1.1. nomo adalah platform perdagangan digital yang dikelola oleh Nomo Trade Limited, terdaftar sebagai International Business Company (IBC) di Saint Lucia dengan nomor 2023-00509, dengan kantor terdaftar di Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (“Perusahaan”, “kami”, “kita”, atau “nomo”).

1.2. Platform (nomotrade.com dan aplikasi seluler) memungkinkan perdagangan CFD, derivatif, copy trading, dan portofolio terdiversifikasi (“Layanan”). Kebijakan AML/KYC ini (“Kebijakan”) menetapkan kerangka kerja kami untuk mencegah pencucian uang, pendanaan terorisme, dan aktivitas keuangan terlarang lainnya.

1.3. Kebijakan ini diperbarui secara berkala untuk mencerminkan perubahan regulasi. Penggunaan berkelanjutan atas Layanan merupakan penerimaan terhadap versi yang berlaku saat ini. Pengguna bertanggung jawab untuk meninjau Kebijakan ini secara berkala.

2.1. nomo menerapkan proses AML dan KYC untuk mematuhi hukum yang berlaku dan regulasi internasional, dengan tujuan utama mencegah pencucian uang (ML), pendanaan terorisme (TF), dan aktivitas keuangan melawan hukum lainnya.

2.2. nomo mengikuti pendekatan berbasis risiko, menerapkan kontrol yang sebanding dengan risiko yang diidentifikasi. Setiap klien menerima profil risiko yang dikategorikan sebagai rendah, menengah, atau tinggi, berdasarkan penilaian khusus klien yang dilakukan saat onboarding dan ditinjau secara berkelanjutan.

2.3. nomo memelihara kebijakan internal, prosedur, dan sumber daya untuk mendukung uji kelayakan (due diligence), pemantauan transaksi, dan proses eskalasi. Perilaku mencurigakan dinilai secara internal dan ditangani sesuai dengan kewajiban hukum yang berlaku.

3.1. Proses CDD menilai risiko pada saat onboarding dan sepanjang hubungan dengan klien. Proses ini mencakup verifikasi identitas, evaluasi latar belakang keuangan dan lokasi geografis, serta pemantauan transaksi secara berkelanjutan.

3.2. Untuk klien di kawasan LATAM, nomo menggunakan alat verifikasi khusus wilayah termasuk sistem ID nasional (misalnya Brazil CPF, Meksiko CURP), dokumen kepatuhan pajak (misalnya RFC), dan basis data pemerintah (misalnya SAT di Meksiko). Verifikasi biometrik diterapkan bila relevan. Komunikasi AML/KYC tersedia dalam bahasa Spanyol, Portugis, dan Inggris.

3.3. Kegagalan untuk memberikan dokumen yang diwajibkan atau bekerja sama dalam proses CDD dapat mengakibatkan penangguhan akun, pembatasan penarikan, atau penutupan akun.

4.1. Semua pendaftaran akun memerlukan verifikasi identitas. Verifikasi standar (Level 1) memerlukan: nama lengkap, tanggal lahir, negara tempat tinggal, alamat email, nomor telepon, identitas yang dikeluarkan pemerintah (paspor, KTP nasional, atau SIM), dan pemeriksaan liveness. Level 2 juga mewajibkan bukti alamat.

4.2. Enhanced Due Diligence (EDD) diterapkan kepada pengguna berisiko lebih tinggi, termasuk:

• Politically Exposed Persons (PEP) dan rekan-rekan mereka
• Pengguna yang terlibat dalam transaksi bernilai tinggi atau kompleks
• Pengguna dari yurisdiksi berisiko tinggi atau dikenai sanksi
• Pengguna dengan penghasilan dari sektor informal atau tidak terdaftar
• Pengguna yang melakukan transaksi aset kripto melalui platform yang tidak diatur

4.3. EDD dapat mencakup permintaan dokumen sumber dana, pemantauan transaksi yang ditingkatkan, dan tinjauan kepatuhan tambahan.

5.1. nomo tidak menyediakan Layanan kepada individu dari yurisdiksi yang masuk daftar hitam atau abu-abu FATF, atau yang dikenai sanksi internasional yang berlaku. Platform berhak memperbarui daftar ini atas kebijakannya sendiri.

5.2. Yurisdiksi yang saat ini dibatasi mencakup: Afghanistan, Albania, Aljazair, Angola, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnia dan Herzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kamboja, Kamerun, Tanjung Verde (Cabo Verde), Republik Afrika Tengah, Chad, Tiongkok, Komoro, Kongo DR, wilayah Krimea, Kuba, Djibouti, Mesir, Eritrea, Ethiopia, Fiji, Gabon, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Irak, Jamaika, Yordania, Kenya, Kosovo, Kuwait, Laos, Lebanon, Liberia, Libya, Makedonia FYR, Madagaskar, Malawi, Maladewa, Mali, Maroko, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, Korea Utara, Siprus Utara, Oman, Pakistan, Palau, Qatar, Rusia, Rwanda, Somalia, Senegal, Sudan Selatan, Sudan dan Darfur, Suriah, Tanzania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunisia, Tuvalu, AS (USA), Vanuatu, Vatikan, Yaman, Zambia, Zimbabwe.

5.3. nomo saat ini tidak menyediakan Layanan kepada pengguna yang berdomisili di EEA. Akun EEA yang sudah ada dapat dipertahankan hanya untuk tujuan penarikan dana. Aktivitas perdagangan baru dari pengguna EEA tidak diizinkan.

5.4. Daftar yurisdiksi terbatas ditinjau secara berkala sejalan dengan pembaruan FATF dan perubahan regulasi yang berlaku.

6.1. Aktivitas berikut dilarang keras di Platform:

• Pencucian uang atau upaya apa pun untuk menyembunyikan asal-usul dana yang ilegal
• Pendanaan terorisme atau dukungan terhadap organisasi teroris
• Penipuan, pencurian identitas, atau pemalsuan keterangan
• Skema ponzi atau piramida
• Perdagangan barang atau jasa ilegal

6.2. Jenis usaha berikut dikenai pengawasan tambahan dan dapat dibatasi:

• Bursa aset kripto yang tidak diatur atau platform peer-to-peer yang tidak diatur
• Skema pinjaman, crowdfunding, atau investasi tanpa izin
• Platform perjudian atau lotre tanpa izin
• Bisnis transfer uang atau remitansi yang tidak patuh di yurisdiksi berisiko tinggi

6.3. nomo dapat memberlakukan due diligence tambahan atau membatasi akses bagi pengguna yang beroperasi di atau dengan yurisdiksi yang diidentifikasi berisiko tinggi terhadap kejahatan keuangan.

7.1. Risiko dinilai berdasarkan empat dimensi: (i) risiko pengguna, (ii) risiko produk/layanan/transaksi, (iii) risiko antarmuka, dan (iv) risiko geografis.

7.2. Risiko pengguna terutama ditentukan oleh sumber kekayaan dan aktivitas ekonomi. Pengguna dengan sumber pendapatan yang jelas dan stabil dianggap berisiko lebih rendah; pengguna dengan profil keuangan yang tidak transparan atau kompleks dikenai pengawasan yang ditingkatkan.

7.3. Risiko produk/transaksi meningkat untuk instrumen ber-leverage, aset kripto, dan metode pembayaran yang tidak diatur. Semua transaksi tersebut mendapatkan pemantauan yang ditingkatkan.

7.4. Risiko geografis dinilai berdasarkan lingkungan regulasi, indeks korupsi, dan status sanksi negara kewarganegaraan, tempat tinggal, dan aktivitas ekonomi pengguna.

8.1. nomo menyimpan catatan identifikasi pelanggan, data transaksi, dan komunikasi terkait selama minimal tujuh (7) tahun sejak akhir hubungan bisnis, atau lebih lama jika diwajibkan oleh hukum yang berlaku. Catatan disimpan dengan aman dan dapat diakses untuk keperluan audit regulasi.

9.1. Seluruh personel nomo yang relevan menerima pelatihan AML/KYC secara berkala yang mencakup kewajiban kebijakan, identifikasi aktivitas mencurigakan, prosedur eskalasi, dan tipologi khusus LATAM termasuk pencucian berbasis perdagangan, kurir uang tunai, dan struktur perusahaan cangkang (shell company).

10.1. nomo telah menunjuk seorang Pejabat Kepatuhan (Compliance Officer) yang bertanggung jawab mengawasi penerapan Kebijakan ini, menjaga kesadaran regulasi, dan memastikan eskalasi serta pelaporan isu kepatuhan secara tepat waktu.

11.1. Program AML/CFT nomo dikenai audit independen secara berkala. Temuan ditinjau oleh manajemen dan tindakan perbaikan diterapkan sesuai kebutuhan.

11.2. Penyedia pihak ketiga yang digunakan untuk verifikasi identitas dan pemeriksaan kepatuhan diwajibkan mematuhi hukum perlindungan data yang berlaku dan menjaga kerahasiaan informasi pengguna.

12.1. nomo bekerja sama sepenuhnya dengan otoritas berwenang, termasuk aparat penegak hukum dan unit intelijen keuangan, terkait investigasi atas ML, TF, atau aktivitas ilegal lainnya, dalam batas yang diizinkan oleh hukum yang berlaku.

13.1. Pihak ketiga yang menjalin hubungan bisnis dengan nomo diwajibkan mematuhi standar AML/KYC yang setara. Pemantauan berkelanjutan dan tinjauan berkala dilakukan untuk menilai kepatuhan mereka terhadap Kebijakan ini.

14.1. Kebijakan ini ditinjau secara berkala dan diperbarui bila diperlukan. Tanggal versi di bagian atas dokumen ini mencerminkan revisi terbaru. Perubahan material akan dikomunikasikan kepada pengguna melalui email atau notifikasi Platform. Penggunaan Layanan yang berkelanjutan setelah pembaruan berarti Anda menerima Kebijakan yang telah direvisi.

Jika Anda memiliki pertanyaan, kekhawatiran, atau permintaan terkait Kebijakan ini, atau jika Anda ingin menjalankan hak Anda terkait data pribadi, silakan hubungi kami menggunakan detail berikut:

• Email: support@nomotrade.com
• Alamat operasional: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.