1.1. nomo là nền tảng giao dịch số được quản lý bởi Nomo Trade Limited, đăng ký là một Công ty Kinh doanh Quốc tế (IBC) tại Saint Lucia dưới số 2023-00509, với trụ sở đăng ký tại Tầng Trệt, Tòa nhà Sotheby, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (“Công ty”, “chúng tôi”, “chúng ta” hoặc “nomo”).

1.2. Nền tảng (nomotrade.com và ứng dụng di động) cho phép giao dịch CFD, sản phẩm phái sinh, sao chép giao dịch và các danh mục đầu tư đa dạng (“Dịch vụ”). Chính Sách AML/KYC này (“Chính Sách”) thiết lập khuôn khổ của chúng tôi trong việc phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

1.3. Chính Sách này được cập nhật định kỳ để phản ánh các thay đổi về quy định. Việc bạn tiếp tục sử dụng Dịch vụ đồng nghĩa với việc chấp nhận phiên bản hiện hành. Người dùng có trách nhiệm tự rà soát Chính Sách thường xuyên.

2.1. nomo triển khai các quy trình AML và KYC để tuân thủ luật hiện hành và các quy định quốc tế, với mục tiêu chính là ngăn chặn rửa tiền (ML), tài trợ khủng bố (TF) và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác.

2.2. nomo áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro, triển khai các biện pháp kiểm soát tương xứng với rủi ro đã xác định. Mỗi khách hàng nhận được một hồ sơ rủi ro được phân loại là thấp, trung bình hoặc cao, dựa trên đánh giá cụ thể cho từng khách hàng được thực hiện khi mở tài khoản và được xem xét định kỳ trong suốt mối quan hệ với khách hàng.

2.3. nomo duy trì các chính sách, quy trình nội bộ và nguồn lực để hỗ trợ thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch và quy trình báo cáo – leo thang. Hành vi đáng ngờ được đánh giá nội bộ và được xử lý phù hợp với các nghĩa vụ pháp lý áp dụng.

3.1. Quy trình CDD đánh giá rủi ro tại thời điểm mở tài khoản và trong suốt mối quan hệ với khách hàng. Quy trình này bao gồm xác minh danh tính, đánh giá bối cảnh tài chính và vị trí địa lý, cũng như giám sát giao dịch liên tục.

3.2. Đối với khách hàng trong khu vực Mỹ Latinh (LATAM), nomo sử dụng các công cụ xác minh theo từng quốc gia, bao gồm hệ thống ID quốc gia (ví dụ: CPF của Brazil, CURP của Mexico), tài liệu chứng minh tuân thủ thuế (ví dụ: RFC) và cơ sở dữ liệu của chính phủ (ví dụ: SAT tại Mexico). Xác minh sinh trắc học được áp dụng khi phù hợp. Trao đổi liên quan đến AML/KYC được cung cấp bằng tiếng Tây Ban Nha, tiếng Bồ Đào Nha và tiếng Anh.

3.3. Nếu không cung cấp được tài liệu yêu cầu hoặc không hợp tác với quy trình CDD, tài khoản có thể bị tạm ngưng, hạn chế rút tiền hoặc bị đóng.

4.1. Mọi đăng ký tài khoản đều yêu cầu xác minh danh tính. Xác minh tiêu chuẩn (Cấp 1) yêu cầu: họ tên đầy đủ, ngày sinh, quốc gia cư trú, địa chỉ email, số điện thoại, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp (hộ chiếu, căn cước công dân hoặc bằng lái xe) và kiểm tra độ sống (liveness check). Cấp 2 yêu cầu thêm bằng chứng về địa chỉ cư trú.

4.2. Thẩm định tăng cường (EDD) được áp dụng đối với người dùng có rủi ro cao hơn, bao gồm:

• Người có ảnh hưởng chính trị (PEP) và những người có liên quan
• Người dùng tham gia các giao dịch có giá trị lớn hoặc phức tạp
• Người dùng đến từ các khu vực pháp lý có rủi ro cao hoặc bị trừng phạt
• Người dùng có thu nhập từ các khu vực kinh tế phi chính thức hoặc chưa đăng ký
• Người dùng thực hiện giao dịch tiền mã hóa thông qua các nền tảng không được quản lý

4.3. EDD có thể bao gồm yêu cầu tài liệu chứng minh nguồn tiền, tăng cường giám sát giao dịch và các cuộc rà soát tuân thủ bổ sung.

5.1. nomo không cung cấp Dịch vụ cho cá nhân đến từ các khu vực pháp lý nằm trong danh sách đen hoặc xám của FATF, hoặc chịu các lệnh trừng phạt quốc tế áp dụng. Nền tảng có quyền cập nhật danh sách này theo quyết định riêng của mình.

5.2. Các khu vực pháp lý hiện đang bị hạn chế bao gồm: Afghanistan, Albania, Algeria, Angola, Bahrain, Bangladesh, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnia và Herzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Campuchia, Cameroon, Cabo Verde, Cộng hòa Trung Phi, Chad, Trung Quốc, Comoros, Congo DR, vùng Crimea, Cuba, Djibouti, Ai Cập, Eritrea, Ethiopia, Fiji, Gabon, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Iraq, Jamaica, Jordan, Kenya, Kosovo, Kuwait, Lào, Lebanon, Liberia, Libya, Macedonia FYR, Madagascar, Malawi, Maldives, Mali, Morocco, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, Bắc Triều Tiên, Bắc Síp, Oman, Pakistan, Palau, Qatar, Nga, Rwanda, Somalia, Senegal, Nam Sudan, Sudan và Darfur, Syria, Tanzania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunisia, Tuvalu, Hoa Kỳ, Vanuatu, Vatican, Yemen, Zambia, Zimbabwe.

5.3. nomo hiện không cung cấp Dịch vụ cho người dùng cư trú tại Khu vực Kinh tế Châu Âu (EEA). Các tài khoản EEA hiện hữu chỉ có thể được duy trì cho mục đích rút tiền. Người dùng EEA không được phép thực hiện hoạt động giao dịch mới.

5.4. Danh sách các khu vực pháp lý bị hạn chế được xem xét định kỳ phù hợp với các cập nhật của FATF và các thay đổi quy định áp dụng.

6.1. Các hoạt động sau đây bị nghiêm cấm tuyệt đối trên Nền tảng:

• Rửa tiền hoặc bất kỳ hành vi nào nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền
• Tài trợ khủng bố hoặc hỗ trợ các tổ chức khủng bố
• Gian lận, trộm cắp danh tính hoặc khai báo sai sự thật
• Các mô hình Ponzi hoặc đa cấp kim tự tháp
• Mua bán hàng hóa hoặc dịch vụ bất hợp pháp

6.2. Các loại hình doanh nghiệp sau đây sẽ được xem xét kỹ lưỡng hơn và có thể bị hạn chế:

• Các sàn giao dịch tiền mã hóa không được quản lý hoặc nền tảng ngang hàng (P2P) không được quản lý
• Các hoạt động cho vay, gọi vốn cộng đồng (crowdfunding) hoặc chương trình đầu tư không có giấy phép
• Các nền tảng cờ bạc hoặc xổ số không có giấy phép
• Các dịch vụ chuyển tiền hoặc kiều hối không tuân thủ tại các khu vực pháp lý có rủi ro cao

6.3. nomo có thể áp dụng thẩm định bổ sung hoặc hạn chế quyền truy cập đối với người dùng hoạt động tại hoặc có giao dịch với các khu vực pháp lý được xác định là có rủi ro cao về tội phạm tài chính.

7.1. Rủi ro được đánh giá trên bốn khía cạnh: (i) rủi ro người dùng, (ii) rủi ro sản phẩm/dịch vụ/giao dịch, (iii) rủi ro giao diện và (iv) rủi ro địa lý.

7.2. Rủi ro người dùng chủ yếu được quyết định bởi nguồn gốc tài sản và hoạt động kinh tế. Người dùng có nguồn thu nhập rõ ràng, ổn định được xem là rủi ro thấp hơn; người dùng có hồ sơ tài chính phức tạp hoặc thiếu minh bạch sẽ bị xem xét kỹ lưỡng hơn.

7.3. Rủi ro sản phẩm/giao dịch tăng cao đối với các công cụ có đòn bẩy, tiền mã hóa và các phương thức thanh toán không được quản lý. Tất cả các giao dịch như vậy đều được giám sát tăng cường.

7.4. Rủi ro địa lý được đánh giá dựa trên môi trường pháp lý, chỉ số tham nhũng và tình trạng trừng phạt của quốc gia nơi người dùng có quốc tịch, cư trú và hoạt động kinh tế.

8.1. nomo lưu giữ hồ sơ nhận dạng khách hàng, dữ liệu giao dịch và các trao đổi liên quan trong tối thiểu bảy (7) năm kể từ khi kết thúc mối quan hệ kinh doanh, hoặc lâu hơn nếu luật áp dụng yêu cầu. Hồ sơ được lưu trữ an toàn và có thể truy xuất phục vụ mục đích kiểm toán của cơ quan quản lý.

9.1. Tất cả nhân sự liên quan của nomo đều được đào tạo AML/KYC thường xuyên, bao gồm nghĩa vụ chính sách, nhận diện hoạt động đáng ngờ, quy trình báo cáo – leo thang và các dạng thức đặc thù tại LATAM như rửa tiền qua thương mại, vận chuyển tiền mặt và cấu trúc công ty “vỏ bọc”.

10.1. nomo đã bổ nhiệm một Nhân sự Tuân thủ chuyên trách (Compliance Officer) chịu trách nhiệm giám sát việc triển khai Chính sách này, duy trì khả năng nắm bắt quy định và đảm bảo báo cáo, leo thang kịp thời các vấn đề tuân thủ.

11.1. Chương trình AML/CFT của nomo được kiểm toán độc lập định kỳ. Kết quả được ban quản lý xem xét và thực hiện khắc phục khi cần thiết.

11.2. Các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được sử dụng cho việc xác minh danh tính và kiểm tra tuân thủ phải tuân thủ các luật bảo vệ dữ liệu áp dụng và duy trì tính bảo mật đối với thông tin người dùng.

12.1. nomo hợp tác đầy đủ với các cơ quan có thẩm quyền, bao gồm cơ quan thực thi pháp luật và đơn vị tình báo tài chính, trong các cuộc điều tra liên quan đến ML, TF hoặc các hoạt động phi pháp khác, trong phạm vi luật áp dụng cho phép.

13.1. Các bên thứ ba có quan hệ kinh doanh với nomo phải tuân thủ các tiêu chuẩn AML/KYC tương đương. Việc giám sát liên tục và rà soát định kỳ được thực hiện để đánh giá mức độ tuân thủ Chính sách này của họ.

14.1. Chính sách này được xem xét thường xuyên và cập nhật khi cần thiết. Ngày phiên bản ở đầu tài liệu phản ánh lần sửa đổi gần nhất. Những thay đổi trọng yếu sẽ được thông báo tới người dùng qua email hoặc thông báo trên Nền tảng. Việc tiếp tục sử dụng Dịch vụ sau khi có bất kỳ cập nhật nào đồng nghĩa với việc bạn chấp nhận Chính sách đã được sửa đổi.

Nếu bạn có bất kỳ câu hỏi, quan ngại hoặc yêu cầu nào liên quan đến Chính sách này, hoặc nếu bạn muốn thực hiện các quyền của mình liên quan đến dữ liệu cá nhân, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo các thông tin sau:

• Email: support@nomotrade.com
• Địa chỉ hoạt động: Tầng Trệt, Tòa nhà Sotheby, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.