1.1. nomo ist eine umfassende digitale Handelsplattform, die von der Nomo Trade Limited betrieben wird – einem Unternehmen, das als International Business Company (IBC) in Saint Lucia unter der Unternehmensnummer 2023-00509 registriert ist, mit der eingetragenen Anschrift: Erdgeschoss, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia (nachfolgend - „wir“, „unser“, „uns“ oder „nomo“).

1.2. nomo betreibt sowohl eine Website, erreichbar unter https://nomotrade.com, als auch eine mobile Anwendung (nachfolgend - „Plattform“ oder „nomo“). Diese Plattform ermöglicht es Nutzern, an Handelsaktivitäten teilzunehmen, darunter Differenzkontrakte (CFDs) auf verschiedene Wertpapiere, derivative Instrumente, Copy Trading und Investitionen in diversifizierte Portfolios, sowie die Inanspruchnahme weiterer Dienstleistungen (nachfolgend - „Dienstleistungen“), die vollständig in unseren Allgemeinen Geschäftsbedingungen beschrieben sind. Im Rahmen unseres Engagements für eine sichere und zuverlässige Umgebung bietet nomo Werkzeuge und Funktionen an, die es den Nutzern ermöglichen, fundierte Entscheidungen auf ihrer Handelsreise zu treffen.

1.3. Bei nomo setzen wir uns dafür ein, die höchsten Standards in Bezug auf regulatorische Compliance, Integrität und Sicherheit für unsere Nutzer und die Plattform einzuhalten. Zur Unterstützung dieses Engagements haben wir diese AML/KYC-Richtlinie (im Folgenden - „Richtlinie“) eingeführt. Diese Richtlinie wurde entwickelt, um illegale Aktivitäten wie Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere unrechtmäßige Finanzaktivitäten auf unserer Plattform zu verhindern. Die Richtlinie ist ein integraler Bestandteil unserer Geschäftstätigkeit und bietet klare Richtlinien dafür, wie wir Nutzer verifizieren, Transaktionen überwachen und sowohl lokalen als auch internationalen Vorschriften nachkommen. Dieses Dokument dient dazu, Nutzer über ihre Pflichten sowie unsere Verfahren zu informieren, damit wir gemeinsam zu einer sicheren und transparenten Handelsumgebung beitragen können.

1.4. Diese Richtlinie kann regelmäßig aktualisiert werden, um Änderungen von geltenden Gesetzen, regulatorischen Anforderungen oder internen Compliance-Maßnahmen Rechnung zu tragen. Wenn wesentliche Änderungen oder Aktualisierungen an der Richtlinie vorgenommen werden, informieren wir die Nutzer über geeignete Kanäle, einschließlich E-Mail oder Benachrichtigungen über die Plattform. Wir empfehlen Ihnen, diese Richtlinie regelmäßig zu überprüfen, um über etwaige Änderungen informiert zu bleiben. Indem Sie die Dienste von nomo weiterhin nutzen, bestätigen Sie, dass Sie die aktualisierte Richtlinie zur Kenntnis nehmen und einhalten. Es liegt in Ihrer Verantwortung, die in dieser Richtlinie beschriebenen Bedingungen sowie weitere Richtlinien, die die Nutzung der Plattform regeln, zu verstehen.

1.5. Diese AML/KYC-Richtlinie ist im Zusammenhang mit anderen auf der Plattform verfügbaren Dokumenten und Richtlinien zu verstehen.

1.6. Im Rahmen unserer Bemühungen, den Missbrauch unserer Plattform zu verhindern, ist es für die Nutzer wesentlich, die in dieser Richtlinie aufgeführten Richtlinien zu verstehen und zu befolgen. Die Nichteinhaltung der KYC-Anforderungen oder die Angabe unzutreffender Informationen im Verifizierungsprozess kann zu Verzögerungen, Einschränkungen oder sogar zur Sperrung des Kontozugangs führen. Wir ermutigen alle Nutzer, diese Richtlinie sorgfältig zu lesen und sicherzustellen, dass sie die erforderlichen Standards in Bezug auf Identitätsverifizierung, finanzielle Transparenz und Compliance einhalten.

2.1. Der Zweck der Integration von AML- und KYC-Prozessen bei nomo besteht darin, ein angemessenes Maß an Compliance mit geltendem Recht und internationalen Vorschriften sicherzustellen. Das Hauptziel ist die Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen illegalen Aktivitäten. nomo verpflichtet sich vollständig zur umfassenden Einhaltung relevanter Gesetze und internationaler Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. In Verfolgung dieses Engagements hat nomo spezielle Bestimmungen übernommen und setzt diese anhand der Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung um, die sich hauptsächlich auf die Verhinderung und Erkennung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen unrechtmäßigen Aktivitäten konzentrieren.

2.2. Zusätzlich zur Erfüllung gesetzlicher Anforderungen hat nomo interne Richtlinien, Leitlinien und zusätzliche Ressourcen etabliert, um einen umfassenden Rahmen für die Durchführung von Sorgfaltsprüfungen bei Nutzern, die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten zu schaffen. Die konsequente Umsetzung von KYC- und AML-Maßnahmen zielt darauf ab, die Plattform, die Nutzer und die Integrität des Finanzsystems insgesamt zu schützen.

2.3. Insbesondere verpflichtet sich nomo, Handlungen im Zusammenhang mit der Umwandlung oder Übertragung von Geldern aus kriminellen Aktivitäten sowie Versuche, die illegale Herkunft von Geldern zu verschleiern oder Personen, die an kriminellen Aktivitäten beteiligt sind, bei der Umgehung rechtlicher Konsequenzen zu unterstützen, umgehend zu erkennen und zu melden. Jegliche Beteiligung an der Verschleierung der wahren Natur, Herkunft, des Standorts, der Verfügung, Bewegung, Rechte oder Eigentümerschaft von Geldern aus kriminellen Aktivitäten oder das wissentliches Empfangen solcher Gelder stellt für nomo ein Anliegen dar. In solchen Fällen hinterfragt nomo dieses Verhalten sorgfältig und meldet Verdachtsfälle von Geldwäsche umgehend an die zuständigen Behörden. Die während dieser Prozesse gesammelten Informationen und Unterlagen helfen den Behörden bei der Analyse und Untersuchung möglicher Geldwäschevorfälle.

2.4. Der für nomo geltende regulatorische Rahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung folgt einem risikobasierten Ansatz. Dieser verpflichtet uns dazu, Maßnahmen, Richtlinien, Kontrollen und Verfahren umzusetzen, die im Verhältnis zu den bestehenden Risiken stehen, mit dem Ziel, diese Risiken zu verhindern und zu mindern.
Da jeder Kunde ein unterschiedliches Risikoprofil aufweist, führt nomo eine kundenspezifische Risikobewertung durch, wenn eine Geschäftsbeziehung aufgebaut oder gelegentliche Transaktionen ausgeführt werden. Diese Bewertung ermöglicht es uns, potenzielle Risiken zu identifizieren – insbesondere in Fällen, in denen Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung vermutet wird oder Zweifel an der Richtigkeit oder Angemessenheit zuvor erfasster Benutzerdaten bestehen. Die Risikobewertung erlaubt es uns, ein Risikoprofil für jeden Nutzer zu erstellen und das Risiko als niedrig, mittel oder hoch einzustufen.

3.1. Um sicherzustellen, dass nomo in sicherer und gesetzeskonformer Weise agiert, befolgen wir eine Reihe grundlegender Verfahren, um unsere Nutzer zu verstehen und verdächtige Aktivitäten zu verhindern. Unser Customer Due Diligence (nachfolgend - „CDD“) Prozess hilft uns, Nutzer zu bewerten und zu verifizieren, um die Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften sicherzustellen.

3.2. Der CDD-Prozess wird implementiert, um das mit jedem Nutzer verbundene Risiko zu bewerten. Er umfasst folgende Schritte:

• Wir erfassen die notwendigen personenbezogenen Daten und Dokumente, um die Identität eines Nutzers zu verifizieren.
• Wir bewerten den finanziellen Hintergrund des Nutzers, dessen Handelsverlauf und geografische Lage, um das Risikoniveau zu bestimmen. Kunden in Hochrisikogebieten oder mit komplexem finanziellen Hintergrund können zusätzlichen Prüfungen unterzogen werden.
• Nach der Erstellung eines nomo-Kontos überwachen wir kontinuierlich Transaktionen und Aktivitäten auf ungewöhnliche Muster, die auf verdächtiges Verhalten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen könnten. Falls erforderlich, führen wir zusätzliche Prüfungen durch und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden.

3.3. Da nomo seine Dienstleistungen in der LATAM-Region anbietet, implementieren wir regionsspezifische Tools und Verfahren, um die Einhaltung lokaler Vorschriften sicherzustellen.

• In der LATAM-Region nutzen wir nationale Identifikationssysteme wie die CPF in Brasilien und die CURP in Mexiko sowie steuerrelevante Dokumente (z. B. RFC in Mexiko), um Nutzer zu verifizieren.
• Kunden, die in Bargeld-intensiven Hochrisikosektoren tätig sind (z. B. Geldtransferunternehmen) oder in informellen Wirtschaftszweigen arbeiten, können zusätzlichen Verifizierungsschritten unterzogen werden.
• Soweit anwendbar, können wir zur Erhöhung der Sicherheit auch biometrische Verifizierungsverfahren einsetzen.

3.4. Um Nutzer aus der LATAM-Region effektiv zu unterstützen, stellen wir sicher, dass AML/KYC-Kommunikation und Dokumentation in Spanisch, Portugiesisch und Englisch verfügbar sind, je nach Region. Dies stellt sicher, dass die Nutzer umfassend informiert sind und alle regulatorischen Anforderungen erfüllen können.

3.5. Von den Nutzern wird erwartet, dass sie vollständig mit den AML/KYC-Prozessen kooperieren, indem sie genaue und vollständige Informationen bereitstellen. Die Nichteinhaltung der erforderlichen Dokumente oder die unterlassene Aktualisierung wichtiger Informationen kann zur Kontosperrung, Einschränkungen bei Auszahlungen oder Kontoauflösung führen.

4.1. Im Rahmen des Engagements von nomo für die Einhaltung von AML-/KYC-Vorschriften verlangt unsere Plattform einen umfassenden Identifikationsprozess für alle Kontoanmeldungen. Dies ist entscheidend zur Wahrung der Integrität der Plattform, zur Aufrechterhaltung eines sicheren Handelsumfelds und zum Schutz unserer Nutzer vor illegalen Aktivitäten wie Betrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

4.2. Für reguläre Nutzer (die nicht einer erweiterten Sorgfaltspflicht unterliegen, im Folgenden - „EDD“), ist der Verifizierungsprozess ein wesentlicher Schritt, um vollen Zugang zu den Plattformfunktionen zu erhalten. Dieser Prozess gewährleistet die Einhaltung der KYC- und AML-Vorschriften.
Nutzer müssen während des Registrierungsprozesses grundlegende persönliche Daten angeben. Dazu gehören: vollständiger Name, Geburtsdatum, Wohnsitzland, E-Mail-Adresse und Telefonnummer. Diese Angaben helfen bei der Verifizierung Ihrer Identität und beim Aufbau Ihres Nutzerprofils auf der Plattform.
Um den Identitätsverifizierungsprozess abzuschließen, müssen Nutzer folgende Dokumente hochladen: staatlich ausgestelltes Ausweisdokument (übliche Dokumente sind Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein), Wohnsitznachweis (Dokumente wie eine Stromrechnung, ein Kontoauszug oder ein Steuerdokument können verwendet werden, um Ihren Wohnsitz zu bestätigen). Auch eine Lebendigkeitsprüfung ist erforderlich.
Alle Informationen und Dokumente, die während des Verifizierungsprozesses bereitgestellt werden, sind verschlüsselt und werden sicher gespeichert, um die Vertraulichkeit Ihrer persönlichen Daten zu gewährleisten. Wir nehmen den Schutz Ihrer sensiblen Informationen ernst und halten uns an Industriestandards, um Ihre Privatsphäre zu sichern.
Sobald Ihre Identität erfolgreich verifiziert wurde, erhalten Sie vollen Zugriff auf die Funktionen der Plattform, einschließlich der Möglichkeit, Gelder abzuheben (sofern Sie das erforderliche Kontolevel für Auszahlungen erfüllen).
Es ist wichtig zu beachten, dass Auszahlungen nur für Nutzer verfügbar sind, die den vollständigen Verifizierungsprozess auf Level 1 oder Level 2 abgeschlossen haben (siehe unsere Allgemeinen Geschäftsbedingungen).

4.3. In bestimmten Fällen kann nomo eine erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) für Benutzer mit höherem Risiko anwenden. Dies gilt typischerweise für:

• Politisch exponierte Personen (im Folgenden - „PEPs“): Personen, die herausragende öffentliche Positionen innehaben oder innehatten, sowie deren Angehörige.
• Transaktionen mit hohem Wert: große Transaktionen, die potenziell Bedenken hinsichtlich der Herkunft der Gelder aufwerfen können.
• Hochrisikogebiete: Nutzer, die sich in Ländern befinden oder mit Ländern Geschäfte tätigen, die einer stärkeren regulatorischen Überwachung unterliegen.
• Nutzer, deren Haupteinkommen aus informellen Sektoren stammt (z. B. nicht registrierte Unternehmen).
• Benutzer, die an Kryptowährungstransaktionen beteiligt sind: Benutzer, die nicht regulierte Börsen oder Peer-to-Peer-Plattformen nutzen. Kryptowährungstransaktionen werden genau überwacht aufgrund ihres Potenzials für höhere Anonymität und Volatilität.

In solchen Fällen wird der Verifizierungsprozess gründlicher sein und kann zusätzliche Schritte beinhalten, wie z. B. die Anforderung von Dokumenten über die Herkunft der Gelder, die Überprüfung der wirtschaftlichen Aktivitäten sowie die laufende Überwachung der Kontobewegungen des Benutzers durch unser Compliance-Team.

4.4. Für Benutzer aus der LATAM-Region integriert nomo regionsspezifische Verifizierungstools, um die Einhaltung lokaler Vorschriften zu verbessern. Diese Tools umfassen:

• Zugriff auf staatliche Datenbanken wie SAT in Mexiko zur Identitätsüberprüfung.
• Biometrische Verifizierung, sofern zutreffend, zur Sicherstellung der Sicherheit und Authentizität der Benutzeridentität.

Diese Maßnahmen sind Teil unseres Engagements für eine sichere und regelkonforme Handelsplattform, die auf die regulatorischen Anforderungen der LATAM-Region zugeschnitten ist.

5.1. Um gesetzlichen Anforderungen und internen Richtlinien gerecht zu werden, verzichten wir auf die Bereitstellung von Dienstleistungen oder die Aufnahme geschäftlicher Beziehungen mit Personen aus Ländern, die unter verschiedenen Sanktionen stehen, einschließlich der FATF-Schwarz- und Graulisten. Darüber hinaus behalten wir uns das Recht vor, nach eigenem Ermessen Gerichtsbarkeiten auszuschließen, wobei gelegentliche Aktualisierungen möglich sind.

5.2. Unsere Plattform bietet insbesondere keine Dienstleistungen für Kunden an den folgenden Standorten: Afghanistan, Albanien, Algerien, Angola, Bahrain, Bangladesch, Barbados, Belarus, Benin, Bhutan, Bosnien und Herzegowina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kambodscha, Kamerun, Kap Verde, Zentralafrikanische Republik, Tschad, China, Komoren, Kongo DR, Krim-Region, Kuba, Dschibuti, Ägypten, Eritrea, Äthiopien, Fidschi, Gabun, Ghana, Guinea, Haiti, Iran, Irak, Jamaika, Jordanien, Kenia, Kosovo, Kuwait, Laos, Libanon, Liberia, Libyen, Mazedonien FYR, Madagaskar, Malawi, Malediven, Mali, Marokko, Myanmar, Namibia, Nepal, Niger, Nigeria, Nordkorea, Nordzypern, Oman, Pakistan, Palau, Katar, Russland, Ruanda, Somalia, Senegal, Südsudan, Sudan und Darfur, Syrien, Tansania, Togo, Trinidad & Tobago, Tunesien, Tuvalu, USA, Vanuatu, Vatikanstadt, Jemen, Sambia, Simbabwe.

5.3. Darüber hinaus bietet nomo derzeit keine Dienstleistungen für Benutzer mit Wohnsitz in EWR-Ländern an. Während einige Bestandskunden aus dem EWR weiterhin Konten für Auszahlungen halten können, ist neuer Handel von Benutzern aus dem EWR nicht gestattet. Wir behalten uns das Recht vor, den Zugriff für Benutzer, die diese geografischen Beschränkungen nicht einhalten, zu beschränken oder zu beenden. Bitte beachten Sie, dass diese Liste nicht vollständig ist und regelmäßigen Überprüfungen sowie regulatorischen Änderungen unterliegt, ebenso wie Anpassungen basierend auf gesetzlichen Anforderungen und unserem Ermessen.

5.4. Die Plattform überprüft regelmäßig ihre Liste ausgeschlossener Gerichtsbarkeiten basierend auf Änderungen der FATF-Empfehlungen und regulatorischen Entwicklungen in der LATAM-Region. Der Fokus liegt dabei speziell auf der Einhaltung von Sanktions- und Finanzvorschriften in Brasilien, Mexiko und Argentinien.

6.1. nomo verbietet Nutzern, sich an geschäftlichen Aktivitäten zu beteiligen, die illegale oder unrechtmäßige Handlungen beinhalten. Die folgenden Aktivitäten sind auf der Plattform strikt untersagt:

• jede Aktivität, die darauf abzielt, die Herkunft illegal erlangter Gelder zu verschleiern oder zu tarnen, einschließlich der Übertragung von Geldern über die Plattform in der Absicht, Geld zu säubern oder zu waschen;
• Finanzielle Aktivitäten auszuüben, die darauf abzielen, Terrorismus zu finanzieren oder terroristische Organisationen zu unterstützen;
• die Dienste von nomo für betrügerische Aktivitäten zu nutzen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Identitätsdiebstahl, Falschdarstellung oder Finanzbetrug;
• Fördern oder Beteiligung an Schneeballsystemen, Pyramidensystemen oder anderen Formen betrügerischer Investitionssysteme, die Investoren in die Irre führen oder gegen Finanzvorschriften verstoßen;
• die Plattform zu nutzen, um mit illegalen Waren oder Dienstleistungen zu handeln, einschließlich, aber nicht beschränkt auf gefälschte Produkte, Drogen, Waffen oder andere nach geltendem Recht verbotene Güter;

6.2. Bestimmte risikobehaftete Aktivitäten oder Geschäftsarten unterliegen einer zusätzlichen Prüfung und können je nach Umständen eingeschränkt oder verboten werden. Zu diesen Aktivitäten gehören unter anderem:

• Nutzer, die nicht regulierte Kryptowährungsbörsen oder Peer-to-Peer-Plattformen betreiben, denen es an Transparenz oder der Einhaltung von Finanzvorschriften mangelt;
• Unternehmen, die sich mit Finanzaktivitäten wie Kreditvergabe, Crowdfunding oder Investitionsplänen ohne die erforderlichen Lizenzen oder regulatorische Genehmigungen befassen;
• Plattformen, die Glücksspiel, Wetten oder Lotterien anbieten, die in der jeweiligen Gerichtsbarkeit, in der sie betrieben werden, nicht lizenziert oder reguliert sind;
• Unternehmen, die Geldtransfers oder Überweisungen erleichtern, die nicht mit den Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) oder zur Überprüfung von Kundenidentitäten (KYC) übereinstimmen oder sich in Hochrisikogebieten befinden;

6.3. nomo kann Nutzer oder Unternehmen einschränken, die in Ländern tätig sind oder mit Ländern in Verbindung stehen, die als Hochrisikogebiete für Finanzkriminalität oder Verstöße gegen AML/CFT-Vorschriften eingestuft werden. Solche Hochrisikogebiete können unter anderem beinhalten:

• Länder, die wirtschaftlichen Sanktionen durch internationale Organisationen wie die Vereinten Nationen, die Europäische Union oder die Vereinigten Staaten unterliegen;
• Gerichtsbarkeiten mit schwachen regulatorischen Rahmenbedingungen für Finanzdienstleistungen oder solchen, denen es an AML/CFT-Vorschriften mangelt;

Für Nutzer oder Unternehmen, die in diesen Regionen tätig sind, behält sich nomo das Recht vor, zusätzliche Maßnahmen zur Sorgfaltspflicht durchzuführen oder den Zugang zur Plattform einzuschränken;

6.4. Die Nutzer sind allein dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass ihre Aktivitäten mit den Richtlinien von nomo sowie mit den geltenden lokalen und internationalen Vorschriften übereinstimmen. Durch die Nutzung der Plattform erklären Sie sich damit einverstanden, keine der oben genannten verbotenen oder eingeschränkten Geschäftspraktiken auszuüben. Die Nichteinhaltung dieser Einschränkungen führt zur Sperrung des Kontos, Rückabwicklung von Transaktionen und gegebenenfalls rechtlichen Schritten, abhängig vom Schweregrad des Verstoßes. nomo behält sich das Recht vor, jegliche illegale oder verdächtige Aktivität an die zuständigen Behörden zu melden.

7.1. Bei nomo verfolgen wir einen ganzheitlichen Ansatz zur Bewertung der Risiken, die mit unseren Nutzern, Produkten, Dienstleistungen und Transaktionen verbunden sind. Dieser Prozess hilft uns, potenzielle Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu erkennen und zu mindern. Die Risikobewertung basiert auf mehreren Schlüsselfaktoren, darunter das Nutzerrisiko, das Risiko von Produkten/Dienstleistungen/Transaktionen, das Schnittstellenrisiko und das geografische Risiko.

7.2. Das Risikoniveau eines Nutzers wird anhand mehrerer Faktoren bewertet, wobei der wirtschaftlichen Aktivität und der Herkunft des Vermögens besondere Aufmerksamkeit zukommt. Das Hauptziel besteht darin, festzustellen, ob vom Nutzer ein erhöhtes Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung ausgeht.
Ein Nutzer mit einer einzigen, stabilen Einkommensquelle (z. B. Angestelltenverhältnis oder stabile Geschäftstätigkeit) stellt in der Regel ein geringeres AML/CFT-Risiko dar. Im Gegensatz dazu können Nutzer mit mehreren Einkommensquellen oder unregelmäßigen Einnahmen aufgrund der Komplexität und potenziellen Intransparenz ihrer finanziellen Aktivitäten ein höheres Risiko aufweisen.
Das Verständnis darüber, wie ein Nutzer Vermögen generiert, ist entscheidend. Nutzer mit klaren, transparenten Vermögensquellen (z. B. regelmäßige Anstellung oder ein legitimes Unternehmen) stellen ein geringeres Risiko dar. Nutzer mit vagen oder nicht erklärten Vermögensquellen oder solche, die in risikobehafteten Geschäftssektoren tätig sind, können einer genaueren Überprüfung unterzogen werden.

7.3. Bestimmte Produkte, Dienstleistungen oder Transaktionen bergen von Natur aus höhere Risiken, da sie anfälliger für kriminelle Ausnutzung sind. Diese Risiken können sich aus der Art der Transaktion, den Zahlungsmethoden oder dem gehandelten Produkt bzw. der Dienstleistung ergeben.
Finanzprodukte wie gehebelte Handelsinstrumente, Kryptowährungen und stark liquide Vermögenswerte werden von Kriminellen häufig bevorzugt, da sie volatil, leicht übertragbar und für große Transaktionen geeignet sind.
Transaktionen, die nicht regulierte Zahlungsmethoden verwenden (z. B. Peer-to-Peer-Plattformen oder Kryptowährungen ohne klare regulatorische Aufsicht), sind anfälliger für Missbrauch. Solche Transaktionen können einer genaueren Überwachung und erweiterten Sorgfaltspflichten unterzogen werden, um Missbrauch zu verhindern.
Alle Transaktionen – insbesondere solche mit risikobehafteten Produkten oder Dienstleistungen – werden einer verstärkten Prüfung unterzogen, um sicherzustellen, dass sie den AML- und CTF-Vorgaben entsprechen.

7.4. Die Kanäle, über die eine Geschäftsbeziehung aufgebaut und Transaktionen durchgeführt werden, spielen eine wichtige Rolle bei der Bewertung des Risikoprofils einer Beziehung oder Transaktion. nomo stellt sicher, dass alle Nutzerregistrierungen und Transaktionen über sichere Kanäle abgewickelt werden, um Risiken im Zusammenhang mit der Schnittstelle, über die auf die Dienstleistungen zugegriffen wird, zu minimieren.

7.5. Das geografische Risiko bezieht sich auf potenzielle Risiken im Zusammenhang mit der Nationalität, dem Wohnsitz oder dem Ort der wirtschaftlichen Aktivitäten eines Nutzers. Die Risikobewertung berücksichtigt das regulatorische Umfeld des Landes, in dem der Nutzer tätig ist, sowie die Herkunft der Gelder.
Länder mit schwachen AML/CFT-Systemen, hoher Korruption oder solchen, die internationalen Sanktionen unterliegen (z. B. im Zusammenhang mit Terrorismus oder Waffenverbreitung), gelten als Hochrisikoländer. Darüber hinaus stellen Länder, die als Zufluchtsorte für terroristische Organisationen gelten oder in illegale Finanzpraktiken verwickelt sind, ein höheres geografisches Risiko dar.
Länder mit robusten AML/CFT-Rahmenwerken und geringem Risiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gelten als mittel- oder risikolos. Länder mit gut etablierten Vorschriften und internationaler Zusammenarbeit bei Finanzdelikten stellen ein geringeres Risiko dar.
nomo wendet zusätzliche Sorgfaltspflichten für Nutzer aus Hochrisikogebieten an, die unter anderem die Überprüfung der Herkunft der Gelder, die Überwachung von Transaktionsmustern und die laufende Bewertung der Aktivitäten des Nutzers umfassen können.

8.1. Unsere Plattform verwendet fortschrittliche Werkzeuge zur Transaktionsüberwachung, um potenziell verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu analysieren. Diese Tools überwachen kontinuierlich Transaktionen, Kontoverhalten und Muster, die auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung hinweisen.

8.2. Nach Identifizierung verdächtiger Aktivitäten meldet unsere Plattform diese umgehend den zuständigen Behörden in den Ländern der LATAM-Region.

8.3. Überwachungswerkzeuge sind darauf abgestimmt, LATAM-spezifische Muster zu erkennen, wie z. B. Überweisungen mit hohem Volumen, Bargeldflüsse im informellen Sektor oder Transaktionen, die mit politisch exponierten Personen (PEPs) in den LATAM-Volkswirtschaften verbunden sind. Grenzüberschreitende Transaktionen, insbesondere solche mit Hochrisikogebieten oder Regionen mit schwachen AML-Rahmenwerken, unterliegen einer zusätzlichen Prüfung. nomo stellt die Einhaltung der LATAM-spezifischen Vorschriften zu Devisen und grenzüberschreitenden Transaktionen sicher.

8.4. nomo verwendet fortschrittliche Werkzeuge zur Erkennung von handelsbasierter Geldwäsche, einschließlich Unterfakturierung, Überfakturierung und Falschdarstellung von Waren oder Dienstleistungen in LATAM-Handelstransaktionen.

9.1. Unsere Plattform führt umfassende Aufzeichnungen, einschließlich Kundenidentifikationsdaten, Transaktionsdaten und Kommunikation, über einen Zeitraum von mindestens 5 Jahren, sofern nicht gesetzlich, durch Vorschriften oder Richtlinien längere Aufbewahrungsfristen gelten. Diese Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und sind für Prüfungen und behördliche Anforderungen leicht zugänglich.

10.1. Allen Mitarbeitenden und zuständigen Personen innerhalb von nomo wird regelmäßige und umfassende Schulung zu AML- und KYC-Richtlinien und -Verfahren angeboten. Diese Schulungen stellen sicher, dass sie sich ihrer Verantwortung bewusst sind und in der Lage sind, verdächtige Aktivitäten effektiv zu erkennen und zu melden.

10.2. Die Schulung beinhaltet LATAM-spezifische AML/CFT-Aspekte, wie lokale Typologien der Geldwäsche (z. B. handelsbasierte Geldwäsche, die in der Region verbreitet ist) und das Bewusstsein für nationale Aufsichtsbehörden wie COAF in Brasilien und UIF in Mexiko.

10.3. nomo stellt sicher, dass Mitarbeitende in der Erkennung LATAM-spezifischer Geldwäschemuster geschult sind, wie handelsbasierte Geldwäsche, Bargeldkuriere und Briefkastenfirmen. Regelmäßige Schulungen behandeln regionale Vorschriften und Typologien.

11.1. Ein benannter Compliance-Beauftragter wird von der Plattform ernannt, um die Umsetzung und Einhaltung der AML- und KYC-Richtlinien zu überwachen. Dieser Compliance-Beauftragte sorgt dafür, dass nomo über regulatorische Anforderungen auf dem Laufenden bleibt und Bedenken oder Verdachtsmomente umgehend den zuständigen Behörden meldet.

12.1. nomo unterzieht sein AML/CFT-Programm regelmäßig unabhängigen Prüfungen, um dessen Wirksamkeit zu bewerten, Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen. Die Ergebnisse dieser Prüfungen werden vom Management sorgfältig überprüft, und es werden geeignete Maßnahmen ergriffen, um festgestellte Mängel zu beheben.

12.2. Um die Sicherheit, Genauigkeit und gesetzliche Konformität unserer Plattform zu gewährleisten, nutzt nomo Drittanbieter, die bei der Verifizierung unserer Nutzer unterstützen. Diese Anbieter helfen uns bei wichtigen Identitätsprüfungen und AML/KYC-Compliance-Kontrollen, um Risiken zu minimieren und Finanzkriminalität wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Wir verlassen uns auf vertrauenswürdige Drittanbieter-Verifizierungstools, um die Identität der Nutzer zu überprüfen, die Legitimität finanzieller Transaktionen zu bestätigen und sicherzustellen, dass alle Nutzer die erforderlichen regulatorischen Anforderungen erfüllen. Diese Tools können den Zugriff auf staatliche Datenbanken, Auskunfteien und biometrische Verifizierungsdienste umfassen, soweit anwendbar. nomo stellt sicher, dass alle Drittanbieter, die im Verifizierungsprozess eingesetzt werden, den Datenschutzgesetzen entsprechen und Ihre persönlichen Daten mit höchster Vertraulichkeit und Sicherheit behandeln.

13.1. Wir arbeiten vollständig mit den zuständigen Behörden, wie Strafverfolgungsbehörden und Regulierungsstellen, bei Ermittlungen oder Anfragen im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder anderen illegalen Aktivitäten zusammen. Die Organisation stellt die angeforderten Informationen und Unterstützung umgehend im Rahmen der geltenden Gesetze und Vorschriften zur Verfügung. nomo bemüht sich, länderspezifische Meldepflichten einzuhalten, einschließlich der Einreichung von Verdachtsmeldungen bei lokalen Finanzermittlungsstellen.

14.1. Beim Aufbau von Geschäftsbeziehungen mit Drittparteien verlangen wir die Einhaltung der in dieser Richtlinie beschriebenen AML- und KYC-Prozesse, die von der nomo-Compliance-Abteilung vorgegeben werden. Eine laufende Überwachung und regelmäßige Überprüfungen durch nomo dienen der Bewertung der Einhaltung durch diese Drittparteien hinsichtlich der AML- und KYC-Vorschriften.

15.1. Diese Richtlinie wird regelmäßig überprüft, um ihre Wirksamkeit sowie die Einhaltung sich entwickelnder Vorschriften und bewährter Verfahren sicherzustellen. Aktualisierungen und Änderungen werden bei Bedarf vorgenommen. Das Wirksamkeitsdatum kennzeichnet den Beginn der jeweils neuesten Version dieser Richtlinie. Änderungen am Wirksamkeitsdatum werden zu Beginn dieser Richtlinie eindeutig angegeben.

15.2. Wir empfehlen allen Nutzern, diese Richtlinie regelmäßig zu lesen, um über etwaige Aktualisierungen informiert zu bleiben. nomo wird die Nutzer über wesentliche Änderungen per E-Mail oder Plattformbenachrichtigung informieren. Durch die fortgesetzte Nutzung der Dienste von nomo nach einer Änderung dieser Richtlinie erkennen Sie die aktualisierten Geschäftsbedingungen an und stimmen ihnen zu.

Wenn Sie Fragen haben, Hilfe benötigen oder Erläuterungen zu unserer AML/KYC-Richtlinie wünschen, sind wir für Sie da. Egal, ob Sie Unterstützung beim Identitätsverifizierungsprozess benötigen, Bedenken bezüglich Ihres Compliance-Status haben oder weitere Informationen zu unseren Verfahren wünschen – zögern Sie nicht, uns zu kontaktieren:

• Telefon: +371 254 93 909
• E-Mail: support@nomotrade.com
• Betriebsanschrift: Erdgeschoss, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia.

Wir verpflichten uns, effizienten und zuverlässigen Support anzubieten, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Pflichten gemäß unserer AML/KYC-Richtlinie vollständig verstehen. Unser Team steht Ihnen zur Verfügung, um Sie durch jeden Verifizierungsprozess zu führen, Fragen zum Compliance-Status Ihres Kontos zu beantworten oder Informationen über unsere AML/KYC-Verfahren bereitzustellen.