1.1. nomo – це цифрова платформа для торгівлі, якою керує Nomo Trade Limited, зареєстрована як Міжнародна бізнес-компанія (IBC) у Сент-Люсії під номером 2023-00509, із зареєстрованим офісом за адресою: Ground Floor, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Saint Lucia («Компанія», «ми», «нас» або «nomo»).

1.2. Платформа (nomotrade.com та мобільний додаток) надає можливість торгівлі CFD, деривативами, копі-трейдингом та диверсифікованими портфелями (далі – «Послуги»). Ця Політика AML/KYC (далі – «Політика») встановлює нашу систему запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та іншим незаконним фінансовим операціям.

1.3. Ця Політика періодично оновлюється з урахуванням регуляторних змін. Подальше користування Послугами означає прийняття чинної версії Політики. Користувачі несуть відповідальність за її регулярний перегляд.

2.1. nomo впроваджує процеси ПВК/ФТ та KYC для дотримання чинного законодавства й міжнародних норм, з основною метою запобігти відмиванню коштів (ML), фінансуванню тероризму (TF) та іншим незаконним фінансовим активностям.

2.2. nomo дотримується ризик-орієнтованого підходу, запроваджуючи контрольні заходи, пропорційні виявленим ризикам. Кожному клієнту присвоюється ризиковий профіль (низький, середній або високий) на основі індивідуальної оцінки, проведеної під час онбордингу та перегляду на постійній основі.

2.3. nomo підтримує внутрішні політики, процедури та ресурси для забезпечення належної перевірки клієнтів, моніторингу транзакцій та процедур ескалації. Підозріла поведінка оцінюється внутрішньо та опрацьовується відповідно до чинних юридичних зобов’язань.

3.1. Процес CDD оцінює ризик на етапі онбордингу та протягом усього строку відносин із клієнтом. Він включає верифікацію особи, оцінку фінансового бекграунду та географічного розташування, а також безперервний моніторинг транзакцій.

3.2. Для клієнтів із регіону LATAM nomo використовує регіонально-специфічні інструменти верифікації, зокрема національні системи ідентифікації (наприклад, CPF у Бразилії, CURP у Мексиці), документи податкової відповідності (наприклад, RFC) та державні бази даних (наприклад, SAT у Мексиці). Біометрична верифікація застосовується там, де це можливо. Комунікації щодо ПВК/ФТ та KYC доступні іспанською, португальською та англійською мовами.

3.3. Надання неповного пакета документів або відмова від співпраці в рамках процесів CDD може призвести до призупинення дії рахунку, обмеження зняття коштів або закриття рахунку.

4.1. Для реєстрації будь-якого рахунку потрібна верифікація особи. Стандартна верифікація (Рівень 1) вимагає: повного імені, дати народження, країни проживання, електронної пошти, номера телефону, посвідчення особи, виданого державним органом (паспорт, національне посвідчення або водійське посвідчення), а також проходження перевірки на «живість». Рівень 2 додатково вимагає підтвердження адреси проживання.

4.2. Поглиблена перевірка клієнта (EDD) застосовується до користувачів із підвищеним ризиком, зокрема:

• Політично значущі особи (PEP) та пов’язані з ними особи
• Користувачі, залучені до високовартісних або складних транзакцій
• Користувачі з країн із високим рівнем ризику або санкційних юрисдикцій
• Користувачі з доходом з неформального або незареєстрованого сектору
• Користувачі, що здійснюють криптовалютні операції через нерегульовані платформи

4.3. EDD може включати запити щодо документів, які підтверджують джерело коштів, посилений моніторинг транзакцій та додаткові комплаєнс-перевірки.

5.1. nomo не надає Послуги фізичним особам із юрисдикцій, що входять до чорного або сірого списків FATF, або підлягають чинним міжнародним санкціям. Платформа залишає за собою право оновлювати цей перелік на власний розсуд.

5.2. На цей час до обмежених юрисдикцій належать: Афганістан, Албанія, Алжир, Ангола, Бахрейн, Бангладеш, Барбадос, Білорусь, Бенін, Бутан, Боснія і Герцеговина, Ботсвана, Буркіна-Фасо, Бурунді, Камбоджа, Камерун, Кабо-Верде, Центральноафриканська Республіка, Чад, Китай, Коморські Острови, ДР Конго, регіон Крим, Куба, Джибуті, Єгипет, Еритрея, Ефіопія, Фіджі, Габон, Гана, Гвінея, Гаїті, Іран, Ірак, Ямайка, Йорданія, Кенія, Косово, Кувейт, Лаос, Ліван, Ліберія, Лівія, Македонія (Північна Македонія), Мадагаскар, Малаві, Мальдіви, Малі, Марокко, М’янма, Намібія, Непал, Нігер, Нігерія, Північна Корея, Північний Кіпр, Оман, Пакистан, Палау, Катар, Росія, Руанда, Сомалі, Сенегал, Південний Судан, Судан і Дарфур, Сирія, Танзанія, Того, Тринідад і Тобаго, Туніс, Тувалу, США, Вануату, Ватикан, Ємен, Замбія, Зімбабве.

5.3. nomo наразі не надає Послуги користувачам-резидентам ЄЕЗ. Існуючі рахунки користувачів із ЄЕЗ можуть утримуватися виключно з метою виведення коштів. Нова торгова активність користувачів із ЄЕЗ не допускається.

5.4. Перелік обмежених юрисдикцій періодично переглядається відповідно до оновлень FATF та змін у регуляторному середовищі.

6.1. На Платформі суворо заборонені такі види діяльності:

• Відмивання коштів або будь-які спроби приховати незаконне походження коштів
• Фінансування тероризму або підтримка терористичних організацій
• Шахрайство, крадіжка особистих даних або введення в оману
• Пірамідальні чи «понці» схеми
• Торгівля незаконними товарами чи послугами

6.2. Наступні види бізнесу підлягають додатковій перевірці та можуть бути обмежені:

• Нерегульовані криптовалютні біржі або p2p-платформи
• Неліцензовані кредитні, краудфандингові або інвестиційні схеми
• Неліцензовані платформи азартних ігор або лотерей
• Невідповідні вимогам бізнеси з переказу грошей або ремітенсів у високоризикових юрисдикціях

6.3. nomo може застосовувати додаткову належну перевірку або обмежувати доступ для користувачів, які працюють у юрисдикціях чи з юрисдикціями, визначеними як високоризикові щодо фінансових злочинів.

7.1. Ризик оцінюється за чотирма вимірами: (i) ризик користувача, (ii) ризик продукту/послуги/транзакції, (iii) ризик інтерфейсу та (iv) географічний ризик.

7.2. Ризик користувача переважно визначається джерелом статків і характером економічної діяльності. Користувачі з прозорими, стабільними джерелами доходу вважаються менш ризиковими; користувачі з непрозорим або складним фінансовим профілем підлягають посиленій перевірці.

7.3. Ризик продукту/транзакції підвищується для інструментів із кредитним плечем, криптовалют та нерегульованих платіжних методів. Усі такі операції підлягають посиленому моніторингу.

7.4. Географічний ризик оцінюється на основі регуляторного середовища, індексу корупції та санкційного статусу країни громадянства, проживання та економічної активності користувача.

8.1. nomo зберігає записи ідентифікації клієнтів, дані про транзакції та відповідні комунікації щонайменше сім (7) років з моменту завершення ділових відносин або довше, якщо цього вимагає чинне законодавство. Записи зберігаються в безпечному вигляді та доступні для регуляторних перевірок.

9.1. Усі відповідні співробітники nomo регулярно проходять навчання з питань ПВК/ФТ та KYC, що охоплює політичні зобов’язання, виявлення підозрілої активності, процедури ескалації та специфічні для LATAM типології, включно з відмиванням коштів через торгові операції, перевізниками готівки та структурами компаній-«оболонок».

10.1. nomo призначив відповідального Офіцера з комплаєнсу, який відповідає за нагляд за впровадженням цієї Політики, підтримання обізнаності щодо регуляторних змін та своєчасну ескалацію й звітування з комплаєнс-питань.

11.1. Програма ПВК/ФТ nomo періодично підлягає незалежному аудиту. Результати переглядаються керівництвом, а необхідні заходи з усунення недоліків упроваджуються за потреби.

11.2. Сторонні постачальники, що використовуються для верифікації особи та комплаєнс-перевірок, зобов’язані дотримуватися чинних законів про захист даних і забезпечувати конфіденційність інформації користувачів.

12.1. nomo повністю співпрацює з компетентними органами, включно з правоохоронними структурами та підрозділами фінансової розвідки, у зв’язку з розслідуваннями ML, TF або іншої протиправної діяльності в межах, установлених чинним законодавством.

13.1. Сторони, що мають ділові відносини з nomo, зобов’язані дотримуватися еквівалентних стандартів ПВК/ФТ та KYC. Постійний моніторинг і періодичні перевірки оцінюють їхню відповідність цій Політиці.

14.1. Ця Політика регулярно переглядається та оновлюється за необхідності. Дата версії у верхній частині цього документа відображає найостанніше оновлення. Істотні зміни доводяться до відома користувачів через електронну пошту або сповіщення на Платформі. Подальше використання Послуг після будь-якого оновлення означає прийняття зміненої Політики.

Якщо у вас є запитання, зауваження чи запити щодо цієї Політики або якщо ви бажаєте реалізувати свої права, пов’язані з персональними даними, зв’яжіться з нами, використовуючи такі контактні дані:

• Електронна пошта: support@nomotrade.com
• Операційна адреса: Перший поверх, будівля Sotheby, селище Родні, Родні-Бей, Грос-Айлет, LC01 401, Сент-Люсія.