1.1. nomo ist eine digitale Handelsplattform, die von der Nomo Trade Limited betrieben wird, eingetragen als International Business Company (IBC) in Saint Lucia unter der Nummer 2023-00509, mit Sitz im Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (das „Unternehmen“, „wir“, „uns“ oder „nomo“).

1.2. Die Plattform (nomotrade.com und Mobile-App) ermöglicht den Handel mit CFDs, Derivaten, Copy-Trading und diversifizierten Portfolios (die „Services“). Diese AML/KYC-Richtlinie (die „Richtlinie“) legt unseren Rahmen zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen unrechtmäßigen Finanzaktivitäten fest.

1.3. Diese Richtlinie wird regelmäßig aktualisiert, um regulatorische Änderungen zu berücksichtigen. Die fortgesetzte Nutzung der Services gilt als Zustimmung zur jeweils aktuellen Fassung. Die Nutzer sind dafür verantwortlich, sie regelmäßig zu prüfen.

2.1. nomo setzt AML- und KYC-Prozesse um, um die Einhaltung der geltenden Gesetze und internationalen Vorschriften sicherzustellen, mit dem vorrangigen Ziel, Geldwäsche (ML), Terrorismusfinanzierung (TF) und andere unrechtmäßige Finanzaktivitäten zu verhindern.

2.2. nomo verfolgt einen risikobasierten Ansatz und implementiert Kontrollen, die den identifizierten Risiken angemessen sind. Jeder Kunde erhält ein Risikoprofil, das auf Basis einer kundenspezifischen Bewertung beim Onboarding und einer laufenden Überprüfung als niedrig, mittel oder hoch eingestuft wird.

2.3. nomo unterhält interne Richtlinien, Verfahren und Ressourcen zur Unterstützung von Sorgfaltspflichten, Transaktionsüberwachung und Eskalationsprozessen. Verdächtiges Verhalten wird intern bewertet und in Übereinstimmung mit den geltenden gesetzlichen Verpflichtungen behandelt.

3.1. Der CDD-Prozess bewertet das Risiko beim Onboarding und während der gesamten Geschäftsbeziehung. Er umfasst die Identitätsprüfung, die Bewertung des finanziellen Hintergrunds und des geografischen Standorts sowie die laufende Transaktionsüberwachung.

3.2. Für Kunden aus der LATAM-Region nutzt nomo regionsspezifische Verifizierungstools, darunter nationale ID-Systeme (z. B. Brasilien CPF, Mexiko CURP), Steuerunterlagen (z. B. RFC) und staatliche Datenbanken (z. B. SAT in Mexiko). Biometrische Verifizierung wird, sofern anwendbar, eingesetzt. AML/KYC-Kommunikation ist auf Spanisch, Portugiesisch und Englisch verfügbar.

3.3. Die Nichtbereitstellung der erforderlichen Dokumente oder eine fehlende Mitwirkung bei den CDD-Prozessen kann zur Kontosperrung, zu Auszahlungseinschränkungen oder zur Schließung des Kontos führen.

4.1. Für alle Kontoeröffnungen ist eine Identitätsprüfung erforderlich. Die Standardverifizierung (Stufe 1) erfordert: vollständigen Namen, Geburtsdatum, Wohnsitzland, E-Mail-Adresse, Telefonnummer, ein staatlich ausgestelltes Ausweisdokument (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) sowie einen Liveness-Check. Stufe 2 erfordert zusätzlich einen Adressnachweis.

4.2. Enhanced Due Diligence (EDD) wird auf Nutzer mit höherem Risiko angewendet, einschließlich:

• Politisch exponierte Personen (PEPs) und deren nahestehende Personen
• Nutzer, die an hochvolumigen oder komplexen Transaktionen beteiligt sind
• Nutzer aus Hochrisiko- oder sanktionierten Jurisdiktionen
• Nutzer mit Einkommen aus informellen oder nicht registrierten Sektoren
• Nutzer, die Kryptowährungstransaktionen über unregulierte Plattformen durchführen

4.3. EDD kann die Anforderung von Nachweisen zur Herkunft der Mittel, eine verstärkte Transaktionsüberwachung sowie zusätzliche Compliance-Prüfungen umfassen.

5.1. nomo stellt Personen aus Jurisdiktionen auf den schwarzen oder grauen Listen der FATF oder solchen, die internationalen Sanktionen unterliegen, keine Services zur Verfügung. Die Plattform behält sich das Recht vor, diese Liste nach eigenem Ermessen zu aktualisieren.

5.2. Derzeit beschränkte Jurisdiktionen umfassen: Afghanistan, Albanien, Algerien, Angola, Bahrain, Bangladesch, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnien und Herzegowina, Botsuana, Burkina Faso, Burundi, Kambodscha, Kamerun, Cabo Verde, Zentralafrikanische Republik, Tschad, China, Komoren, DR Kongo, Krim-Region, Kuba, Dschibuti, Ägypten, Eritrea, Äthiopien, Fidschi, Gabun, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Irak, Jamaika, Jordanien, Kenia, Kosovo, Kuwait, Laos, Libanon, Liberia, Libyen, Mazedonien (FYR), Madagaskar, Malawi, Malediven, Mali, Marokko, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, Nordkorea, Nordzypern, Oman, Pakistan, Palau, Katar, Russland, Ruanda, Somalia, Senegal, Südsudan, Sudan und Darfur, Syrien, Tansania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunesien, Tuvalu, USA, Vanuatu, Vatikanstadt, Jemen, Sambia, Simbabwe.

5.3. nomo stellt derzeit keine Services für in der EU/EWR ansässige Nutzer zur Verfügung. Bestehende Konten von EWR-Nutzern können ausschließlich zum Zweck der Auszahlung von Geldern aufrechterhalten werden. Neue Handelsaktivitäten von EWR-Nutzern sind nicht gestattet.

5.4. Die Liste der beschränkten Jurisdiktionen wird regelmäßig in Übereinstimmung mit FATF-Updates und einschlägigen regulatorischen Änderungen überprüft.

6.1. Die folgenden Aktivitäten sind auf der Plattform strikt untersagt:

• Geldwäsche oder jeder Versuch, die illegale Herkunft von Geldern zu verschleiern
• Finanzierung von Terrorismus oder Unterstützung terroristischer Organisationen
• Betrug, Identitätsdiebstahl oder Falschdarstellung
• Ponzi- oder Pyramidensysteme
• Handel mit illegalen Waren oder Dienstleistungen

6.2. Die folgenden Geschäftsarten unterliegen erhöhter Prüfung und können eingeschränkt werden:

• Nicht regulierte Kryptowährungsbörsen oder Peer-to-Peer-Plattformen
• Nicht lizenzierte Kredit-, Crowdfunding- oder Anlageschemata
• Nicht lizenzierte Glücksspiel- oder Lotterieplattformen
• Nicht konforme Geldtransfer- oder Überweisungsdienste in Hochrisiko-Jurisdiktionen

6.3. nomo kann zusätzliche Sorgfaltspflichten auferlegen oder den Zugang für Nutzer einschränken, die in oder mit Jurisdiktionen tätig sind, die als hochriskant für Finanzkriminalität eingestuft sind.

7.1. Das Risiko wird anhand von vier Dimensionen bewertet: (i) Nutzerrisiko, (ii) Produkt-/Service-/Transaktionsrisiko, (iii) Schnittstellenrisiko und (iv) geografisches Risiko.

7.2. Das Nutzerrisiko wird in erster Linie durch die Vermögensherkunft und die wirtschaftliche Tätigkeit bestimmt. Nutzer mit klaren, stabilen Einkommensquellen stellen ein geringeres Risiko dar; Nutzer mit intransparentem oder komplexem Finanzprofil unterliegen einer verstärkten Prüfung.

7.3. Das Produkt-/Transaktionsrisiko ist bei gehebelten Instrumenten, Kryptowährungen und unregulierten Zahlungsmethoden erhöht. Alle derartigen Transaktionen unterliegen einer verstärkten Überwachung.

7.4. Das geografische Risiko wird auf Basis des regulatorischen Umfelds, des Korruptionsindexes und des Sanktionsstatus des Landes der Staatsangehörigkeit, des Wohnsitzes und der wirtschaftlichen Tätigkeit eines Nutzers bewertet.

8.1. nomo bewahrt Identifikationsdaten von Kunden, Transaktionsdaten und relevante Kommunikation für mindestens sieben (7) Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf oder länger, sofern dies nach geltendem Recht erforderlich ist. Die Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und stehen für behördliche Prüfungen zur Verfügung.

9.1. Alle relevanten nomo-Mitarbeiter erhalten regelmäßige AML-/KYC-Schulungen, die Richtlinienpflichten, die Erkennung verdächtiger Aktivitäten, Eskalationsverfahren und LATAM-spezifische Typologien, einschließlich handelsbasierter Geldwäsche, Bargeldkuriere und Briefkastenfirmenstrukturen, abdecken.

10.1. nomo hat einen zuständigen Compliance-Beauftragten ernannt, der für die Überwachung der Umsetzung dieser Richtlinie, die Aufrechterhaltung der regulatorischen Kenntnis und die rechtzeitige Eskalation und Meldung von Compliance-Angelegenheiten verantwortlich ist.

11.1. Das AML/CFT-Programm von nomo unterliegt regelmäßigen unabhängigen Prüfungen. Die Ergebnisse werden vom Management überprüft und notwendige Abhilfemaßnahmen werden umgesetzt.

11.2. Drittanbieter, die für Identitätsprüfungen und Compliance-Checks eingesetzt werden, sind verpflichtet, die geltenden Datenschutzgesetze einzuhalten und die Vertraulichkeit der Nutzerdaten zu wahren.

12.1. nomo arbeitet im Rahmen der geltenden Gesetze vollständig mit den zuständigen Behörden, einschließlich Strafverfolgungsbehörden und Financial Intelligence Units, bei Untersuchungen zu ML, TF oder anderen illegalen Aktivitäten zusammen.

13.1. Dritte, die in Geschäftsbeziehungen mit nomo stehen, sind verpflichtet, gleichwertige AML-/KYC-Standards einzuhalten. Laufende Überwachung und regelmäßige Überprüfungen bewerten ihre Einhaltung dieser Richtlinie.

14.1. Diese Richtlinie wird regelmäßig überprüft und bei Bedarf aktualisiert. Das Versionsdatum oben in diesem Dokument gibt die jüngste Überarbeitung an. Wesentliche Änderungen werden den Nutzern per E-Mail oder Plattformbenachrichtigung mitgeteilt. Die fortgesetzte Nutzung der Services nach einer Aktualisierung gilt als Zustimmung zur überarbeiteten Richtlinie.

Wenn Sie Fragen, Bedenken oder Anliegen zu dieser Richtlinie haben oder Ihre Rechte in Bezug auf Ihre personenbezogenen Daten ausüben möchten, kontaktieren Sie uns bitte über die folgenden Kontaktdaten:

• E-Mail: support@nomotrade.com
• Betriebsanschrift: Erdgeschoss, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.