1.1. nomo — це всеосяжна цифрова торговельна платформа, якою керує Nomo Trade Limited — компанія, зареєстрована як Міжнародна Бізнес-Компанія (IBC) у Сент-Люсії під номером 2023-00509, з зареєстрованим офісом за адресою: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Сент-Люсія (далі — “ми”, “наш”, “нас” або “nomo”).

1.2. nomo працює як через вебсайт за адресою https://nomotrade.com, так і через мобільний додаток (далі — “Платформа” або “nomo”). Ця платформа дозволяє користувачам здійснювати торгові операції, включаючи контракти на різницю (CFD) на різні цінні папери, деривативи, копіювання угод, інвестування в диверсифіковані портфелі, а також надає інші послуги (далі — “Послуги”), що повністю описані в наших Умовах та положеннях. У рамках нашої прихильності до створення надійного та безпечного середовища nomo надає інструменти та функції, які дозволяють користувачам робити обґрунтований вибір у своїй торговельній діяльності.

1.3. У nomo ми прагнемо дотримуватись найвищих стандартів регуляторної відповідності, доброчесності та безпеки для наших користувачів і Платформи. Щоб підтримати ці зобов’язання, ми впровадили цю Політику AML/KYC (далі — «Політика»). Ця Політика розроблена для запобігання незаконній діяльності, такій як відмивання коштів, фінансування тероризму та інші протиправні фінансові дії на нашій Платформі. Політика є невід'ємною частиною нашої діяльності і містить чіткі інструкції, як ми перевіряємо користувачів, моніторимо транзакції та дотримуємось місцевих і міжнародних нормативних актів. Цей документ має на меті інформувати користувачів про їхні обов’язки та наші процедури, забезпечуючи тим самим спільну участь у створенні безпечного і прозорого середовища для торгівлі.

1.4. Ця Політика може періодично оновлюватися відповідно до змін у чинному законодавстві, регуляторних вимогах або внутрішніх заходах дотримання. У разі суттєвих змін або оновлень ми повідомимо користувачів через відповідні канали, зокрема електронну пошту або сповіщення на Платформі. Ми закликаємо вас регулярно переглядати цю Політику, щоб бути в курсі будь-яких змін. Продовжуючи користуватися Послугами nomo, ви підтверджуєте і погоджуєтесь дотримуватись оновленої Політики. Ви самостійно несете відповідальність за розуміння умов, викладених у цій Політиці, а також додаткових політик, які регулюють використання Платформи.

1.5. Цю Політику AML/KYC слід розглядати разом з іншими документами та політиками, доступними на Платформі.

1.6. У межах наших зусиль щодо запобігання неправомірному використанню Платформи, важливо, щоб користувачі розуміли та дотримувались настанов, викладених у цій Політиці. Недотримання вимог KYC або надання неправдивої інформації під час процесу перевірки може призвести до затримок, обмежень або навіть призупинення доступу до облікового запису. Ми закликаємо всіх користувачів уважно ознайомитися з цією Політикою та переконатися, що вони відповідають необхідним стандартам перевірки особи, фінансової прозорості та відповідності.

2.1. Мета впровадження процесів AML і KYC у nomo полягає в забезпеченні належного рівня відповідності чинному законодавству та міжнародним нормативам. Основне завдання — запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншій нелегальній діяльності. nomo повністю віддана досягненню комплексної відповідності застосовному законодавству та міжнародним нормам, що стосуються протидії легалізації коштів та фінансуванню тероризму. В рамках цієї відданості nomo впровадила та застосовує конкретні положення, викладені у правилах з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, зосереджуючи увагу на запобіганні та виявленні випадків відмивання коштів, фінансування тероризму та іншої незаконної діяльності.

2.2. Окрім виконання юридичних зобов’язань, nomo створила внутрішні політики, настанови та додаткові ресурси для формування ґрунтовної системи перевірки користувачів, моніторингу транзакцій та повідомлення про підозрілі дії. Надійне впровадження заходів KYC і AML має на меті захист Платформи, користувачів і збереження загальної цілісності фінансової системи.

2.3. Зокрема, nomo присвячує себе оперативному виявленню та повідомленню про дії, пов’язані з конверсією або передачею коштів із злочинної діяльності, спроби приховати незаконне походження коштів або сприяння особам, залученим до злочинної діяльності, в ухиленні від юридичної відповідальності. Будь-яка участь у приховуванні справжньої природи, джерела, розташування, використання, переміщення, прав чи власності на кошти, отримані внаслідок злочинної діяльності, або свідоме отримання таких коштів викликає занепокоєння у nomo. У таких випадках nomo ретельно аналізує таку поведінку та оперативно повідомляє відповідні органи про підозри у відмиванні коштів. Інформація та документація, зібрані в ході цих процесів, допомагають органам влади аналізувати та розслідувати підозрювані випадки відмивання коштів.

2.4. Регуляторна база, що регулює заходи з протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, яка застосовується до nomo, заснована на підході, орієнтованому на ризики. Це зобов’язує нас впроваджувати заходи, політики, контролі та процедури пропорційно до ризиків, з якими ми стикаємось, з метою їх попередження та мінімізації.
Розуміючи, що кожен клієнт несе різний рівень ризику, nomo здійснює оцінку ризику по кожному клієнту при встановленні ділових відносин або проведенні одноразових транзакцій. Ця оцінка дозволяє нам ідентифікувати потенційні ризики, особливо в тих випадках, коли є підозра у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму, або виникають сумніви щодо точності чи достатності раніше зібраних даних про ідентифікацію користувача. Оцінка дозволяє нам розробити ризик-профіль для кожного користувача, класифікуючи рівень ризику як низький, середній або високий.

3.1. Щоб забезпечити безпечну та відповідну роботу nomo, ми дотримуємося низки ключових процедур для розуміння наших користувачів і запобігання підозрілим діям. Наш процес перевірки клієнтів (надалі — «CDD») допомагає нам оцінювати і перевіряти користувачів, щоб залишатися у відповідності до вимог AML та KYC.

3.2. Процес CDD впроваджується для оцінки ризику, пов’язаного з кожним користувачем. Він включає наступні кроки:

• Ми збираємо необхідну особисту інформацію та документи для підтвердження особи користувача.
• Ми оцінюємо фінансове минуле користувача, історію торгівлі та географічне розташування, щоб визначити рівень ризику. Клієнти в юрисдикціях з підвищеним ризиком або з складною фінансовою історією можуть проходити додаткові перевірки.
• Після створення облікового запису в nomo ми постійно моніторимо транзакції та активність на предмет незвичних шаблонів, які можуть свідчити про підозрілу поведінку, таку як відмивання коштів або фінансування тероризму. У разі необхідності ми проводимо додаткові перевірки та повідомляємо про підозрілі дії відповідні органи.

3.3. Оскільки nomo надає свої послуги в регіоні Латинської Америки, ми впроваджуємо інструменти та процедури, специфічні для регіону, щоб забезпечити дотримання місцевих норм:

• У регіоні LATAM ми використовуємо національні системи ідентифікації, як-от CPF у Бразилії та CURP у Мексиці, а також документи про податкову відповідність (наприклад, RFC у Мексиці) для перевірки користувачів.
• Клієнти, які працюють у секторах з високим рівнем готівкових операцій (наприклад, у сфері переказу коштів), або ті, що задіяні в неформальному секторі, можуть пройти додаткові етапи перевірки.
• У разі потреби ми також можемо використовувати біометричну перевірку для підвищення безпеки.

3.4. Щоб ефективно підтримувати користувачів із регіону Латинської Америки, ми забезпечуємо наявність комунікацій та документації щодо AML/KYC іспанською, португальською та англійською мовами, відповідно до регіону. Це гарантує, що користувачі повністю поінформовані та здатні виконувати всі нормативні вимоги.

3.5. Очікується, що користувачі повністю співпрацюватимуть у процесі AML/KYC, надаючи точну та повну інформацію. Неможливість надати необхідні документи або оновити інформацію за потреби може призвести до призупинення облікового запису, обмеження на виведення коштів або закриття облікового запису.

4.1. У межах зобов’язань nomo щодо дотримання нормативних актів AML/KYC, наша Платформа вимагає комплексної ідентифікації користувача під час реєстрації облікового запису. Це важливо для забезпечення цілісності Платформи, підтримання безпечного торгового середовища та захисту наших користувачів від незаконної діяльності, такої як шахрайство, відмивання грошей та фінансування тероризму.

4.2. Для звичайних користувачів (які не підлягають процедурі Розширеної перевірки (надалі - “EDD”)), процес верифікації є важливим кроком для повного доступу до функціональності Платформи. Цей процес забезпечує дотримання нормативів KYC і AML.
Користувачі повинні надати основні особисті дані під час реєстрації. Це включає: повне ім’я, дату народження, країну проживання, адресу електронної пошти та номер телефону. Ці дані допомагають перевірити вашу особу та створити ваш профіль користувача на платформі.
Щоб завершити процес перевірки особи, користувачі повинні завантажити наступні документи: посвідчення особи, видане державним органом (зазвичай це паспорт, національне посвідчення особи або водійське посвідчення), підтвердження адреси проживання (такі документи, як рахунок за комунальні послуги, банківська виписка або податковий документ). Також обов’язкова перевірка "присутності".
Уся інформація та документи, надані під час процесу верифікації, шифруються та надійно зберігаються для збереження конфіденційності ваших персональних даних. Ми серйозно ставимося до захисту вашої конфіденційної інформації та дотримуємося галузевих стандартів для забезпечення вашої приватності.
Після успішної перевірки особи ви отримаєте повний доступ до функцій платформи, включаючи можливість виведення коштів (за умови досягнення відповідного рівня облікового запису для виведення).
Важливо зазначити, що виведення коштів доступне лише для користувачів, які завершили повну верифікацію на Рівні 1 або Рівні 2 (див. наші Умови та Положення).

4.3. У певних випадках nomo може застосовувати поглиблену перевірку (EDD) до користувачів із підвищеним ризиком. Це зазвичай стосується:

• Політично значущі особи (надалі - “PEPs”): особи, які займають або займали впливові державні посади, або їхні родичі.
• Операції з великою сумою: великі транзакції, які можуть викликати питання щодо джерела коштів.
• Ризиковані юрисдикції: користувачі, які знаходяться або ведуть діяльність у країнах, що перебувають під підвищеним контролем з боку регуляторів.
• Користувачі, основні доходи яких надходять з неформального сектору (наприклад, незареєстровані підприємства).
• Користувачі, задіяні в криптовалютних транзакціях: користувачі, які використовують нерегульовані біржі або платформи peer-to-peer. Транзакції з криптовалютою ретельно відстежуються через їх потенціал до вищої анонімності та волатильності.

У таких випадках процес верифікації буде більш ретельним і може включати додаткові етапи, такі як запити на документи про джерела коштів, перевірку економічної активності, постійний моніторинг активності облікового запису користувача нашою командою з комплаєнсу.

4.4. Для користувачів з регіону ЛАТАМ nomo інтегрує інструменти верифікації, специфічні для регіону, для посилення дотримання місцевих нормативних вимог. Ці інструменти включають:

• Доступ до державних баз даних, таких як SAT у Мексиці, для перевірки особи.
• Біометрична верифікація, де це застосовно, для забезпечення безпеки та автентичності особистості користувача.

Ці заходи є частиною нашого прагнення підтримувати безпечну та відповідну до норм платформу для торгівлі, адаптовану до регуляторних вимог регіону ЛАТАМ.

5.1. Для дотримання як юридичних вимог, так і внутрішніх правил, ми утримуємося від надання Послуг або ведення комерційної діяльності з особами з країн, що входять до санкційних списків, зокрема чорного та сірого списків ФАТФ. Крім того, ми залишаємо за собою право виключати юрисдикції на наш розсуд, з можливістю періодичного оновлення.

5.2. Зокрема, наша Платформа не надає послуги клієнтам у таких місцях: Афганістан, Албанія, Алжир, Ангола, Бахрейн, Бангладеш, Барбадос, Білорусь, Бенін, Бутан, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Буркіна-Фасо, Бурунді, Камбоджа, Камерун, Кабо-Верде, Центральноафриканська Республіка, Чад, Китай, Комори, ДР Конго, регіон Крим, Куба, Джибуті, Єгипет, Еритрея, Ефіопія, Фіджі, Габон, Гана, Гвінея, Гаїті, Іран, Ірак, Ямайка, Йорданія, Кенія, Косово, Кувейт, Лаос, Ліван, Ліберія, Лівія, Північна Македонія, Мадагаскар, Малаві, Мальдіви, Малі, Марокко, М’янма, Намібія, Непал, Нігер, Нігерія, Північна Корея, Північний Кіпр, Оман, Пакистан, Палау, Катар, Росія, Руанда, Сомалі, Сенегал, Південний Судан, Судан і Дарфур, Сирія, Танзанія, Того, Тринідад і Тобаго, Туніс, Тувалу, США, Вануату, Ватикан, Ємен, Замбія, Зімбабве.

5.3. Крім того, наразі nomo не надає Послуги користувачам, які проживають у країнах Європейської економічної зони (ЄЕЗ). Хоча деякі попередні клієнти з ЄЕЗ можуть все ще мати рахунки для виведення коштів, нова торгівля користувачам з ЄЕЗ не дозволена. Ми залишаємо за собою право обмежити або припинити доступ для користувачів, які не дотримуються цих географічних обмежень. Зверніть увагу, що цей список не є вичерпним і може періодично переглядатися відповідно до регуляторних змін та юридичних вимог, а також на наш розсуд.

5.4. Платформа періодично переглядає список виключених юрисдикцій на основі змін у рекомендаціях ФАТФ та регуляторних оновлень у регіоні ЛАТАМ. Особливу увагу приділено дотриманню санкцій та фінансових норм у Бразилії, Мексиці та Аргентині.

6.1. nomo забороняє користувачам здійснювати будь-яку підприємницьку діяльність, пов’язану з незаконною або протизаконною діяльністю. На Платформі суворо забороняється:

• будь-яка діяльність, спрямована на приховання або маскування джерела незаконно отриманих коштів, включаючи переказ коштів через Платформу з наміром їх відмивання;
• участь у фінансовій діяльності, спрямованій на фінансування тероризму або підтримку терористичних організацій;
• використання послуг nomo для здійснення шахрайської діяльності, включаючи, але не обмежуючись крадіжкою особистих даних, неправдивими заявами або фінансовими шахрайствами;
• просування або участь у схемах Понзі, пірамідах або будь-яких інших формах шахрайських інвестиційних схем, які вводять інвесторів в оману або порушують фінансові регуляції;
• використання Платформи для торгівлі незаконними товарами або послугами, включаючи, але не обмежуючись, підробленими товарами, наркотиками, зброєю або будь-якими іншими забороненими товарами згідно з чинним законодавством.

6.2. Певні види діяльності або бізнес-напрямки з високим ризиком підлягають додатковій перевірці та можуть бути обмежені або заборонені залежно від обставин. До таких видів діяльності належать:

• користувачі, які керують нерегульованими криптовалютними біржами або платформами рівний-рівному, які не є прозорими або не дотримуються фінансових регуляцій;
• підприємства, що здійснюють фінансову діяльність, таку як кредитування, краудфандинг або інвестиційні схеми без відповідних ліцензій або регуляторного схвалення;
• платформи, які пропонують азартні ігри, ставки або лотереї, що не мають ліцензії або не регулюються в юрисдикції, в якій вони діють;
• підприємства, що здійснюють грошові перекази або грошові перекази, які не відповідають правилам щодо ПВК/ЗКІ або розташовані в юрисдикціях з високим рівнем ризику.

6.3. nomo може обмежити користувачів або підприємства, що працюють у країнах із високим рівнем ризику вчинення фінансових злочинів або порушень ПВК/БФТ. Такі юрисдикції з високим ризиком можуть включати, але не обмежуються ними:

• країни, щодо яких діють економічні санкції міжнародних організацій, таких як Організація Об'єднаних Націй, Європейський Союз або Сполучені Штати;
• юрисдикції зі слабкою нормативною базою у сфері фінансових послуг або ті, що не мають правил ПВК/БФТ;

Для користувачів або підприємств, що діють у цих регіонах, nomo залишає за собою право проводити додаткову перевірку або обмежити доступ до Платформи.

6.4. Користувачі несуть повну відповідальність за дотримання політик nomo та застосовних місцевих і міжнародних нормативних актів. Використовуючи Платформу, ви погоджуєтеся не здійснювати жодну із заборонених або обмежених бізнес-діяльностей, зазначених вище. Недотримання цих обмежень призведе до блокування облікового запису, скасування транзакцій та можливих юридичних наслідків залежно від серйозності порушення. nomo залишає за собою право повідомляти відповідні органи про будь-яку незаконну або підозрілу діяльність.

7.1. У nomo ми підходимо до оцінки ризиків, пов’язаних з нашими користувачами, продуктами, послугами та транзакціями, комплексно. Цей процес допомагає нам виявляти й зменшувати потенційні ризики, пов’язані з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Оцінка ризику базується на кількох ключових факторах, включаючи ризик користувача, ризик продукту/послуги/транзакції, ризик інтерфейсу та географічний ризик.

7.2. Рівень ризику, пов’язаний із користувачем, оцінюється на основі кількох факторів, зосереджуючи увагу насамперед на економічній діяльності користувача та джерелі його статків. Основна мета — визначити, чи становить користувач підвищений ризик участі у відмиванні коштів або фінансуванні тероризму.
Користувач із єдиним стабільним джерелом доходу (наприклад, робота за наймом або стабільна бізнес-діяльність) зазвичай становить нижчий ризик щодо ПВК/ФТ. Натомість користувачі з кількома джерелами доходу або нерегулярними заробітками можуть становити підвищений ризик через складність і можливу непрозорість їх фінансової діяльності.
Розуміння того, як користувач генерує свої статки, є надзвичайно важливим. Користувачі з чіткими, прозорими джерелами статків (такими як регулярна зайнятість або легальний бізнес) становлять нижчий ризик. Однак користувачі з нечіткими або незрозумілими джерелами статків або ті, хто задіяний у високоризикових секторах, можуть підлягати додатковій перевірці.

7.3. Певні продукти, послуги чи транзакції мають вищі ризики через свою вразливість до злочинного використання. Ці ризики можуть бути зумовлені природою транзакції, методами оплати або самим продуктом чи послугою.
Фінансові продукти, такі як інструменти з кредитним плечем, криптовалюти та високоліквідні активи, часто використовуються злочинцями через їхню волатильність, легкість переміщення та можливість здійснювати великі транзакції.
Транзакції, що включають нерегульовані методи оплати (наприклад, платформи p2p або криптовалюти без чіткого регуляторного нагляду), є більш вразливими до зловживань. Такі транзакції можуть підлягати ретельнішому моніторингу та посиленій перевірці, щоб запобігти їх неправомірному використанню.
Усі транзакції, особливо ті, що стосуються високоризикових продуктів або послуг, проходитимуть посилену перевірку, щоб забезпечити їх відповідність вимогам щодо ПВК та ФТ.

7.4. Канали, через які встановлюються бізнес-відносини та здійснюються транзакції, відіграють важливу роль в оцінці ризику цих відносин або транзакцій. nomo забезпечує, щоб всі реєстрації користувачів і транзакції проходили через безпечні канали з метою зниження ризиків, пов’язаних з інтерфейсом доступу до послуг.

7.5. Географічний ризик стосується потенційних ризиків, пов’язаних із національністю, місцем проживання користувача або розташуванням його економічної діяльності. Оцінювання ризику враховує регуляторне середовище країни, в якій працює користувач, а також джерело коштів.
Країни зі слабкими системами ПВК/ФТ, високим рівнем корупції або ті, що підпадають під міжнародні санкції (наприклад, санкції, пов’язані з тероризмом або розповсюдженням зброї), вважаються високоризиковими. Додатково, країни, відомі як місця перебування терористичних організацій або залучені до незаконної фінансової діяльності, становлять вищі географічні ризики.
Країни з міцною системою протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT) і з низьким рівнем ризику таких дій вважаються країнами з середнім або низьким ризиком. Країни з усталеним регулюванням та міжнародною співпрацею у сфері фінансових злочинів мають нижчі ризики.
nomo застосовує додаткові заходи належної перевірки для користувачів із юрисдикцій із підвищеним ризиком, що можуть включати перевірку джерела коштів, моніторинг шаблонів транзакцій та проведення постійної оцінки діяльності користувача.

8.1. Наша платформа використовує сучасні інструменти моніторингу транзакцій для ідентифікації та аналізу потенційно підозрілої діяльності. Ці інструменти постійно аналізують транзакції, поведінку рахунків та шаблони, що свідчать про відмивання грошей або фінансування тероризму.

8.2. У разі виявлення підозрілої діяльності наша Платформа оперативно повідомляє про це відповідні органи в країнах регіону Латинської Америки (LATAM).

8.3. Інструменти моніторингу налаштовані для виявлення характерних для регіону LATAM шаблонів, таких як великі обсяги грошових переказів, грошові потоки з неформального сектору або транзакції, пов’язані з політично впливовими особами, важливими для економік LATAM. Транскордонні транзакції, особливо ті, що пов’язані з юрисдикціями з високим ризиком або регіонами зі слабкою системою AML, підлягають додатковому контролю. nomo забезпечує дотримання вимог щодо валютного контролю та звітності про транскордонні операції, характерних для регіону LATAM.

8.4. nomo використовує сучасні інструменти для виявлення відмивання грошей через торговельні операції, включаючи заниження/завищення рахунків-фактур та викривлення інформації про товари або послуги в комерційних транзакціях у регіоні LATAM.

9.1. Наша Платформа зберігає детальні записи, включаючи інформацію про ідентифікацію клієнтів, дані про транзакції та комунікації, щонайменше протягом 5 років, якщо інше не передбачено чинним законодавством, нормативними актами або директивами. Ці записи зберігаються в безпечному вигляді та доступні для проведення аудитів і виконання регуляторних вимог.

10.1. Усі працівники та відповідні особи у компанії nomo проходять регулярне та всебічне навчання щодо політик і процедур AML та KYC. Це навчання забезпечує повну обізнаність зі своїми обов’язками та здатність ефективно ідентифікувати та повідомляти про будь-яку підозрілу діяльність.

10.2. Навчання включає специфіку AML/CFT, характерну для LATAM, наприклад, локальні типології відмивання грошей (наприклад, торгівельне відмивання, поширене в регіоні), а також обізнаність про національні органи контролю, як-от COAF у Бразилії та UIF у Мексиці.

10.3. nomo забезпечує навчання працівників щодо виявлення шаблонів відмивання грошей, характерних для LATAM, наприклад, торгівельне відмивання, грошові кур'єри та підставні компанії. Регулярні навчання охоплюють регіональні нормативи та типології.

11.1. Платформа призначає відповідального працівника з питань дотримання норм, який контролює впровадження та дотримання політик AML і KYC. Цей працівник забезпечує постійне оновлення знань nomo відповідно до нормативних вимог та оперативно повідомляє компетентні органи про будь-які підозри або занепокоєння.

12.1. nomo постійно проходить незалежний аудит своєї програми боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму (AML/CFT), щоб оцінити її ефективність, виявити області для покращення та забезпечити дотримання нормативних вимог. Результати цих аудитів ретельно переглядаються керівництвом, і вживаються відповідні заходи для усунення виявлених недоліків.

12.2. Щоб забезпечити безпеку, точність і відповідність нашої Платформи, nomo залучає сторонніх постачальників послуг для допомоги у перевірці користувачів. Ці постачальники допомагають нам виконувати важливі перевірки особи та дотримання вимог AML/KYC для зниження ризиків та запобігання фінансовим злочинам, таким як відмивання грошей та фінансування тероризму. Ми покладаємося на надійні сторонні інструменти перевірки для встановлення особи користувача, підтвердження легітимності фінансових транзакцій і впевненості, що всі користувачі відповідають обов’язковим регуляторним вимогам. Ці інструменти можуть включати доступ до державних баз даних, кредитних рейтингів і біометричних сервісів перевірки, де це можливо. nomo гарантує, що всі сторонні постачальники, що залучені до процесу перевірки, дотримуються законів захисту даних і поводяться з вашою особистою інформацією з максимальною конфіденційністю та безпекою.

13.1. Ми підтримуємо повну співпрацю з відповідними органами, такими як правоохоронні органи та регуляторні структури, під час розслідувань або запитів щодо відмивання грошей, фінансування тероризму чи інших протиправних дій. Організація оперативно надає запитувану інформацію та допомогу в межах чинного законодавства. nomo прагне дотримуватися звітних обов’язків, встановлених у конкретних країнах, включаючи подання Звітів про підозрілу діяльність до місцевих фінансових розвідувальних підрозділів.

14.1. Під час встановлення ділових відносин із третіми сторонами ми вимагаємо дотримання тих самих процедур протидії відмиванню грошей (AML) та знання свого клієнта (KYC), які описані в цій Політиці та контрольовані командою дотримання nomo. nomo здійснює постійний моніторинг та періодичні перевірки для оцінки відповідності третіх сторін вимогам AML та KYC.

15.1. Це повідомлення про Політику регулярно оцінюється задля забезпечення її ефективності та відповідності змінюваним регулюванням і найкращим практикам. За необхідності вносяться оновлення та поправки. Дата набрання чинності позначає початок дії останньої версії цієї Політики. Будь-які зміни дати набрання чинності будуть чітко вказані на початку цієї Політики.

15.2. Ми заохочуємо всіх користувачів регулярно переглядати цю Політику, щоб бути в курсі будь-яких оновлень. nomo повідомить користувачів про суттєві зміни електронною поштою або через сповіщення на Платформі. Продовжуючи користуватись послугами nomo після внесення змін до цієї Політики, ви підтверджуєте своє ознайомлення та згоду з оновленими умовами.

Якщо у вас виникли питання, потрібна допомога або пояснення щодо нашої Політики AML/KYC — ми тут, щоб допомогти. Якщо вам потрібна підтримка з процесом перевірки особи, ви маєте сумніви щодо свого статусу відповідності або бажаєте отримати додаткове роз'яснення процедур, звертайтеся до нас:

• Телефон: +371 254 93 909
• Електронна пошта: support@nomotrade.com
• Операційна адреса: Перший поверх, будівля Sotheby, селище Родні, Родні-Бей, Грос-Айлет, LC01 401, Сент-Люсія.

Ми прагнемо надавати ефективну та надійну підтримку, щоб ви повністю розуміли свої обов'язки відповідно до нашої Політики щодо ПВК/ЗНК. Наша команда готова супроводжувати вас у процесі верифікації, вирішувати будь-які питання щодо відповідності вашого акаунта або надавати інформацію про наші процедури ПВК/ЗНК.