1.1. nomo é uma plataforma de negociação digital abrangente gerenciada pela Nomo Trade Limited, uma empresa registrada como Empresa Internacional de Negócios (IBC) em Santa Lúcia, sob o número de registro 2023-00509, com sede localizada no Térreo, The Sotheby Building, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Santa Lúcia (doravante - “nós”,“nosso”,“nos” ou “nomo”).

1.2. nomo opera tanto por meio de um site, disponível em https://nomotrade.com, quanto por meio de um aplicativo móvel (doravante - “Plataforma“ ou “nomo”). Esta Plataforma permite aos usuários participar de atividades de negociação, incluindo Contratos por Diferença (CFDs) sobre diversos valores mobiliários, instrumentos derivativos, copy trading e investimentos em portfólios diversificados, além de fornecer outros serviços aos usuários (doravante - “Serviços”) que estão totalmente descritos em nossos Termos e Condições. Como parte do nosso compromisso com a oferta de um ambiente robusto e seguro, o nomo oferece ferramentas e funcionalidades que permitem aos usuários tomar decisões informadas em sua jornada de negociação.

1.3. Na nomo, estamos comprometidos com a manutenção dos mais altos padrões de conformidade regulatória, integridade e segurança para nossos usuários e a Plataforma. Para apoiar esses compromissos, implementamos esta Política de AML/KYC (doravante - “Política“). Esta Política foi desenvolvida para prevenir atividades ilegais como lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades financeiras ilícitas em nossa Plataforma. A Política é parte integrante das nossas operações e fornece diretrizes claras sobre como verificamos usuários, monitoramos transações e cumprimos as regulamentações locais e internacionais. Este documento tem como objetivo informar os usuários sobre suas responsabilidades e nossos procedimentos, assegurando que todos possam contribuir para um ambiente de negociação seguro e transparente.

1.4. Esta Política pode ser atualizada periodicamente para refletir mudanças nas leis aplicáveis, exigências regulatórias ou medidas internas de conformidade. Quando alterações ou atualizações significativas forem feitas na Política, notificaremos os usuários por meio de canais apropriados, incluindo email ou notificações na Plataforma. Encorajamos você a revisar esta Política regularmente para se manter informado sobre quaisquer mudanças. Ao continuar a utilizar os Serviços da nomo, você reconhece e concorda em cumprir a Política atualizada. É sua responsabilidade compreender os termos descritos nesta Política, bem como as políticas adicionais que regem o uso da Plataforma.

1.5. Esta Política de AML/KYC deve ser interpretada em conjunto com os demais documentos e políticas disponíveis na Plataforma.

1.6. Como parte dos nossos esforços para evitar o uso indevido da nossa Plataforma, é essencial que os usuários compreendam e sigam as diretrizes descritas nesta Política. O não cumprimento dos requisitos de KYC ou a não apresentação de informações precisas durante o processo de verificação pode resultar em atrasos, restrições ou até mesmo na suspensão do acesso à conta. Encorajamos todos os usuários a lerem atentamente esta Política e garantirem que atendam aos padrões exigidos de verificação de identidade, transparência financeira e conformidade.

2.1. O objetivo de incorporar os processos de AML e KYC na nomo é garantir um nível razoável de conformidade com as leis aplicáveis e regulamentações internacionais. O principal objetivo é prevenir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e outras atividades ilícitas. A nomo está totalmente comprometida em alcançar conformidade abrangente com as leis e regulamentações internacionais pertinentes relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e ao combate ao financiamento do terrorismo. Em busca desse compromisso, a nomo adotou e aplica disposições específicas descritas nas regras e regulamentos de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo, com foco principal na prevenção e detecção de casos de lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outras atividades ilegais.

2.2. Além de cumprir os requisitos legais, a nomo estabeleceu políticas internas, diretrizes e recursos adicionais para criar uma estrutura abrangente para realizar a devida diligência dos usuários, monitorar transações e relatar quaisquer atividades suspeitas. A implementação robusta de medidas de KYC e AML visa proteger a Plataforma, os usuários e manter a integridade geral do sistema financeiro.

2.3. Especificamente, a nomo se dedica a reconhecer e relatar prontamente ações relacionadas à conversão ou transferência de fundos provenientes de atividades criminosas, tentativas de ocultar a origem ilícita dos fundos ou auxiliar indivíduos envolvidos em atividades criminosas a escapar das consequências legais. Qualquer envolvimento na ocultação da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos ou titularidade de fundos provenientes de atividades criminosas, ou o recebimento consciente desses fundos, representa uma preocupação para a nomo. Nessas situações, a nomo questiona diligentemente tais comportamentos e prontamente reporta suspeitas de lavagem de dinheiro às autoridades competentes. As informações e documentações coletadas durante esses processos auxiliam as autoridades na análise e investigação de possíveis casos de lavagem de dinheiro.

2.4. O arcabouço regulatório que rege a prevenção à lavagem de dinheiro e o combate ao financiamento do terrorismo, aplicável à nomo, segue uma abordagem baseada em risco. Isso nos obriga a implementar medidas, políticas, controles e procedimentos proporcionais aos riscos enfrentados, com o objetivo de prevenir e mitigar esses riscos.
Reconhecendo que cada cliente apresenta níveis variados de risco, a nomo realiza uma avaliação de risco específica para cada cliente ao estabelecer uma relação comercial ou ao realizar transações ocasionais. Essa avaliação nos permite identificar riscos potenciais, especialmente em casos em que se suspeita de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo, ou quando surgem dúvidas sobre a veracidade ou adequação dos dados de identificação de usuários previamente coletados. A avaliação nos permite desenvolver um perfil de risco para cada usuário, categorizando o nível de risco como baixo, médio ou alto.

3.1. Para garantir que o nomo opere de maneira segura e em conformidade, seguimos um conjunto de procedimentos essenciais para entender nossos usuários e prevenir atividades suspeitas. Nosso processo de Diligência Prévia do Cliente (doravante - “CDD”) nos ajuda a avaliar e verificar os usuários, garantindo nossa conformidade com as regulamentações de AML e KYC.

3.2. O processo de CDD é implementado para avaliar o risco associado a cada usuário. Ele inclui as seguintes etapas:

• Coletamos as informações pessoais e documentos necessários para verificar a identidade do usuário.
• Avaliamos o histórico financeiro do usuário, histórico de negociações e localização geográfica para determinar o nível de risco. Clientes em jurisdições de maior risco ou com históricos financeiros complexos podem estar sujeitos a verificações adicionais.
• Após a criação da conta no nomo, monitoramos continuamente as transações e atividades em busca de padrões incomuns que possam indicar comportamentos suspeitos, como lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo. Se necessário, realizamos verificações adicionais e reportamos qualquer atividade suspeita às autoridades competentes.

3.3. Como o nomo oferece seus serviços na região LATAM, implementamos ferramentas e procedimentos específicos da região para garantir a conformidade com os regulamentos locais:

• Na região LATAM, utilizamos sistemas de identificação nacionais como o CPF no Brasil e o CURP no México, além de documentos de conformidade fiscal (por exemplo, RFC no México) para verificar os usuários.
• Clientes que atuam em setores de alto risco com uso intenso de dinheiro (por exemplo, empresas de remessas) ou que estão envolvidos em setores informais podem passar por etapas adicionais de verificação.
• Quando aplicável, também podemos utilizar verificação biométrica para aumentar a segurança.

3.4. Para oferecer suporte eficaz aos usuários da região LATAM, garantimos que as comunicações e documentações de AML/KYC estejam disponíveis em espanhol, português e inglês, conforme aplicável à região. Isso assegura que os usuários estejam totalmente informados e aptos a cumprir todos os requisitos regulatórios.

3.5. Espera-se que os usuários cooperem plenamente com os processos de AML/KYC, fornecendo informações precisas e completas. A falha em fornecer os documentos exigidos ou em atualizar as informações, quando necessário, pode resultar na suspensão da conta, restrições de saque ou encerramento da conta.

4.1. Como parte do compromisso do nomo com os regulamentos de AML/KYC, nossa Plataforma exige um processo abrangente de identificação do usuário para todas as inscrições de conta. Isso é essencial para garantir a integridade da Plataforma, manter um ambiente de negociação seguro e proteger nossos usuários contra atividades ilegais como fraude, lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

4.2. Para usuários regulares (aqueles que não estão sujeitos à Diligência Devida Reforçada (doravante - “EDD”), o processo de verificação é uma etapa essencial para acessar todos os recursos da Plataforma. Esse processo garante a conformidade com as regulamentações de KYC e AML.
Os usuários devem fornecer informações pessoais básicas durante o processo de registro. Isso inclui: nome completo, data de nascimento, país de residência, endereço de e-mail e número de telefone. Esses dados ajudam a verificar sua identidade e estabelecer seu perfil de usuário na plataforma.
Para concluir o processo de verificação de identidade, os usuários devem enviar os seguintes documentos: documento de identificação emitido pelo governo (documentos comuns incluem passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista), comprovante de endereço (documentos como uma conta de serviço público, extrato bancário ou documento fiscal serão usados para confirmar sua residência). Também é necessário realizar a verificação de vivacidade.
Todas as informações e documentos fornecidos durante o processo de verificação são criptografados e armazenados com segurança para manter a confidencialidade dos seus dados pessoais. Levamos a proteção de suas informações sensíveis a sério e seguimos os padrões da indústria para resguardar sua privacidade.
Após sua identidade ser verificada com sucesso, você terá acesso completo aos recursos da plataforma, incluindo a possibilidade de realizar saques (desde que atenda ao nível de conta necessário para saques).
É importante observar que os saques estão disponíveis apenas para usuários que concluíram totalmente o processo de verificação nos Níveis 1 ou 2 (consulte nossos Termos e Condições).

4.3. Em casos específicos, a nomo poderá aplicar Diligência Devida Reforçada (EDD) para usuários que apresentem riscos mais elevados. Isso geralmente se aplica a:

• Pessoas Politicamente Expostas (doravante — “PEPs”): indivíduos que ocupam ou ocuparam cargos públicos proeminentes, ou seus parentes.
• Transações de alto valor: transações de grande porte que podem levantar preocupações quanto à origem dos fundos.
• Jurisdições de alto risco: usuários localizados em ou lidando com países sujeitos a maior escrutínio regulatório.
• Usuários cuja principal renda vem de setores informais (por exemplo, negócios não registrados).
• Usuários envolvidos em transações com criptomoedas: usuários que utilizam exchanges não regulamentadas ou plataformas peer-to-peer. As transações com criptomoedas são cuidadosamente monitoradas devido ao seu maior potencial de anonimato e volatilidade.

Nesses casos, o processo de verificação será mais rigoroso e poderá incluir etapas adicionais, como solicitações de documentação sobre a origem dos fundos, análise da atividade econômica e monitoramento contínuo da atividade da conta do usuário pela nossa equipe de compliance.

4.4. Para usuários da região LATAM, a nomo integra ferramentas de verificação específicas para a região com o objetivo de aprimorar a conformidade com as regulamentações locais. Essas ferramentas incluem:

• Acesso a bancos de dados governamentais, como o SAT no México, para verificação de identidade.
• Verificação biométrica, quando aplicável, para garantir a segurança e autenticidade da identidade do usuário.

Essas medidas fazem parte do nosso compromisso com a manutenção de uma plataforma de negociação segura e em conformidade, adaptada às exigências regulatórias da região LATAM.

5.1. Para cumprir tanto os requisitos legais quanto as diretrizes internas, nos abstemos de oferecer Serviços ou realizar atividades comerciais com indivíduos de países listados sob diversas sanções, incluindo as listas negra e cinza do GAFI (FATF). Além disso, reservamo-nos o direito de excluir jurisdições a nosso critério, com possibilidade de atualizações ocasionais.

5.2. Especificamente, nossa Plataforma não oferece serviços a clientes nas seguintes localidades: Afeganistão, Albânia, Argélia, Angola, Bahrein, Bangladesh, Barbados, Bielorrússia, Benim, Butão, Bósnia e Herzegovina, Botsuana, Burquina Faso, Burundi, Camboja, Camarões, Cabo Verde, República Centro-Africana, Chade, China, Comores, República Democrática do Congo, região da Crimeia, Cuba, Djibuti, Egito, Eritreia, Etiópia, Fiji, Gabão, Gana, Guiné, Haiti, Irã, Iraque, Jamaica, Jordânia, Quênia, Kosovo, Kuwait, Laos, Líbano, Libéria, Líbia, Macedônia do Norte, Madagascar, Malaui, Maldivas, Mali, Marrocos, Mianmar, Namíbia, Nepal, Níger, Nigéria, Coreia do Norte, Chipre do Norte, Omã, Paquistão, Palau, Catar, Rússia, Ruanda, Somália, Senegal, Sudão do Sul, Sudão e Darfur, Síria, Tanzânia, Togo, Trinidad e Tobago, Tunísia, Tuvalu, EUA, Vanuatu, Cidade do Vaticano, Iêmen, Zâmbia, Zimbábue.

5.3. Além disso, atualmente a nomo não oferece Serviços a usuários residentes em países do EEE. Embora alguns clientes existentes do EEE ainda possam manter contas para retiradas de fundos, novas atividades de negociação por usuários no EEE não são permitidas. Reservamo-nos o direito de restringir ou encerrar o acesso de usuários que não cumpram essas limitações geográficas. Observe que esta lista não é exaustiva e pode ser revisada periodicamente, sujeita a alterações regulatórias e a modificações com base em exigências legais e a nosso critério.

5.4. A Plataforma revisa periodicamente sua lista de jurisdições excluídas com base em mudanças nas recomendações do GAFI e atualizações regulatórias locais na região LATAM. É dada atenção especial à manutenção da conformidade com sanções e regulamentos financeiros no Brasil, México e Argentina.

6.1. a nomo proíbe os usuários de participarem de quaisquer atividades comerciais que envolvam atividades ilegais ou ilícitas. As seguintes ações são estritamente proibidas na Plataforma:

• qualquer atividade projetada para ocultar ou disfarçar a origem de fundos obtidos ilegalmente, incluindo a transferência de fundos pela Plataforma com a intenção de limpar ou lavar dinheiro;
• envolver-se em atividades financeiras destinadas a financiar o terrorismo ou apoiar organizações terroristas;
• usar os Serviços da nomo para realizar atividades fraudulentas, incluindo, mas não se limitando a, roubo de identidade, deturpação ou golpes financeiros;
• promover ou participar de esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide ou qualquer outra forma de esquema de investimento fraudulento que engane investidores ou viole regulamentos financeiros;
• usar a Plataforma para negociar bens ou serviços ilegais, incluindo, mas não se limitando a, produtos falsificados, drogas, armas ou quaisquer outros bens proibidos pela legislação aplicável.

6.2. Certas atividades ou tipos de negócios considerados de alto risco estão sujeitos a uma análise adicional e podem ser restringidos ou proibidos com base em considerações específicas. Essas atividades incluem:

• usuários envolvidos na operação de corretoras de criptomoedas não regulamentadas ou plataformas peer-to-peer que carecem de transparência ou de conformidade com regulamentos financeiros;
• empresas envolvidas em atividades financeiras, como empréstimos, financiamento coletivo ou esquemas de investimento sem as devidas licenças ou aprovação regulatória;
• plataformas que oferecem jogos de azar, apostas ou loterias que não são licenciadas ou regulamentadas na jurisdição em que operam;
• empresas que facilitam transferências de dinheiro ou remessas que não estão em conformidade com os regulamentos de AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) ou KYC (Conheça seu Cliente), ou que estão localizadas em jurisdições de alto risco.

6.3. a nomo pode restringir usuários ou empresas que operem em, ou mantenham vínculos com, países identificados como de alto risco para crimes financeiros ou violações das regulamentações de AML/CFT. Essas jurisdições de alto risco podem incluir, mas não se limitam a:

• países sob sanções econômicas impostas por órgãos internacionais como as Nações Unidas, União Europeia ou Estados Unidos;
• jurisdições com estruturas regulatórias frágeis para serviços financeiros, ou que não possuam regulamentações de AML/CFT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro/Financiamento ao Terrorismo).

Para usuários ou empresas envolvidos nessas regiões, a nomo se reserva o direito de impor verificações adicionais de diligência prévia ou restringir o acesso à Plataforma.

6.4. Os usuários são os únicos responsáveis por assegurar que suas atividades estejam em conformidade com as políticas da nomo e com as regulamentações locais e internacionais aplicáveis. Ao utilizar a Plataforma, você concorda em não participar de nenhuma das atividades comerciais proibidas ou restritas listadas acima. O não cumprimento dessas restrições resultará na suspensão da conta, reversão de transações e possíveis medidas legais, dependendo da gravidade da violação. A nomo se reserva o direito de relatar qualquer atividade ilegal ou suspeita às autoridades competentes.

7.1. Na nomo, adotamos uma abordagem abrangente para avaliar os riscos associados aos nossos usuários, produtos, serviços e transações. Esse processo nos ajuda a identificar e mitigar riscos potenciais relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. A avaliação de risco é baseada em diversos fatores-chave, incluindo o risco do usuário, risco do produto/serviço/transação, risco da interface e risco geográfico.

7.2. O nível de risco associado a um usuário é avaliado levando em consideração múltiplos fatores, focando principalmente na atividade econômica do usuário e na origem de seu patrimônio. O principal objetivo é determinar se o usuário representa um risco elevado de envolvimento em lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.
Um usuário com uma única fonte de renda estável (por exemplo, emprego assalariado ou atividade empresarial estável) geralmente representa um risco menor de AML/CFT. Em contraste, usuários com múltiplas fontes de renda ou ganhos irregulares podem representar um risco maior devido à complexidade e possível opacidade de suas atividades financeiras.
Compreender como um usuário gera riqueza é fundamental. Usuários com fontes de riqueza claras e transparentes (como emprego regular ou um negócio legítimo) representam um risco menor. No entanto, usuários com fontes de riqueza vagas ou inexplicadas, ou aqueles que atuam em setores comerciais de alto risco, podem ser sinalizados para uma análise mais detalhada.

7.3. Certos produtos, serviços ou transações possuem riscos inerentemente mais altos devido à sua suscetibilidade à exploração criminosa. Esses riscos podem surgir da natureza da transação, dos métodos de pagamento utilizados ou do produto ou serviço negociado.
Produtos financeiros como ferramentas de negociação alavancada, criptomoedas e ativos altamente líquidos são frequentemente favorecidos por criminosos devido à sua volatilidade, facilidade de movimentação e potencial para transações de grande valor.
Transações que envolvem métodos de pagamento não regulamentados (por exemplo, plataformas peer-to-peer ou criptomoedas sem supervisão regulatória clara) são mais vulneráveis à exploração. Essas transações podem estar sujeitas a monitoramento mais rigoroso e maior diligência para prevenir usos indevidos.
Todas as transações, especialmente aquelas que envolvem produtos ou serviços de alto risco, passarão por uma análise rigorosa adicional para garantir que estejam em conformidade com as regulamentações de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) e combate ao financiamento do terrorismo (CFT).

7.4. Os canais usados para estabelecer uma relação comercial e realizar transações desempenham um papel importante na avaliação do perfil de risco da relação ou transação. A nomo garante que todos os cadastros de usuários e transações sejam processados por canais seguros para mitigar os riscos relacionados à interface através da qual os serviços são acessados.

7.5. O risco geográfico se refere aos riscos potenciais associados à nacionalidade, residência ou localização das atividades econômicas de um usuário. A avaliação de risco leva em conta o ambiente regulatório do país em que o usuário opera, bem como a origem dos fundos.
Países com sistemas fracos de PLD/CFT, altos níveis de corrupção ou que estejam sujeitos a sanções internacionais (como sanções relacionadas ao terrorismo ou à proliferação de armas) são considerados de alto risco. Além disso, países conhecidos por abrigar organizações terroristas ou realizar atividades financeiras ilícitas apresentam riscos geográficos mais elevados.
Países com estruturas robustas de PLD/CFT e baixos níveis de risco de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo são considerados de risco médio ou baixo. Países com regulamentações bem estabelecidas e cooperação internacional em crimes financeiros apresentam menores riscos.
A nomo aplica verificações adicionais de diligência para usuários provenientes de jurisdições de alto risco, o que pode incluir a verificação da origem dos fundos, o monitoramento dos padrões de transações e a realização de avaliações contínuas das atividades do usuário.

8.1. Nossa plataforma utiliza ferramentas avançadas de monitoramento de transações para identificar e analisar atividades potencialmente suspeitas. Essas ferramentas analisam continuamente transações, comportamento de contas e padrões indicativos de lavagem de dinheiro ou financiamento ao terrorismo.

8.2. Ao identificar uma atividade suspeita, nossa plataforma prontamente a reporta às autoridades competentes nos países da região LATAM.

8.3. As ferramentas de monitoramento são calibradas para detectar padrões específicos da região LATAM, como remessas de alto volume, fluxos de caixa do setor informal ou transações vinculadas a PEPs proeminentes nas economias da região. Transações transfronteiriças, particularmente aquelas envolvendo jurisdições de alto risco ou regiões com estruturas de PLD fracas, estão sujeitas a um escrutínio adicional. A nomo garante conformidade com os requisitos de câmbio e de relatórios de transações transfronteiriças específicos da região LATAM.

8.4. nomo utiliza ferramentas avançadas para detectar lavagem de dinheiro baseada em comércio, incluindo subfaturamento, superfaturamento e deturpação de bens ou serviços em transações comerciais na América Latina.

9.1. Nossa plataforma mantém registros detalhados, incluindo informações de identificação do cliente, dados de transações e comunicações, por um período mínimo de 5 anos, salvo quando a legislação, regulamentação ou diretiva aplicável exigir retenção por período mais longo. Esses registros são armazenados com segurança e facilmente acessíveis para auditorias e exigências regulatórias.

10.1. Treinamentos regulares e abrangentes sobre políticas e procedimentos de AML e KYC são fornecidos a todos os funcionários e pessoal relevante da nomo. Esse treinamento garante que estejam plenamente cientes de suas responsabilidades e preparados para identificar e relatar efetivamente quaisquer atividades suspeitas.

10.2. O treinamento inclui considerações específicas da América Latina sobre AML/CFT, como tipologias locais de lavagem de dinheiro (por exemplo, lavagem baseada em comércio comum na região) e conhecimento de órgãos reguladores nacionais, como o COAF no Brasil e a UIF no México.

10.3. nomo garante que os funcionários sejam treinados para identificar padrões de lavagem de dinheiro específicos da América Latina, como lavagem baseada em comércio, transporte de dinheiro em espécie e empresas de fachada. O treinamento regular abrange regulamentações e tipologias regionais.

11.1. Um responsável pela conformidade é designado pela plataforma para supervisionar a implementação e o cumprimento das políticas de AML e KYC. Esse profissional garante que a nomo esteja atualizada com os requisitos regulatórios e relate prontamente quaisquer preocupações ou suspeitas às autoridades competentes.

12.1. A nomo passa regularmente por auditorias independentes de seu programa AML/CFT para avaliar sua eficácia, identificar áreas de melhoria e garantir a conformidade com as regulamentações. As conclusões dessas auditorias são cuidadosamente analisadas pela administração, e medidas adequadas são tomadas para corrigir quaisquer deficiências identificadas.

12.2. Para garantir a segurança, precisão e conformidade de nossa plataforma, a nomo utiliza prestadores de serviços terceirizados para auxiliar na verificação de nossos usuários. Esses fornecedores nos ajudam a realizar verificações críticas de identidade e conformidade AML/KYC para mitigar riscos e prevenir crimes financeiros como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. Confiamos em ferramentas confiáveis de verificação de terceiros para verificar a identidade dos usuários, confirmar a legitimidade das transações financeiras e garantir que todos os usuários cumpram os requisitos regulatórios necessários. Essas ferramentas podem incluir acesso a bancos de dados governamentais, agências de classificação de crédito e serviços de verificação biométrica, quando aplicável. A nomo garante que todos os fornecedores terceirizados utilizados no processo de verificação estejam em conformidade com as leis de proteção de dados e tratem suas informações pessoais com o máximo de confidencialidade e segurança.

13.1. Mantemos total cooperação com as autoridades competentes, como órgãos de segurança pública e entidades reguladoras, durante investigações ou inquéritos relacionados à lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo ou outras atividades ilícitas. A organização fornece prontamente as informações e assistência solicitadas, dentro dos limites das leis e regulamentos aplicáveis. A nomo se empenha em cumprir com as obrigações de reporte específicas de cada país, incluindo o envio de Relatórios de Atividades Suspeitas às unidades de inteligência financeira locais.

14.1. Ao estabelecer relações comerciais com terceiros, exigimos a adesão aos mesmos processos de AML e KYC descritos nesta Política e orientados pela equipe de conformidade da nomo. Monitoramentos contínuos e revisões periódicas são conduzidos pela nomo para avaliar a conformidade desses terceiros com os regulamentos de AML e KYC.

15.1. Este aviso de Política passa por avaliações regulares para garantir sua eficácia e conformidade com as regulamentações em constante evolução e as melhores práticas. Atualizações e alterações são implementadas conforme necessário. A data de vigência indica o início da versão mais recente desta Política. Quaisquer mudanças na data de vigência serão claramente indicadas no início desta Política.

15.2. Incentivamos todos os usuários a revisar regularmente esta política para se manterem informados sobre quaisquer atualizações. A nomo notificará os usuários sobre alterações significativas por e-mail ou notificações na Plataforma. Ao continuar a utilizar os Serviços da nomo após qualquer modificação nesta Política, você reconhece e concorda com os termos e condições atualizados.

Se você tiver alguma dúvida, precisar de assistência ou necessitar de esclarecimentos sobre nossa Política de AML/KYC, estamos à disposição para ajudar. Seja com o processo de verificação de identidade, dúvidas sobre seu status de conformidade ou explicações adicionais sobre nossos procedimentos, entre em contato conosco:

• Telefone: +371 254 93 909
• E-mail: support@nomotrade.com
• Endereço operacional: Térreo, Edifício Sotheby, Rodney Village, Rodney Bay, Gros-Islet, LC01 401, Santa Lúcia.

Estamos comprometidos em oferecer suporte eficiente e confiável para garantir que você compreenda totalmente suas responsabilidades sob nossa Política de AML/KYC. Nossa equipe está disponível para orientar você durante qualquer processo de verificação, tratar de quaisquer preocupações sobre o status de conformidade da sua conta ou fornecer informações sobre nossos procedimentos de AML/KYC.