1.1. nomo es una plataforma digital de negociación gestionada por Nomo Trade Limited, registrada como International Business Company (IBC) en Santa Lucía con el número 2023-00509, con domicilio social en Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Santa Lucía (la “Compañía”, “nosotros”, “nos” o “nomo”).

1.2. La Plataforma (nomotrade.com y aplicación móvil) permite operar con CFD, derivados, copy trading y carteras diversificadas (los “Servicios”). Esta Política AML/KYC (la “Política”) establece nuestro marco para prevenir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades financieras ilícitas.

1.3. Esta Política se actualiza periódicamente para reflejar cambios regulatorios. El uso continuado de los Servicios constituye la aceptación de la versión vigente. Los usuarios son responsables de revisarla con regularidad.

2.1. nomo implementa procesos de AML y KYC para cumplir con las leyes aplicables y las normativas internacionales, con el objetivo principal de prevenir el blanqueo de capitales (ML), la financiación del terrorismo (TF) y otras actividades financieras ilícitas.

2.2. nomo sigue un enfoque basado en el riesgo, aplicando controles proporcionales a los riesgos identificados. Cada cliente recibe un perfil de riesgo clasificado como bajo, medio o alto, basado en una evaluación específica del cliente realizada al momento de la vinculación y revisada de forma continua.

2.3. nomo mantiene políticas internas, procedimientos y recursos para respaldar la debida diligencia, la monitorización de transacciones y los procesos de escalamiento. La conducta sospechosa se evalúa internamente y se gestiona de conformidad con las obligaciones legales aplicables.

3.1. El proceso de CDD evalúa el riesgo en el momento de la vinculación y a lo largo de toda la relación con el cliente. Incluye la verificación de identidad, la evaluación de la situación financiera y la ubicación geográfica, así como la monitorización continua de las transacciones.

3.2. Para clientes de la región LATAM, nomo utiliza herramientas de verificación específicas de la región, incluidas los sistemas de identificación nacional (por ejemplo, CPF de Brasil, CURP de México), documentos de cumplimiento fiscal (por ejemplo, RFC) y bases de datos gubernamentales (por ejemplo, SAT en México). La verificación biométrica se aplica cuando corresponde. Las comunicaciones de AML/KYC están disponibles en español, portugués e inglés.

3.3. La falta de entrega de la documentación requerida o de cooperación con los procesos de CDD puede dar lugar a la suspensión de la cuenta, restricciones de retiro o cierre.

4.1. Todos los registros de cuentas requieren verificación de identidad. La verificación estándar (Nivel 1) requiere: nombre completo, fecha de nacimiento, país de residencia, dirección de correo electrónico, número de teléfono, un documento de identidad emitido por el gobierno (pasaporte, documento nacional de identidad o licencia de conducir) y una prueba de vida (liveness check). El Nivel 2 requiere adicionalmente un comprobante de domicilio.

4.2. Se aplica Debida Diligencia Reforzada (EDD) a usuarios de mayor riesgo, incluidos:

• Personas Políticamente Expuestas (PEP) y sus asociados
• Usuarios involucrados en transacciones de alto valor o complejas
• Usuarios de jurisdicciones de alto riesgo o sancionadas
• Usuarios con ingresos provenientes de sectores informales o no registrados
• Usuarios que realizan transacciones con criptomonedas a través de plataformas no reguladas

4.3. La EDD puede incluir solicitudes de documentación sobre el origen de los fondos, una monitorización reforzada de las transacciones y revisiones de cumplimiento adicionales.

5.1. nomo no presta Servicios a personas de jurisdicciones incluidas en las listas negra o gris del GAFI, o sujetas a sanciones internacionales aplicables. La Plataforma se reserva el derecho de actualizar esta lista a su discreción.

5.2. Las jurisdicciones actualmente restringidas incluyen: Afganistán, Albania, Argelia, Angola, Baréin, Bangladés, Barbados, Bielorrusia, Benín, Bután, Bosnia y Herzegovina, Botsuana, Burkina Faso, Burundi, Camboya, Camerún, Cabo Verde, República Centroafricana, Chad, China, Comoras, RD del Congo, región de Crimea, Cuba, Yibuti, Egipto, Eritrea, Etiopía, Fiyi, Gabón, Ghana, Guinea, Haití, Irán, Irak, Jamaica, Jordania, Kenia, Kosovo, Kuwait, Laos, Líbano, Liberia, Libia, Macedonia FYR, Madagascar, Malaui, Maldivas, Malí, Marruecos, Myanmar, Namibia, Nepal, Níger, Nigeria, Corea del Norte, Chipre del Norte, Omán, Pakistán, Palaos, Catar, Rusia, Ruanda, Somalia, Senegal, Sudán del Sur, Sudán y Darfur, Siria, Tanzania, Togo, Trinidad y Tobago, Túnez, Tuvalu, EE. UU., Vanuatu, Ciudad del Vaticano, Yemen, Zambia, Zimbabue.

5.3. nomo actualmente no presta Servicios a usuarios residentes en el EEE. Las cuentas heredadas del EEE pueden mantenerse únicamente con fines de retiro de fondos. No se permite nueva actividad de trading por parte de usuarios del EEE.

5.4. La lista de jurisdicciones restringidas se revisa periódicamente en línea con las actualizaciones del GAFI y los cambios regulatorios aplicables.

6.1. Las siguientes actividades están estrictamente prohibidas en la Plataforma:

• Blanqueo de capitales o cualquier intento de ocultar el origen ilícito de fondos
• Financiación del terrorismo o apoyo a organizaciones terroristas
• Fraude, robo de identidad o suplantación
• Esquemas Ponzi o piramidales
• Comercio de bienes o servicios ilegales

6.2. Los siguientes tipos de negocio están sujetos a un escrutinio adicional y pueden estar restringidos:

• Casas de cambio de criptomonedas no reguladas o plataformas peer-to-peer
• Esquemas de préstamo, crowdfunding o inversión sin licencia
• Plataformas de juegos de azar o loterías sin licencia
• Negocios de transferencia de dinero o remesas no conformes en jurisdicciones de alto riesgo

6.3. nomo puede imponer debida diligencia adicional o restringir el acceso a usuarios que operen en o con jurisdicciones identificadas como de alto riesgo de delitos financieros.

7.1. El riesgo se evalúa en cuatro dimensiones: (i) riesgo del usuario, (ii) riesgo del producto/servicio/transacción, (iii) riesgo de interfaz y (iv) riesgo geográfico.

7.2. El riesgo del usuario se determina principalmente por el origen de la riqueza y la actividad económica. Los usuarios con fuentes de ingresos claras y estables representan un riesgo menor; los usuarios con perfiles financieros opacos o complejos están sujetos a un escrutinio reforzado.

7.3. El riesgo de producto/transacción es más elevado para instrumentos apalancados, criptomonedas y métodos de pago no regulados. Todas estas transacciones reciben monitorización reforzada.

7.4. El riesgo geográfico se evalúa en función del entorno regulatorio, el índice de corrupción y la situación de sanciones del país de nacionalidad, residencia y actividad económica del usuario.

8.1. nomo conserva los registros de identificación de clientes, los datos de transacciones y las comunicaciones relevantes por un mínimo de siete (7) años desde el final de la relación comercial, o por más tiempo cuando así lo exija la ley aplicable. Los registros se almacenan de forma segura y están accesibles para fines de auditoría regulatoria.

9.1. Todo el personal relevante de nomo recibe formación periódica en AML/KYC que abarca las obligaciones de la política, la identificación de actividades sospechosas, los procedimientos de escalamiento y tipologías específicas de LATAM, incluidas el blanqueo basado en comercio, los transportistas de efectivo y las estructuras de empresas fantasma.

10.1. nomo ha designado a un Responsable de Cumplimiento encargado de supervisar la aplicación de esta Política, mantener el conocimiento regulatorio y garantizar el oportuno escalamiento y reporte de asuntos de cumplimiento.

11.1. El programa de AML/CFT de nomo está sujeto a auditorías independientes periódicas. Los resultados son revisados por la dirección y se aplica la remediación necesaria.

11.2. Los proveedores terceros utilizados para la verificación de identidad y las comprobaciones de cumplimiento deben cumplir las leyes de protección de datos aplicables y mantener la confidencialidad de la información del usuario.

12.1. nomo coopera plenamente con las autoridades competentes, incluidas agencias de cumplimiento de la ley y unidades de inteligencia financiera, en relación con investigaciones sobre ML, TF u otras actividades ilícitas, dentro de los límites de la legislación aplicable.

13.1. Los terceros con los que nomo mantiene relaciones comerciales deben cumplir estándares de AML/KYC equivalentes. La monitorización continua y las revisiones periódicas evalúan su cumplimiento de esta Política.

14.1. Esta Política se revisa regularmente y se actualiza cuando es necesario. La fecha de versión en la parte superior de este documento refleja la revisión más reciente. Los cambios importantes se comunican a los usuarios por correo electrónico o notificación en la Plataforma. El uso continuado de los Servicios tras cualquier actualización constituye la aceptación de la Política revisada.

Si tienes alguna pregunta, inquietud o solicitud en relación con esta Política, o si deseas ejercer tus derechos relacionados con tus datos personales, ponte en contacto con nosotros utilizando los siguientes datos:

• Email: support@nomotrade.com
• Dirección operativa: Planta baja, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.