1.1. nomo ایک ڈیجیٹل ٹریڈنگ پلیٹ فارم ہے جسے Nomo Trade Limited مینیج کرتی ہے، جو سینٹ لوشیا میں رجسٹریشن نمبر 2023-00509 کے تحت انٹرنیشنل بزنس کمپنی (IBC) کے طور پر رجسٹرڈ ہے، اور جس کا رجسٹرڈ دفتر گراؤنڈ فلور، دی سوذبی بلڈنگ، راڈنی ویلیج، راڈنی بے، گروس-آئلیٹ، LC01 401، سینٹ لوشیا میں واقع ہے ("کمپنی"، "ہم"، "ہمیں" یا "nomo")۔

1.2. پلیٹ فارم (nomotrade.com اور موبائل ایپلیکیشن) CFDs، ڈیریویٹوز، کاپی ٹریڈنگ اور متنوع پورٹ فولیوز ("سروسز") میں ٹریڈنگ کو ممکن بناتا ہے۔ یہ AML/KYC پالیسی ("پالیسی") منی لانڈرنگ، دہشت گردی کی مالی معاونت اور دیگر غیر قانونی مالی سرگرمیوں کو روکنے کے لیے ہمارا فریم ورک وضع کرتی ہے۔

1.3. یہ پالیسی ریگولیٹری تبدیلیوں کی عکاسی کے لیے وقتاً فوقتاً اپ ڈیٹ کی جاتی ہے۔ سروسز کا مسلسل استعمال موجودہ ورژن کی قبولیت تصور کیا جائے گا۔ صارفین اس بات کے خود ذمہ دار ہیں کہ اسے باقاعدگی سے دیکھتے رہیں۔

2.1. nomo قابلِ اطلاق قوانین اور بین الاقوامی ضوابط کی تعمیل کے لیے AML اور KYC عمل نافذ کرتا ہے، جس کا بنیادی مقصد منی لانڈرنگ (ML)، دہشت گردی کی مالی معاونت (TF)، اور دیگر غیر قانونی مالی سرگرمیوں کو روکنا ہے۔

2.2. nomo خطرے پر مبنی طریقہ کار اختیار کرتا ہے اور شناخت شدہ خطروں کے مطابق کنٹرولز نافذ کرتا ہے۔ ہر مؤکل کو انفرادی جانچ کی بنیاد پر، جو آن بورڈنگ کے وقت کی جاتی ہے اور بعد میں مسلسل نظرِ ثانی ہوتی ہے، کم، درمیانہ یا زیادہ خطرے کی درجہ بندی دی جاتی ہے۔

2.3. nomo مناسب احتیاط (due diligence)، ٹرانزیکشن مانیٹرنگ، اور اسکیلشن کے عمل کو سہارا دینے کے لیے داخلی پالیسیوں، طریقہ کار، اور وسائل کو برقرار رکھتا ہے۔ مشکوک رویّے کا اندرونی طور پر جائزہ لیا جاتا ہے اور قابلِ اطلاق قانونی ذمہ داریوں کے مطابق کارروائی کی جاتی ہے۔

3.1. CDD کا عمل آن بورڈنگ کے وقت اور پوری کلائنٹ ریلیشن شپ کے دوران خطرے کا جائزہ لیتا ہے۔ اس میں شناخت کی توثیق، مالی پس منظر اور جغرافیائی محلِ وقوع کا جائزہ، اور ٹرانزیکشنز کی مسلسل نگرانی شامل ہے۔

3.2. LATAM خطے کے مؤکلین کے لیے، nomo علاقے کے مطابق توثیقی ٹولز استعمال کرتا ہے، جن میں قومی شناختی نظام (مثلاً برازیل CPF، میکسیکو CURP)، ٹیکس کمپلائنس دستاویزات (مثلاً RFC)، اور سرکاری ڈیٹابیس (مثلاً میکسیکو میں SAT) شامل ہیں۔ جہاں قابلِ اطلاق ہو وہاں بائیومیٹرک توثیق بھی کی جاتی ہے۔ AML/KYC سے متعلق مواصلات ہسپانوی، پرتگالی، اور انگریزی میں دستیاب ہیں۔

3.3. درکار دستاویزات فراہم نہ کرنے یا CDD عمل میں تعاون سے انکار کی صورت میں اکاؤنٹ معطلی، رقم نکالنے پر پابندیاں، یا اکاؤنٹ بند ہونے کا نتیجہ نکل سکتا ہے۔

4.1. تمام اکاؤنٹ رجسٹریشنز کے لیے شناخت کی توثیق لازمی ہے۔ معیاری توثیق (لیول 1) کے لیے مکمل نام، تاریخِ پیدائش، رہائش کا ملک، ای میل ایڈریس، فون نمبر، حکومت کی طرف سے جاری شناختی دستاویز (پاسپورٹ، قومی شناختی کارڈ، یا ڈرائیونگ لائسنس)، اور لائیونیس چیک درکار ہے۔ لیول 2 کے لیے اس کے علاوہ پتہ کے ثبوت کی ضرورت ہوتی ہے۔

4.2. بہتر ڈیو ڈیلیجنس (EDD) زیادہ خطرے والے صارفین پر لاگو ہوتی ہے، جن میں شامل ہیں:

• سیاسی طور پر نمایاں شخصیات (PEPs) اور ان کے متعلقین
• وہ صارفین جو بڑی مالیت یا پیچیدہ ٹرانزیکشنز میں ملوث ہوں
• وہ صارفین جو ہائی رسک یا پابندی والے علاقے (sanctioned jurisdictions) سے تعلق رکھتے ہوں
• وہ صارفین جن کی آمدنی غیر رسمی یا غیر رجسٹرڈ شعبوں سے ہو
• وہ صارفین جو غیر ریگولیٹڈ پلیٹ فارمز کے ذریعے کرپٹو کرنسی ٹرانزیکشنز کرتے ہوں

4.3. EDD میں فنڈز کے ذرائع سے متعلق دستاویزات کی فراہمی، ٹرانزیکشنز کی بہتر/مضبوط نگرانی، اور اضافی کمپلائنس جائزے شامل ہو سکتے ہیں۔

5.1. nomo ان افراد کو سروسز فراہم نہیں کرتا جو FATF کی بلیک یا گرے لسٹ میں شامل دائرہ اختیار سے ہوں، یا جن پر متعلقہ بین الاقوامی پابندیاں عائد ہوں۔ پلیٹ فارم کو یہ اختیار حاصل ہے کہ وہ اس فہرست کو اپنے صوابدیدی اختیار کے تحت اپ ڈیٹ کرے۔

5.2. اس وقت پابندی والے دائرہ اختیار میں شامل ہیں: افغانستان، البانیا، الجیریا، انگولا، بحرین، بنگلہ دیش، بارباڈوس، بیلاروس، بینن، بھوٹان، بوسنیا و ہرزیگووینا، بوٹسوانا، برکینا فاسو، برونڈی، کمبوڈیا، کیمرون، کیپ وردے، وسطی افریقی جمہوریہ، چاڈ، چین، کوموروس، کانگو DR، کرائمیا خطہ، کیوبا، جبوتی، مصر، اریٹیریا، ایتھوپیا، فجی، گیبون، گھانا، گنی، ہیٹی، ایران، عراق، جمیکا، اردن، کینیا، کوسوو، کویت، لاؤس، لبنان، لائبیریا، لیبیا، مقدونیہ FYR، مڈغاسکر، ملاوی، مالدیپ، مالی، مراکش، میانمار، نامیبیا، نیپال، نائجر، نائیجیریا، شمالی کوریا، شمالی قبرص، عمان، پاکستان، پلاؤ، قطر، روس، روانڈا، صومالیہ، سینیگال، جنوبی سوڈان، سوڈان اور دارفور، شام، تنزانیہ، ٹوگو، ٹرینیڈاد و ٹوباگو، تیونیسیا، تُوالو، امریکہ، وانواتو، ویٹی کن سٹی، یمن، زیمبیا، زمبابوے۔

5.3. nomo فی الحال EEA میں رہائش رکھنے والے صارفین کو سروسز فراہم نہیں کرتا۔ سابقہ EEA اکاؤنٹس صرف رقوم نکالنے کے مقصد کے لیے برقرار رکھے جا سکتے ہیں۔ EEA صارفین کی طرف سے نئی ٹریڈنگ سرگرمی کی اجازت نہیں ہے۔

5.4. پابندی والے دائرہ اختیار کی فہرست کو FATF کی اپ ڈیٹس اور متعلقہ ریگولیٹری تبدیلیوں کے مطابق وقتاً فوقتاً نظر ثانی کے لیے پرکھا جاتا ہے۔

6.1. پلیٹ فارم پر درج ذیل سرگرمیوں کی سختی سے ممانعت ہے:

• منی لانڈرنگ یا فنڈز کے غیر قانونی ماخذ کو چھپانے کی کسی بھی قسم کی کوشش
• دہشت گردی کی مالی معاونت یا دہشت گرد تنظیموں کی مدد
• فراڈ، شناخت کی چوری، یا غلط بیانی
• پونزی یا پیرامڈ اسکیمیں
• غیر قانونی اشیا یا خدمات کی تجارت

6.2. مندرجہ ذیل کاروباری اقسام اضافی جانچ کے تحت آ سکتی ہیں اور ان پر پابندی بھی عائد کی جا سکتی ہے:

• غیر ریگولیٹڈ کرپٹو کرنسی ایکسچینجز یا پیئر ٹو پیئر پلیٹ فارمز
• بغیر لائسنس قرض دینے، کراؤڈ فنڈنگ، یا سرمایہ کاری کی اسکیمیں
• بغیر لائسنس جوا یا لاٹری کے پلیٹ فارمز
• ہائی رسک دائرہ اختیار میں غیر مطابق/غیر لائسنس یافتہ منی ٹرانسفر یا رِمِٹنس بزنس

6.3. nomo ہائی رسک سمجھے جانے والے مالی جرائم والے ممالک میں سرگرم یا ان کے ساتھ لین دین کرنے والے صارفین پر اضافی ڈیو ڈیلیجنس لاگو کر سکتا ہے یا ان کی رسائی محدود کر سکتا ہے۔

7.1. خطرے کا جائزہ چار جہتوں میں لیا جاتا ہے: (i) صارف کا خطرہ، (ii) پراڈکٹ/سروس/ٹرانزیکشن کا خطرہ، (iii) انٹرفیس کا خطرہ، اور (iv) جغرافیائی خطرہ۔

7.2. صارف کا خطرہ بنیادی طور پر دولت کے منبع اور معاشی سرگرمی سے متعین ہوتا ہے۔ واضح اور مستحکم آمدنی کے ذرائع رکھنے والے صارفین کو کم خطرہ سمجھا جاتا ہے؛ مبہم یا پیچیدہ مالی پروفائل رکھنے والے صارفین پر اضافی جانچ (enhanced scrutiny) لاگو ہوتی ہے۔

7.3. پراڈکٹ/ٹرانزیکشن کا خطرہ لیوریجڈ انسٹرومنٹس، کرپٹو کرنسیز، اور غیر ریگولیٹڈ ادائیگی کے طریقوں کے لیے بلند ہوتا ہے۔ ایسی تمام ٹرانزیکشنز کو بہتر/سخت مانیٹرنگ کے تحت رکھا جاتا ہے۔

7.4. جغرافیائی خطرہ صارف کے شہریت، رہائش، اور معاشی سرگرمی کے ملک کے ریگولیٹری ماحول، کرپشن انڈیکس، اور پابندیوں کی صورتحال کی بنیاد پر پرکھا جاتا ہے۔

8.1. nomo گاہک کی شناخت سے متعلق ریکارڈ، ٹرانزیکشن ڈیٹا، اور متعلقہ مراسلت کم از کم سات (7) سال تک کاروباری تعلق کے اختتام کے بعد محفوظ رکھتا ہے، یا جہاں قانون اس سے زیادہ مدت کا تقاضا کرے وہاں اس سے زیادہ عرصہ تک۔ ریکارڈز کو محفوظ انداز میں ذخیرہ کیا جاتا ہے اور ریگولیٹری آڈٹ کے مقاصد کے لیے قابلِ رسائی ہوتے ہیں۔

9.1. تمام متعلقہ nomo عملہ کو AML/KYC سے متعلق باقاعدہ تربیت دی جاتی ہے، جس میں پالیسی کی ذمہ داریاں، مشکوک سرگرمی کی نشاندہی، اسکیلشن کے طریقہ کار، اور LATAM سے متعلق مخصوص ٹائپولوجیز جیسے ٹریڈ پر مبنی لانڈرنگ، نقد لے جانے والے (cash couriers)، اور شیل کمپنی اسٹرکچرز شامل ہیں۔

10.1. nomo نے ایک نامزد کمپلائنس افسر مقرر کیا ہے جو اس پالیسی کے نفاذ کی نگرانی، ریگولیٹری آگاہی برقرار رکھنے، اور کمپلائنس معاملات کی بروقت اسکیلشن اور رپورٹنگ کا ذمہ دار ہے۔

11.1. nomo کا AML/CFT پروگرام باقاعدہ آزاد آڈٹس کے تحت ہوتا ہے۔ نتائج کا مینجمنٹ کی جانب سے جائزہ لیا جاتا ہے اور ضرورت کے مطابق اصلاحی اقدامات نافذ کیے جاتے ہیں۔

11.2. شناخت کی توثیق اور کمپلائنس چیکس کے لیے استعمال ہونے والے تھرڈ پارٹی پرووائیڈرز کے لیے لازم ہے کہ وہ قابلِ اطلاق ڈیٹا پروٹیکشن قوانین کی تعمیل کریں اور صارف کی معلومات کی رازداری برقرار رکھیں۔

12.1. nomo مجاز حکام، بشمول قانون نافذ کرنے والے اداروں اور فنانشل انٹیلی جنس یونٹس، کے ساتھ ML، TF، یا دیگر غیر قانونی سرگرمیوں کی تفتیش کے سلسلے میں، قابلِ اطلاق قانون کی حدود کے اندر رہتے ہوئے مکمل تعاون کرتا ہے۔

13.1. وہ تیسرے فریق جو nomo کے ساتھ کاروباری تعلقات میں منسلک ہوں، ان کے لیے لازم ہے کہ وہ مساوی AML/KYC معیار پر عمل کریں۔ ان کی اس پالیسی سے مطابقت جانچنے کے لیے مسلسل مانیٹرنگ اور وقتاً فوقتاً جائزے کیے جاتے ہیں۔

14.1. اس پالیسی کا باقاعدہ جائزہ لیا جاتا ہے اور ضرورت کے مطابق اپ ڈیٹ کیا جاتا ہے۔ اس دستاویز کے اوپر دیا گیا ورژن کی تاریخ تازہ ترین ترمیم کی عکاسی کرتی ہے۔ اہم تبدیلیوں کے بارے میں صارفین کو ای میل یا پلیٹ فارم نوٹیفکیشن کے ذریعے آگاہ کیا جاتا ہے۔ سروسز کے استعمال کو جاری رکھنا کسی بھی اپ ڈیٹ کے بعد نظرثانی شدہ پالیسی کی منظوری تصور ہوگا۔

اگر آپ کو اس پالیسی کے بارے میں کوئی سوالات، خدشات، یا درخواستیں ہوں، یا اگر آپ اپنے ذاتی ڈیٹا سے متعلق اپنے حقوق استعمال کرنا چاہتے ہوں، تو براہِ کرم درج ذیل تفصیلات کے ذریعے ہم سے رابطہ کریں:

• ای میل: support@nomotrade.com
• آپریشنل پتہ: گراؤنڈ فلور، دی سوذبی بلڈنگ، روڈنی ویلج، روڈنی بے، گروس-آئلیٹ، LC01 401، سینٹ لوشیا۔