah pembayaran tidak terkawal. Semua transaksi sedemikian menerima pemantauan yang dipertingkatkan.

7.4. Risiko geografi dinilai berdasarkan persekitaran kawal selia, indeks rasuah dan status sekatan negara kewarganegaraan, kediaman dan aktiviti ekonomi pengguna.

8.1. nomo menyimpan rekod pengenalan pelanggan, data transaksi dan komunikasi berkaitan selama sekurang-kurangnya tujuh (7) tahun dari akhir hubungan perniagaan, atau lebih lama jika dikehendaki oleh undang-undang yang berkenaan. Rekod disimpan dengan selamat dan boleh diakses untuk tujuan audit pengawalseliaan.

9.1. Semua kakitangan nomo yang berkaitan menerima latihan AML/KYC berkala yang merangkumi kewajipan dasar, pengenalpastian aktiviti mencurigakan, prosedur peningkatan, dan tipologi khusus LATAM termasuk pengubahan wang berasaskan perdagangan, pembawa wang tunai, dan struktur syarikat cangkerang.

10.1. nomo telah melantik seorang Pegawai Pematuhan khas yang bertanggungjawab mengawasi pelaksanaan Dasar ini, mengekalkan kesedaran kawal selia, dan memastikan peningkatan serta pelaporan hal pematuhan dibuat tepat pada masanya.

11.1. Program AML/CFT nomo tertakluk kepada audit bebas berkala. Penemuan disemak oleh pihak pengurusan dan pembetulan dilaksanakan seperti yang diperlukan.

11.2. Penyedia pihak ketiga yang digunakan untuk pengesahan identiti dan semakan pematuhan dikehendaki mematuhi undang-undang perlindungan data yang berkenaan dan mengekalkan kerahsiaan maklumat pengguna.

12.1. nomo bekerjasama sepenuhnya dengan pihak berkuasa yang berwibawa, termasuk agensi penguatkuasaan undang-undang dan unit risikan kewangan, berkaitan siasatan ML, TF atau aktiviti haram lain, dalam lingkungan undang-undang yang berkenaan.

13.1. Pihak ketiga yang terlibat dalam hubungan perniagaan dengan nomo dikehendaki mematuhi piawaian AML/KYC yang setara. Pemantauan berterusan dan semakan berkala menilai pematuhan mereka terhadap Dasar ini.

14.1. Dasar ini disemak secara berkala dan dikemas kini apabila perlu. Tarikh versi di bahagian atas dokumen ini menunjukkan semakan terkini. Perubahan ketara akan dimaklumkan kepada pengguna melalui e-mel atau notifikasi Platform. Penggunaan berterusan Perkhidmatan selepas sebarang kemas kini dianggap sebagai penerimaan terhadap Dasar yang dipinda.

Jika anda mempunyai sebarang soalan, kebimbangan atau permintaan berkaitan Dasar ini, atau jika anda ingin menggunakan hak anda berkaitan data peribadi anda, sila hubungi kami menggunakan butiran berikut:

• E-mel: support@nomotrade.com
• Alamat operasi: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.